Asgari fon bulunmayan yatırım fonları olmasına rağmen, yatırım fonlarının çoğu minimum 500 $ ila 3000 $ arasında bir başlangıç yatırımı gerektirir, kurumsal sınıf fonları ve en az 1 milyon dolar veya daha fazla asgari tutar gerektiren hedge fonları gerekir. Yatırımcılara başlamak için, bu miktara ulaşmak zor olabilir ve çoğu zaman tüm hesap bakiyelerinin sadece bir fona yatırıldığı anlamına gelir. Bu minimum tutarlar, her fon tarafından küçük, kısa vadeli işlemlerin nakit akışlarını ve fonun günlük yönetimini etkilemesini önlemek için bir araç olarak belirlenir. Her fonun asgari tutarı, fonun tarzı ve yatırım hedefi ile belirlenir. Ancak, yatırım fonu yatırımlarının tüm yatırımcılar tarafından erişilebilir olmasını sağlayan daha düşük minimumlara sahip bazı fonlar vardır.
Kiplinger, minimum satın alma tutarı daha az olan birkaç fon önermektedir. Charles Schwab Corporation (SCHW) geniş bir piyasa endeksi fonu ve her biri minimum 100 $ 'lık ilk satın alma ile bir dizi hedef tarih fonu sunuyor. En az 250 $ yatırım yapabilen yatırımcıların birçok farklı şirketten daha fazla fona erişimi vardır. Örneğin, Amerikan Fonları, hepsi bu fiyat noktasında, birçok farklı sektörde ve yatırım tarzında birçok sağlam fon sunmaktadır.
Minimum fon tutarı, hesap türüne bağlı olarak da değişir. Bazı şirketlerin IRA hesapları için daha düşük başlangıç satın alma tutarları vardır. Örneğin, T. Rowe Price (PRNEX), emeklilik dışı hesaplarda tutulan yatırım fonları için minimum 2.500 dolarlık bir ilk satın alma gerektirir, ancak IRA'lar gibi emeklilik hesapları için sadece 1.000 dolar gerektirir. Üniversite tasarruf planları ve Küçüklere Tekdüzen Transferler Yasası ya da UTMA, hesapların genellikle çok daha düşük fon minimumları vardır ve bazı fon şirketleri, aylık 25 $ gibi düşük sistematik satın alımlarla minimumun karşılanmasına bile izin verir.
Danışman Görüşü
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA
Yatırım fonları ya kapalı uçlu ya da açık uçlu fonlardır. Kapalı uç fonlar, ilk halka arz (Halka Arz) aracılığıyla halka belirli sayıda hisse ihraç eder. Bu hisseler, piyasa arzı ve talebi yoluyla açık piyasada işlem görmektedir. Bu nedenle, asgari yatırım tutarlarına tabi değildirler; fiyat piyasa tarafından yansıtılır ve satın alabileceğiniz kadar çok birim satın alabilirsiniz.
Açık uçlu fonlar belirli sayıda hisse çıkarmaz ve yeni yatırımlara “açıktır” ve hisse senetleri yaratılır veya gerektiğinde mahsup edilir. Bu fonlar, tipik olarak 1.000-5.000 dolar arasında değişen minimum bir yatırım gerektirir. Yatırım bir emeklilik hesabına yapılırsa veya yatırımcı otomatik, tekrarlayan yatırımları kabul ederse, asgari olarak önemli ölçüde azaltılabilir veya feragat edilebilir.