Muhafaza bankaları ve ortak yatırım fonu şirketleri olarak bilinen yatırım fonu saklama uzmanları, farklı müşteriler için çok benzer roller üstlenirler. Yatırım fonu sorumlusu yatırım fonu içinde tutulan menkul kıymetlerin temininden ve yönetiminden sorumludur. Teknik olarak, yatırım fonu bakıcıları saklama bankalarının şemsiyesi altına girmektedir; ancak yatırım fonu müşterileri değil, bireysel yatırımcı müşterileri hakkında konuşurken saklama görevlilerine atıfta bulunmak daha yaygındır.
Saklama Görevlisinin Rolü
Finansal piyasalarda, bir vasi, müşterinin yatırım varlıklarını koruma amacıyla elinde tutan herhangi bir ticari kuruluştur. Tipik olarak bir saklama kuruluşu ayrıca ticari ödemeler, döviz işlemleri ve vergi hizmetleri sunmaktadır. Saklama hizmeti endüstrisi 1980'lerden bu yana önemli ölçüde büyüdü, ancak kar marjları daralmaya devam ediyor. Küçük şirketler teknolojik yeniliklerle yeni koşullara uyum sağlamıştır.
Yatırım Fonu Sorumlusu
Bankalar, yatırım fonları, yatırım yöneticileri, emeklilik planları, sigorta şirketleri, vakıflar ve acente hesapları dahil olmak üzere birçok müşteri türüne saklama hizmeti sunmaktadır. Yatırım fonlarıyla ilgilenen bir bakıcıya, sadece yatırım fonu bakanı denir.
Yatırım fonu sorumlusu ya bir banka ya da bir güven olabilir. Fonun varlıkları, temel menkul kıymetler, fondan yararlanmayan vicdansız broker riskini azaltmak için üçüncü tarafla birlikte tutulur. Sorumlu ayrıca fon için kayıt tutabilir veya gerektiğinde diğer bilgileri izleyebilir.
1940 Yatırım Şirketi Kanunu yatırım fonu varlıklarının velayetini düzenlemektedir. Yasa uyarınca, yatırım fonlarının ve saklama görevlilerinin Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonuna kaydolmaları gerekiyor.