Varlık Yönetimi Nedir?
Varlık yönetimi, varlıklı müşterilerin ihtiyaçlarını karşılamak için diğer finansal hizmetleri birleştiren bir yatırım danışmanlık hizmetidir. Danışmanın müşterinin istekleri hakkında bilgi topladığı ve uygun finansal ürün ve hizmetleri kullanarak ısmarlama bir strateji geliştirdiği bir danışma sürecidir.
Varlık yönetimi danışmanı veya varlık yöneticisi, varlıklı bir müşterinin servetini yönetmek için finansal ve yatırım danışmanlığı, hukuk veya emlak planlaması, muhasebe ve vergi hizmetleri ve emeklilik planlaması gibi finansal disiplinlerin yelpazesini kullanan bir tür finansal danışmandır. bir set ücreti. Varlık yönetimi uygulamaları, Amerika Birleşik Devletleri'nde Kanada'ya karşı olmanız gibi ülkeye bağlı olarak değişir.
Varlık Yönetimi
Varlık Yönetimini Anlama
Varlık yönetimi, bir kişinin finansal hayatının tüm bölümlerini kapsayabileceğinden, yatırım tavsiyesinden daha fazlasıdır. Fikir, bir dizi profesyonelden tavsiye parçalarını ve çeşitli ürünleri entegre etmeye çalışmak yerine, yüksek net değere sahip bireylerin, tek bir yöneticinin paralarını yönetmek ve kendileri için planlamak için gereken tüm hizmetleri koordine ettiği bütünsel bir yaklaşımdan faydalanması ailelerinin mevcut ve gelecekteki ihtiyaçları.
Bir servet yöneticisinin kullanımı, finansal alanın herhangi bir alanında hizmet verebileceği teorisine dayanırken, bazıları belirli alanlarda uzmanlaşmayı seçer. Bu, söz konusu servet yöneticisinin uzmanlığına veya servet yöneticisinin faaliyet gösterdiği işletmenin birincil odağına dayanabilir.
Belirli durumlarda, bir varlık yönetimi danışmanı, müşterinin yararına en uygun stratejiyi oluşturmak için müşterinin kendi aracılarının (avukat, muhasebeciler, vb.) Dış finans uzmanlarından gelen girdileri koordine etmek zorunda kalabilir. Bazı servet yöneticileri ayrıca hayırseverlik faaliyetleri hakkında bankacılık hizmetleri veya tavsiyelerde bulunurlar.
Varlık yönetimi danışmanının varlıklı bireylere ihtiyacı vardır, ancak varlıklı bireylerin hepsinin varlık yönetimi danışmanına ihtiyacı yoktur. Bu hizmet genellikle çok çeşitli ihtiyaçları olan zengin bireyler için uygundur.
Önemli Çıkarımlar
- Varlık yönetimi, varlıklı müşterilerin ihtiyaçlarını karşılamak için diğer finansal hizmetleri birleştiren bir yatırım danışmanlığı hizmetidir. Varlık yönetimi danışmanı, varlıklı bir müşterinin servetini bir set ücret karşılığında yöneten üst düzey bir profesyoneldir. tek bir yönetici, paralarını yönetmek ve kendi veya ailelerinin mevcut ve gelecekteki ihtiyaçlarını planlamak için gereken tüm hizmetleri koordine eder.Bu hizmet genellikle çok çeşitli ihtiyaçları olan zengin bireyler için uygundur.
Varlık Yönetimi Örneği
Örneğin, yatırımlarla tanınan bir firmanın doğrudan istihdamında olanlar, piyasa stratejisi alanında daha fazla bilgiye sahip olabilirken, büyük bir bankanın istihdamında çalışanlar, güven yönetimi ve mevcut kredi seçenekleri gibi alanlara odaklanabilir, genel emlak planlaması veya sigorta seçenekleri. Birincil odak, servet yönetimi hizmetini kullananlara gerekli rehberlik sağladığından, bu durum doğada danışmanlık olarak değerlendirilir.
Varlık Yönetimi İşletme Yapıları
Varlık yöneticileri küçük ölçekli bir işin bir parçası olarak veya genellikle finans endüstrisi ile ilişkili daha büyük bir firmanın parçası olarak çalışabilirler. İşletmeye bağlı olarak, servet yöneticileri mali müşavir veya mali müşavir dahil olmak üzere farklı başlıklar altında çalışabilir. Bir müşteri, belirlenmiş tek bir servet yöneticisinden hizmet alabilir veya belirli bir servet yönetimi ekibinin üyelerine erişebilir.
Varlık Yöneticisinin Stratejileri
Varlık yöneticisi, müşterinin servetini, o kişinin finansal durumuna, hedeflerine ve risk seviyesine göre konfor seviyesine göre sürdürecek ve artıracak bir plan geliştirerek başlar. Orijinal plan geliştirildikten sonra yönetici, hedefleri güncellemek, finansal portföyü gözden geçirmek ve yeniden dengelemek ve nihai hizmetin kullanım ömrü boyunca müşterinin hizmetinde kalması için ek hizmetlere gerek olup olmadığını araştırmak için müşterilerle düzenli olarak toplanır. (İlgili okumalar için bkz. "Özel Bankacılık ve Varlık Yönetimi: Fark Nedir?")