Vergi Sürükleme NEDİR
Vergi artışı, vergiler nedeniyle potansiyel gelirin azaltılmasıdır. Konsept, vergilendirme sonucunda, genellikle bir yatırımda olan getiri kaybını tanımlar. Vergi artışı, vergiye karşı korunaklı bir yatırım aracı ile olmayan bir yatırım aracı arasındaki fark tanımlanırken yaygın olarak kullanılır.
AŞAĞI KIRMAK Vergi Sürüklemesi
Vergi artışı yatırım getirilerini azaltma potansiyeline sahiptir, bu nedenle gelir düzeyine bakılmaksızın dikkat edilmeye değer. Vergi artışı, birçok kişi için toplam yatırım performansı üzerinde önemli bir etkiye sahip olabilir ve vergi tasarruflu yatırım teknikleri sermaye kazançlarını tanımak, servet ve emlak planlamasını aktarmak için önemlidir.
Örneğin, bir bireyin yüzde 25 oranında stopaj vergisi olan A ülkesinde veya yüzde 15 oranında stopaj vergisi ile B ülkesinde iki menkul kıymete 1 milyon dolar yatırım yapabileceğini varsayalım. Her iki menkul kıymet de yüzde 2, 5 oranında temettü ödüyor. Güvenlik A, toplam 18.750 $ karşılığında 25.000 $ eksi 6.250 $ vergi iade eder. B yatırımı 25.000 $ eksi 3.750 $ vergi verecek, toplam 21.250 $. Bu nedenle, getiriler 25 baz puan vergi sürüklenmesine veya iki menkul kıymetler arasındaki getiri farkına eşit olarak Güvenlik A için yüzde 1.875 ve Güvenlik B için yüzde 2.125 olacaktır.
Vergi Kaybı Neden Önemlidir?
Vergi indirimi çeşitli nedenlerle dikkate alınması önemlidir. Yatırımcılar ve hisse senedi yatırımcıları çoğu zaman geri dönüşlerini sağlar, ancak nadiren bu getirilerin vergi sonuçlarını içerir. Bunun nedeni, her yatırımcının vergi koşullarının değişmesidir.
Birçok yatırımcı da getirilerini yeniden yatırır, bu nedenle vergiler her yıl bu getirilere girdiğinde, yeniden yatırım yapmak için daha az para ve zaman içinde büyümek ve bileşik yapmak için daha az para bırakır. Bu, uzun bir süre boyunca bir kişinin portföyünün boyutunda büyük bir fark yaratabilir. Sonuç olarak, vergi tahribatından kaçınmak, belediye tahvilleri gibi vergisiz yatırımları yapan şeydir, bu nedenle birçok yatırımcı için zorlayıcıdır.
Vergi indirimini en aza indirmek için, bireyler erişime sahip oldukları vergi korumalı yatırım araçlarının hepsinden ve tümünden yararlanabilir. Çoğu hanehalkı için bu, 401 (k) s gibi şirket emeklilik planları ve bireysel emeklilik hesapları (IRA) anlamına gelir. Kolej için tasarruf sağlayan aileler 529 tasarruf planından yararlanabilir ve yüksek indirime tabi sağlık planlarına kaydolan kişiler sağlık tasarruf hesaplarını (HSA'lar) kullanmayı düşünmelidir. Yatırımcılar, çoğunlukla veya tamamı nitelikli temettü ile fon seçerek ve uluslararası fonları vergilendirilebilir bir hesaba yerleştirerek portföylerindeki vergilerin sürüklenmesini azaltabilir.