Vanguard LifeStrateji Muhafazakar Büyüme Fonu (VSCGX)
Vanguard LifeStrateji Muhafazakar Büyüme Fonu, muhafazakar yatırımcılara uygun sabit bir tahsisat elde etmek için diğer Vanguard yatırım fonlarına yatırım yapan bir fon fonudur. Portföy, cari gelir ve ılımlı sermaye kazancı elde etmek amacıyla yaklaşık% 40 özkaynak ve% 60 tahvillerden oluşmaktadır. Hem hisse senedi hem de tahvil portföylerinde yabancıya maruz kalınmaktadır. Fonun tahvil portföyü kısa, orta ve uzun vadeli ABD devlet ve aracılık tahvilleri, yatırım düzeyinde kurumsal tahviller ve ipoteğe dayalı menkul kıymetler (MBS'ler) arasında geniş bir çeşitlilik göstermektedir. Portföylerinin en az% 4'ünü çekmeye çalışan emeklilerin ilgisini çeken Vanguard LifeStrategy Muhafazakar Büyüme Fonu son 10 yıldır yılda yaklaşık% 5 oranında geri döndü. Bu getiriler, fonun% 0.15'lik son derece düşük gider oranı nedeniyle daha da ileri gidiyor.
Vanguard Wellesley Gelir Fonu (VWINX)
Birkaç muhafazakar fon, Vanguard Wellesley Gelir Fonu'nun sağlam bir performans seviyesine ulaştı. Son 15 yıldır kendi kategorisindeki ortalamanın üzerinde getiri sağladı; ve son 10 yıldır akranlarının% 95'inden daha iyi performans gösterdi. Birincil hedefi sürdürülebilir bir cari gelir seviyesinin üstünde uzun vadeli gelir artışı sağlamaktır. Ayrıca, aşağı yönlü riski sınırlarken bazı borsa kazanımlarını da yakalamayı amaçlamaktadır. Fon, ortalamanın üzerinde temettü ödeme geçmişleri veya temettüleri arttırma beklentileri ile büyük sermayeli hisse senetlerine yaklaşık% 40 yatırım yaparak dengeli bir yaklaşım kullanmaktadır. Yüzde altmış, ABD devlet tahvili, yatırım dereceli kurumsal tahviller ve diğer sabit getirili menkul kıymetler dahil olmak üzere çeşitli tahvillere yatırım yapmaktadır. Fonun muhafazakâr yaklaşımı, 2008 pazar çöküşü sırasında yatırımcılara çok iyi hizmet etti ve ortalama% 9.84 düşüş gösterdi ki bu ortalama hisse senedi fonunun yaşadığı düşüşün bir parçası. 7 Eylül 2018 itibarıyla, beş yıllık ortalama% 6.65 getiri elde etmiştir.
Vanguard Hedef Emeklilik 2015 Fonu (VTXVX)
Hedef-tarih fonları, varsayımsal bir emeklilik zaman çizelgesi etrafında tasarlanan portföylerle, emeklilik için nihai-ayarla-ve-unut fonlarıdır. Hedef tarih fonunun amacı, emekliler için gelir ve gelir büyümesi dengesi üretmek üzere portföyün üstlendiği risk profiline göre beklenen getirileri en üst düzeye çıkarmaktır. Vanguard Hedef Emeklilik 2015 Fonu, bu hedefi, Toplam Borsa Endeks Fonu, Toplam Tahvil Piyasası II Endeks Fonu ve Kısa Vadeli Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler Endeksi Fonu dahil olmak üzere beş Vanguard endeks fonuna yatırım yaparak gerçekleştirmektedir. Fon, Toplam Uluslararası Borsa Endeksi ve Toplam Uluslararası Tahvil Endeksi Fonu aracılığıyla uluslararası menkul kıymetlere maruz kalmasını artırmıştır. Toplam portföy tahsisi yerli ve yabancı sabit gelirli menkul kıymetlerde% 70, yerli ve yabancı hisse senetlerinde% 30'dur. 7 Eylül 2018 itibarıyla% 6.57 beş yıllık ortalama getiri elde etti.
Vanguard Yönetilen Ödeme Fonu (VPGDX)
Yönetilen ödeme fonları, enflasyona ayak uyduran düzenli aylık ödemeler oluşturmak üzere tasarlanmıştır. Bunu başarmak için sermayenin korunması, cari gelir ve gelir büyümesi dengesini sağlamaları gerekir. Vanguard Yönetilen Ödeme Fonu, Vanguard Total Stock Market Endeksi Fonu da dahil olmak üzere diğer Vanguard fonlarının çeşitlendirilmiş bir karışımına yatırım yaparak yıllık% 4'lük bir dağıtım getirisi için çabalamaktadır. Ayrıca, aradığı risk-getiri seviyesini elde etmek için dış fonlara yatırım yapar. Aylık ödeme her yılın Ocak ayında yapılır ve her ay sabit kalması beklenir. Asgari yatırım 25.000 dolar ve gider oranı neredeyse% 0, 01. 7 Eylül 2018 itibarıyla, fon beş yıllık% 6, 96 ortalama getiri elde etti.
Öncü Vergi Yönetimli Dengeli Fon (VTMFX)
Vanguard Vergi Tarafından Yönetilen Dengeli Fon, belediye menkul kıymetlerinden vergiden muaf gelir ve adi hisse senetlerinden uzun vadeli sermaye kazançlarına dayalı olarak yüksek bir vergi sonrası getiri sağlamayı amaçlamaktadır. Portföyü neredeyse ikisi arasında eşit olarak tahsis edilmiştir. Belediye işletmelerinin dörtte üçü ilk üç kredi notundan birine sahiptir ve portföy altı ila 12 yıl arasında dolar ağırlıklı bir vadeye sahiptir. Hisse senedi portföyündeki son holdingler Apple, Microsoft ve Amazon'u içermektedir. 7 Eylül 2018 itibarıyla yatırımcılar% 8, 74'lük beş yıllık ortalama getiri elde etti. % 0.11 gider oranı, kategorisindeki en düşük oranlardan biridir.
![Vscgx, vwinx, vtxvx: 5 muhafazakar öncü sermaye fonları Vscgx, vwinx, vtxvx: 5 muhafazakar öncü sermaye fonları](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/127/vscgx-vwinx-vtxvx-5-conservative-vanguard-equity-funds.jpg)