Daha önce kullanılan NYSE Kural 407'nin yerine geçen Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) Kural 3210, 2016 Nisan ayında Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından onaylandı ve Nisan 2017'de üye şirketlerin, aracıların ve danışmanların devam etmesini sağlamak için yürürlüğe girdi. etik standartlar.
Bu, istihdam edilebileceğiniz veya kaydedilebileceğiniz yerler dışındaki finansal kurumlarda yeni açılan hesaplara kişisel ilgi beyan edilmesi söz konusu olduğunda, kuralların değiştiği anlamına gelir. FINRA'ya göre, yeni Kural 3210, NASD Kural 3050, Incorporated NYSE Kural 407 ve 407A ve Incorporated NYSE Kural Yorumlarının 407/01 ve 407/02'nin yerini almaktadır. İşte yeni kurala ve danışmanlar ve brokerlar için ne anlama geldiğine bir bakış.
Yeni Kural Kapsamındaki Gereksinimler Nelerdir?
Kural yeni olsa da, düzenleyici standart değildir. Bu kural, Ulusal Menkul Kıymet Satıcıları Birliği (NASD) tarafından uygulanan Kural 3050'nin ve New York Menkul Kıymetler Borsası'ndaki benzer kuralların yerini aldı. Eski kurallar ilişkili kişiler için veya ilişkili kişiler tarafından yapılan işlemlere atıfta bulunurken, yeni kural mevcut politikalar üzerinde genişler.
Kural 3210, istihdam edildiği veya tescil edildiği üye firma dışındaki firmalarda danışmanlar ve aracılar tarafından açılan veya kurulan hesapları yönetmeyi amaçlamaktadır. Mali müşavirlerin ve brokerlerin işverenleriyle sahip oldukları hesaplar kolayca izlenir. Yeni kural, diğer broker-bayi firmalarının dış hesaplarına odaklanmaktadır. Tüm lisanslı çalışanların diğer finansal kurumlarla tutulan yatırım hesaplarını beyan etmelerini gerektirir. Yeni kural uyarınca, danışmanların ve brokerlerin işverenlerini yeni bir hesap açma niyetlerini yazılı olarak bildirmeleri ve finansal veya faydalı menfaatleri olan tüm hesapları beyan etmeleri gerekmektedir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Düzenleyiciler: Kim oldukları ve Ne Yaptıkları .)
Artık tüm çalışanlar, menkul kıymet işlemlerinin gerçekleştiği diğer herhangi bir finansal kurumda yatırım hesabı açmak veya sürdürmek istiyorsa, işverenin niyetini beyan etmeli ve önceden yazılı onay almalıdır ve çalışan, hesabın açılması ve sürdürülmesinde yararlı bir menfaate sahiptir.. Danışmanlar ve brokerlerin ayrıca, ilişkili kişiler tarafından açılan diğer işveren hesapları dışındaki işveren hesapları ile işverenlerini yazılı olarak işverenine bildirmeleri gerekmektedir. İlişkili kişiler, eşler, çocuklar ve diğer aile üyeleri gibi çalışanla ilgili kişileri içerir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Danışmanlardan Beklemeniz Gereken Etik Standartlar .)
Kural 3210 Danışmanlar ve Komisyoncular için Ne Demektir?
Yeni kural, standart işlem gözden geçirme ve soruşturma uygulamaları ile birlikte çalışacaktır (mevcut FINRA Kural 3110'a göre). FINRA üyesi firmalar, işlerindeki çıkar çatışmalarını yönetmek ve mevcut FINRA kurallarına uygun olarak hesapların denetimini sürdürmekten zaten sorumludur.
Herhangi bir zamanda üye firmalar, çalışanlardan işlem onayları ve hesap özetleri gibi hesap belgelerinin kopyalarını sunmalarını isteyebilir. Bu nedenle, danışmanlar ve aracılar tüm hesap bilgilerinin ve işlemlerinin kayıtlarını tutmalıdır.
Yeni kurala tabi olan sadece yeni kurulan hesaplar değildir. Bir çalışanın mevcut hesapları varsa ve üye bir firmanın yeni bir çalışanı olursa, bu hesapları beyan etmesi gerekir. Bir FINRA üyesi firma ile çalıştıktan sonraki 30 takvim günü içinde, çalışanın hesapları korumak için işverenden yazılı onay alması gerekir. Yeni çalışanın, hesaplarının bulunduğu mali kurumu üye kuruluşla yeni birliği ve istihdamı hakkında bilgilendirmesi de gerekmektedir.
(İlgili okumalar için bakınız: 10 Nisan 2017 tarihinden itibaren açıklanan DOL Fiduciary Kuralı .)