Özkaynaklar portföyünden ve sabit getirili yatırımlardan elde edilen toplam getiri, sermayeyi korurken uzun vadede alım gücünü koruyabilir. T. Rowe Price Group Inc.'in bu beş yatırım fonu, iyi bir geri çekilme oranı yaratabilecek toplam bir getiri yatırım portföyü oluşturmak için özellikle uygundur.
T. Rowe Price Temettü Büyüme Fonu
Artan temettü stoğu, gelir ve büyümenin en iyi kombinasyonunu sağlayabilir. Ayrıca büyük piyasa dalgalanmaları dönemlerinde portföy istikrarı da ekleyebilirler. T. Rowe Price Temettü Büyüme fonu, artan temettü geçmişi olan şirketlere yatırım yapmaktadır. Şirketleri arasında Microsoft, JPMorgan Chase & Co. ve UnitedHealth Group Inc gibi şirketler bulunmaktadır. Aktif olarak yönetilen bir fon için% 0, 64'lük masraf oranı çok makul.
T. Rowe Price Kişisel Strateji Gelir Fonu
T. Rowe Price Kişisel Strateji Gelir Fonu, toplam getiri fonlarının özetidir. Halihazırda 40/60 ağırlıkta olan sabit getirili yatırımların fazla stoklarına yaptığı vurgu nedeniyle muhafazakar bir tahsis fonu olarak sınıflandırılmaktadır. Fon tahsisi değişen koşullara göre değiştirebilir, ancak sabit gelir için tahsis aralığı asla% 45 ila 65'i aşmayacaktır. Fon ayrıca, özel fırsatları tanımladığında alternatif yatırım amaçlı menkul kıymetlere yatırım yapabilir. Sabit gelir tarafında, öncelikle yatırım yapılabilir tahvillere yatırım yapmaktadır; özkaynak tarafında, Amazon.com gibi köklü büyük sermayeli şirketlere yöneliktir. Şubat 2019 itibarıyla gider oranı% 0, 41'dir.
T. Rowe Price Gayrimenkul Fonu
Optimal çeşitlendirme için bir gelir portföyü gayrimenkul tahsisi içermelidir. T. Rowe Price Gayrimenkul Fonu, bir portföyün ihtiyaç duyduğu gayrimenkul riskini sağlar, ancak birçok muhafazakar yatırımcının istediği likidite ile. Varlıklarının en az% 80'i, yüksek temettü getirisi sağlayan özkaynak gayrimenkul yatırım ortaklıklarının (GYO) önemli bir kısmı da dahil olmak üzere özkaynak senetlerine yatırılmaktadır. % 0.73 gider oranı, kategorisi için ortalama olarak kabul edilir.
T. Rowe Fiyat Dengeli Fonu
T. Rowe Fiyat Dengeli Fonu, % 65 hisse senetleri ve% 35 sabit getirili menkul kıymetlerin daha ılımlı bir dağılımıdır. Ayrıca daha fazla çeşitlendirme için yabancı menkul kıymetlere yatırım yapabilir. Fon yöneticileri büyüme ve değer stoklarına ve tüm piyasa değerlerinin hisse senetlerine yatırım yapma yetkisine sahiptir. Genellikle, sermayeyi korurken istikrarlı büyüme ve cari gelir elde etmek için en iyi yatırım karışımını elde etmek için her yere gideceklerdir. % 0.57'lik gider oranı, aktif olarak yönetilen bir fon için oldukça makul.
T. Rowe Fiyat Gelişen Piyasalar Tahvil Fonu
T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund'ın küçük bir kısmı, verimi artırmak için biraz daha fazla risk almak isteyen yatırımcılar için ideal olabilir. Gelişmekte olan ülkelerin tahvilleri gelişmiş ülkelerin tahvillerinden çok daha fazlasını verebilir. Varlıklarından bazıları daha yüksek riskli olabilen Rusya, Brezilya ve Türkiye'den gelen kurumsal ve devlet tahvillerini içermektedir, ancak fon portföyü için ortalama bir çift B kredi notu korumaya çalışmaktadır. Şubat 2019 itibariyle getiri% 5'tir ve bu da ılımlı yatırımcılar için iyi olabilir. Bu fon bir portföyün sadece küçük bir bölümünü temsil etmelidir ve gider oranı% 0.92 ile biraz yüksektir.
T. Rowe Fiyat Emeklilik Gelirleri 2020 Fonu
Gelir elde etmek için bu fon, çeşitli varlık sınıflarını ve sektörleri temsil eden diğer T. Rowe Price hisse senedi ve tahvil fonlarının çeşitlendirilmiş bir portföyüne yatırım yapar. Hisse senedi ve tahvil fonları arasındaki dağılımı emeklilik tarihine göre değişebilir. Hedef tarih elde edildiğinde, hisse senetlerine tahsis, varlıkların yaklaşık% 55'i olmalıdır. Hisse senetlerine maruz kalması, hisse senetlerine tahsisinin varlıklarının yaklaşık% 20'sinde sabit kalacağı ve geri kalanının tahvillere yatırılacağı hedef tarihinden yaklaşık 30 yıl sonrasına kadar düşmeye devam edecektir. Önümüzdeki takvim yılı için yıllık ödeme, bir önceki yılın 30 Eylül tarihinde belirlenir. Bu aylık dağıtım, fonun performansı ve hesapta kaç tane fon payı bulunduğuna bağlı olarak yıldan yıla değişir.
Başarılı yatırım, risk ve ödülün dengelenmesi ile ilgilidir ve bu T. Rowe Price fonları, bu dengeye ulaşmak için yeterli çeşitlendirme sağlayabilir.
![T. çeşitlendirilmiş gelir arayanlar için fiyat fonları T. çeşitlendirilmiş gelir arayanlar için fiyat fonları](https://img.icotokenfund.com/img/img/blank.jpg)