Forex piyasası dünyanın en büyük ve en erişilebilir finansal piyasasıdır, ancak birçok forex yatırımcısı olmasına rağmen, çok azı gerçekten başarılı olanlardır. Birçok tüccar, yatırımcıların diğer varlık sınıflarında başarısız olmasının nedenlerinden dolayı başarısız olmaktadır. Buna ek olarak, aşırı kaldıraç miktarı - yatırımların potansiyel geri dönüşünü arttırmak için ödünç alınmış sermayenin kullanılması - piyasa tarafından sağlanan ve döviz ticareti yaparken gereken nispeten az miktarda marj, trader'lara çok sayıda düşük riskli hata yapma fırsatını inkar eder. Ticaret para birimlerine özgü faktörler, bazı trader'ların pazarın sürekli olarak sunabileceğinden daha fazla yatırım getirisi beklemesine veya diğer pazarlarda ticaret yaparken olduğundan daha fazla risk almasına neden olabilir.
Forex Piyasası Ticaret Tehlikeleri
Bazı hatalar yatırımcıların yatırım hedeflerine ulaşmalarını engelleyebilir. Forex yatırımcılarını rahatsız edebilecek yaygın tuzaklardan bazıları şunlardır:
- Ticaret Disiplinini Korumamak: Herhangi bir trader'ın yapabileceği en büyük hata, duyguların ticaret kararlarını kontrol etmesine izin vermektir. Başarılı bir forex yatırımcısı olmak, daha küçük kayıplar yaşarken birkaç büyük kazanç elde etmek demektir. Art arda gelen birçok kaybı yaşamak duygusal olarak zordur ve bir tüccarın sabrını ve güvenini test edebilir. Piyasayı yenmeye çalışmak ya da korku ve hırs vermek, kazananları kısaltmaya ve esnaf kaybetmenin kontrolden çıkmasına neden olabilir. Fetih hissi, ticaret disiplininin korunmasına yardımcı olan iyi yapılandırılmış bir ticaret planı içinde ticaret yaparak elde edilir. Bir Plan Olmadan Ticaret Yapmak: İster forex ya da başka bir varlık sınıfında işlem yapın, başarıya ulaşmanın ilk adımı bir ticaret planı oluşturmak ve takip etmektir. "Plan yapmamak başarısız olmayı planlıyor" her tür ticaret için geçerli olan bir atasözüdür. Başarılı tüccar, risk yönetimi kurallarını içeren ve beklenen yatırım getirisini (YG) belirten belgelenmiş bir plan dahilinde çalışır. Stratejik bir ticaret planına bağlı kalmak, yatırımcıların en yaygın ticaret tuzaklarından kaçmasına yardımcı olabilir; bir planınız yoksa, forex piyasasında başarabileceğiniz şeylerle kendinizi kısa satarsınız. Pazara Uyum Sağlamamak: Pazar açılmadan önce, her ticaret için bir plan oluşturmalısınız. Senaryo analizi yapmak ve her potansiyel piyasa durumu için hamleleri ve karşı hareketleri planlamak, büyük ve beklenmedik kayıp riskini önemli ölçüde azaltabilir. Pazar değiştikçe yeni fırsatlar ve riskler ortaya çıkıyor. Uzun vadede her derde deva veya kusursuz "sistem" hakim olamaz. En başarılı yatırımcılar piyasa değişikliklerine uyum sağlar ve stratejilerini bunlara uyacak şekilde değiştirirler. Başarılı tüccarlar düşük olasılıklı etkinlikler planlamaktadır ve gerçekleşmeleri durumunda nadiren şaşırırlar. Bir eğitim ve adaptasyon süreci sayesinde, paketin önünde yer alırlar ve sürekli olarak gelişen pazardan kâr elde etmek için yeni ve yaratıcı yollar bulurlar. Deneme ve Yanılma Yoluyla Öğrenme: Kuşkusuz, döviz piyasalarında işlem yapmayı öğrenmenin en pahalı yolu deneme yanılma yöntemidir. Hatalarınızdan öğrenerek uygun ticaret stratejilerini keşfetmek, herhangi bir piyasada işlem yapmanın etkili bir yolu değildir. Forex hisse senedi piyasasından önemli ölçüde farklı olduğundan, yeni yatırımcıların hesaplarını mahsup eden zararları sürdürme olasılığı yüksektir. Başarılı bir döviz tüccarı olmanın en etkili yolu başarılı tüccarların deneyimine erişmektir. Bu, resmi bir ticaret eğitimi yoluyla veya kayda değer bir geçmişe