Portföye özsermaye odaklı borsa yatırım fonu (ETF) eklemek istediğinizde, genellikle iki geniş kategoriden birini seçmeniz gerekir: büyüme ve değer. Değer ETF'leri, emsallerine veya daha geniş pazara kıyasla fiyat / kazanç (K / Z) oranı gibi metrikleri kullanarak, temel olarak değer düşüklüğü kabul edilen şirketlerin hisse senetlerine yatırım yapmaya çalışır. Büyüme ETF'leri ise, ortalamanın üzerinde getiri elde etmeyi ümit eden şirketlere daha hızlı büyüyen ve genellikle daha değişken olan yatırımlara odaklanıyor.
Bu stratejilerin her ikisi de pazar yenilerini getirebilir. Bireysel risk toleranslarınız, yatırım hedefleriniz ve mevcut portföy kompozisyonunuz, bir portföye büyüme veya değer ETF'sinin eklenip eklenmeyeceğini belirlemede en önemli faktörlerdir. Genel olarak konuşmak gerekirse, bir portföyde hem değer hem de büyüme ETF'lerine sahip olmak, değerli risk azaltıcı çeşitlendirme faydaları sağlar.
Önemli Çıkarımlar
- Hem değer hem de büyüme ETF'leri herhangi bir portföyün önemli bir parçası olabilir. Değer ETF'lerine veya büyüme ETF'lerine odaklanma seçimi kişisel risk toleransına düşer. değişken piyasalarda değerleri daha iyi, ancak büyüme potansiyeli daha düşük olabilir.
Zaman ufukları da dikkate alınmalıdır. Paranızın daha uzun süre yatırım yapması durumunda genellikle daha fazla risk alabilirsiniz. Daha uzun zaman ufukları, kısa vadeli piyasa oynaklığını atlatmak için daha iyi bir şans sağlar. Örneğin, bireysel emeklilik hesabına (IRA) eklenen daha genç yatırımcıların yatırımlarını sürdürmek için onlarca yılları vardır ve daha yüksek getiri elde etmek için ek risk alabilirler.
Değer ETF'leri
Büyüme ve değer arasında seçim yapmada büyük bir faktör mevcut portföydür. Başlıyorsanız, yüksek puan alan ETF'lerin çekirdeği etrafında bir portföy oluşturun. Bu fonlar, hemen hemen herkes tarafından her gün kullanılan ürünler üreten şirketlerden oluşuyor. Geleneksel değer stoklarına örnek olarak AT&T, Procter & Gamble, General Electric ve Coca-Cola verilebilir. Bu şirketler nispeten düşük volatilite ile muhafazakar uzun vadeli büyüme sağlamayı amaçlamaktadır.
Portföye değer ETF'leri eklemenin bir diğer yararı da temettü getirisidir. Bu şirketler daha büyük nakit akışı üreteçleri olma eğilimindedir ve nakit akışı genellikle temettü şeklinde ödenir. Temettüler, ETF'nin genel hissedar getirisinin önemli bir yüzdesi haline gelebilecek öngörülebilir bir gelir akışı sağlar.
Büyüme ETF'leri
Büyüme ETF'leri genellikle çekirdek bir portföyü tamamlar. Facebook, Amazon ve Alfabe gibi popüler büyüme şirketleri ortalamanın üzerinde getiri sağlayabilir, ancak aynı zamanda büyük ölçüde oynaklık ile gelirler ve özellikle ekonomik zayıflık dönemlerinde mücadele edebilirler. Öncelikle büyüme ETF'lerinden oluşan bir portföy sizi aşırı riske maruz bırakabilir, ancak değer ETF'leriyle dengelendiğinde cazip bir risk / getiri profili oluşturabilirler.
Büyüyen bir ETF'den düzenli bir gelir arıyorsanız, hayal kırıklığına uğramanız daha olasıdır. Büyüme odaklı birçok şirket, hissedarlara doğrudan kar ödemek yerine, mevcut nakit parayı tekrar işini büyütmeye yatırır. Bu şirketlerin birçoğu düzenli temettülerde çok az para ödüyor.
Özel Hususlar
Fonun tipik olarak neye yatırım yaptığını ve nasıl yönetildiğini inceleyin. Birkaç yıldır yöneticilik yapan bir fon, geçmiş performansın izini ve fonun nasıl yönetildiğini hissetmenizi sağlar.
Örneğin, bazı fonlar değer fonları olarak sınıflandırılır, ancak teknoloji gibi daha riskli sektörlere büyük tahsisler taşır. Ne satın aldığınızı bildiğinizden emin olun. Ayrıca, bir fonun gider oranını da göz önünde bulundurun. Fon giderleri doğrudan getiri olarak kesilir; ortalamanın üzerinde gider oranlarına sahip fonlardan kaçının.
Bir değer ve büyüme ETF'si arasında seçim yapmak karar verme sürecinin sadece bir parçasıdır. Doğru ETF'yi seçmek de aynı derecede önemlidir.