sahip biriyle bir mentor ilişkisi yoluyla yapılabilir. Yeteneklerinizi mükemmelleştirmenin en iyi yollarından biri, özellikle kendi başınıza saatlerce uygulama eklediğinizde başarılı bir yatırımcıyı gölgelendirmektir. Gerçekçi Olmayan Beklentilere Sahip Olmak: Kimse ne derse desin, forex ticareti hızlı bir şekilde zengin olmak için bir plan değildir. Kâr biriktirecek kadar yetkin olmak bir sprint değil - bir maraton. Başarı, ilgili stratejilerin üstesinden gelmek için tekrar tekrar çaba gerektirir. Çitler için sallanma veya piyasayı anormal getiriler sağlamaya zorlama, genellikle trader'ların potansiyel kârlar tarafından garanti edilenden daha fazla sermaye riskiyle sonuçlanır. Gerçekçi olmayan kazançlarla kumar oynamak için devam eden ticaret disiplini, piyasada pişmanlığı önlemek için tasarlanmış risk ve para yönetimi kurallarından vazgeçmek anlamına gelir. Kötü Risk ve Para Yönetimi: Yatırımcılar strateji geliştirmeye olduğu kadar risk yönetimine de odaklanmalıdır. Bazı saf bireyler koruma olmadan ticaret yapacak ve çok erken durdurulma korkusunda stop kayıpları ve benzer taktikler kullanmaktan kaçınacaklardır. Herhangi bir zamanda, başarılı yatırımcılar yatırım sermayelerinin ne kadarının risk altında olduğunu tam olarak bilirler ve öngörülen faydalara göre uygun olduklarından memnun kalırlar. Ticaret hesabı büyüdükçe sermayenin korunması daha önemli hale gelir. Alım satım stratejileri ve döviz çiftleri arasındaki çeşitlilik, uygun pozisyon büyüklüğüne uygun olarak, bir alım satım hesabını düzeltilemez kayıplardan yalıtabilir. Üst düzey tüccarlar, hesaplarını ayrı bir risk / getiri dilimlerine bölerler; burada hesaplarının yalnızca küçük bir kısmı yüksek riskli işlemler için kullanılır ve bakiye muhafazakar şekilde işlem görür. Bu tür varlık tahsisi stratejisi aynı zamanda düşük olasılıklı olayların ve bozuk işlemlerin ticaret hesabını harap etmemesini sağlayacaktır.
Kaldıraç Yönetimi
Bu hatalar her türlü tüccarı ve yatırımcıyı etkileyebilse de, forex piyasasında var olan konular ticaret risklerini önemli ölçüde artırabilir. Forex yatırımcılarının sağladığı önemli miktarda finansal kaldıraç, yönetilmesi gereken ek riskler sunmaktadır.
Kaldıraç yatırımcılara getirileri artırma fırsatı sunar. Ancak kaldıraç ve orantılı finansal risk, potansiyel kazanımlara kattığı kadar olumsuz tarafı artıran iki ucu keskin bir kılıçtır. Forex piyasası trader'ların hesaplarını 400: 1 kadar kaldırabilmelerini sağlar, bu da bazı durumlarda büyük ticaret kazançlarına yol açabilir - ve diğerlerinde sakatlık kayıplarını hesaba katabilir. Piyasa, yatırımcıların büyük miktarda finansal risk kullanmasına izin verir, ancak çoğu durumda, kullanılan kaldıraç miktarını sınırlamak bir yatırımcının yararınadır.
Çoğu profesyonel yatırımcı, ticaret hesaplarındaki her 50.000 $ için bir standart lot (100.000 $) ile işlem yaparak yaklaşık 2: 1 kaldıraç kullanır. Bu, her 5.000 $ için bir mini lot (10.000 $) ve hesap değerinin her 500 $ için bir mikro lot (1.000 $) ile çakışır. Kullanılabilir kaldıraç miktarı, brokerlerin her işlem için ihtiyaç duyduğu marj miktarından gelir. Marj, aracıyı bir ticaretteki potansiyel kayıplardan yalıtmak için yaptığınız iyi niyetli bir depozitodur. Banka, marj mevduatlarını bankalararası piyasa ile işlem yapmak için kullandığı çok büyük bir marj deposuna havuzlar. Hiç ticaret yapmamış olan korkunç bir marj çağrısı olan herkes, brokerlerin ek nakit mevduatları talep ettiği korkunç marj çağrısını bilir; eğer onları alamazlarsa, daha fazla zararı azaltmak veya sermayelerini telafi etmek için zarara satış yapacaklardır.
Birçok forex brokeri, aşağıdaki popüler kaldıraç oranlarına dönüşen çeşitli miktarlarda marj gerektirir:
kenar | Maksimum Kaldıraç |
% 5 | 20: 1 |
% 3 | 33: 1 |
% 2 | 50: 1 |
% 1 | 100: 1 |
% 0.5 | 200: 1 |
% 0.25 | 400: 1 |
Birçok forex yatırımcısının başarısız olmasının nedeni, yaptıkları işlemlerin büyüklüğü ile ilgili olarak yetersiz sermayelendirilmiş olmalarıdır. Forex yatırımcılarını bu kadar büyük ve kırılgan finansal risk almaya zorlayan, ya çok az miktarda sermaye ile büyük miktarlarda parayı kontrol etme ya açgözlülüktür. Örneğin, 100: 1 kaldıraçta (oldukça yaygın bir kaldıraç oranı), fiyatta yalnızca% -1'lik bir değişiklik gerekir ve bu da% 100 kayıpla sonuçlanır. Ve her zarar, hatta bir işlemden erken durdurulmak suretiyle alınan küçük olanlar bile, sadece genel hesap bakiyesini azaltarak ve kaldıraç oranını daha da artırarak sorunu daha da şiddetlendirir.
Kaldıraç sadece kayıpları büyütmekle kalmaz, aynı zamanda hesap maliyetinin bir yüzdesi olarak işlem maliyetlerini de artırır. Örneğin, 500 $ 'lık bir mini hesabı olan bir tüccar, beş piplik bir döviz çiftinin beş mini lotunu (10.000 $) satın alarak 100: 1 kaldıraç kullanıyorsa, işlemci de 25 $ işlem maliyeti tahakkuk eder. İşlem başlamadan önce, işlem maliyetlerindeki 25 dolar, hesap değerinin% 5'ini temsil ettiğinden, onu yakalamak zorunda. Kaldıraç ne kadar yüksek olursa, hesap değerinin yüzdesi olarak işlem maliyetleri o kadar yüksek olur ve hesap maliyetleri düştükçe bu maliyetler artar.
Forex piyasasının uzun vadede özsermaye piyasasından daha az oynak olması beklenirken, periyodik kayıplara dayanamamanın ve yüksek kaldıraç seviyeleri ile bu periyodik kayıpların olumsuz etkisinin gerçekleşmesini bekleyen bir felaket olduğu açıktır. Bu sorunlar, forex piyasasının kısa vadeli fiyatlama verimsizlikleri yaratabilecek ve belirli döviz çiftlerinin değerine zarar verebilecek önemli düzeyde makroekonomik ve politik riskler içermesi ile daha da artmaktadır.
Sonuç
Forex yatırımcılarının başarısız olmasına neden olan faktörlerin çoğu, diğer varlık sınıflarındaki yatırımcıları rahatsız eden faktörlere benzemektedir. Bu tuzaklardan bazılarını önlemenin en basit yolu, forex piyasasını işlemek için gereken risk ve para yönetimi kuralları da dahil olmak üzere, varlık sınıfının gerektirdiği ticaret disiplinlerini öğretebilen diğer başarılı forex yatırımcılarıyla bir ilişki kurmaktır. Ancak o zaman uygun planlamalar yapabilir ve potansiyel faydalar için aşırı risk almanızı engelleyen getiri beklentileriyle ticaret yapabilirsiniz.
Forex ticareti için gerekli makroekonomik, teknik ve temel analizi anlamak, gerekli ticaret psikolojisi kadar önemli olmakla birlikte, başarıyı başarısızlıktan ayıran en büyük faktörlerden biri, bir yatırımcının bir ticaret hesabını yönetme yeteneğidir. Hesap yönetiminin anahtarları, uygun ticaret boyutlandırmasının kullanılması ve akıllı kaldıraç seviyeleri kullanılarak finansal riskin sınırlandırılmasının yeterli miktarda sermayeleştirilmesini sağlamaktır.
Yatırım Hesaplarını Karşılaştır × Bu tabloda yer alan teklifler, Investopedia'nın tazminat aldığı ortaklıklardan alınmıştır. Sağlayıcı Adı Açıklamaİlgili Makaleler
Forex Ticaret Stratejisi ve Eğitimi
Forex'te Para Kaybını Önlemenin 10 Yolu
Forex Ticaret Stratejisi ve Eğitimi
Forex Kaldıraç: Çift Kenarlı Kılıç
Forex Ticaret Stratejisi ve Eğitimi
Forex İşlemlerinde Sizin İçin Ne Kadar Kaldı?
Forex ve Döviz Ticareti
Bir Forex Hesabına Nasıl Fon Sağlarsınız?
Forex Ticaret Stratejisi ve Eğitimi
Temel Forex Bilgileri: Hesap Oluşturma
Forex Ticaret Stratejisi ve Eğitimi