Borsa oynayarak milyarder olmayacaksınız. Gerçekten iyi olmanız ve gerçekten şanslı olmanız önemli değil. Nispeten büyük bir servetle başlamak bile önemli değil. Borsa birçok şey için iyidir ve yatırımın neredeyse herkesin finansal geleceğinde oynayacağı bir rol vardır, ancak milyarder yapmak için bir araç değildir.
Bu, milyarder statüsüne ulaşmanın imkansız olduğu anlamına gelmez. Forbes, 29. yıllık Milyarder Listesinde 1.892 milyarder tespit etti ve bunlardan ilk kez 290 rekor üyesi oldu. Dünyanın süper zenginleri muazzam bir geçmişten geliyor ve bol bol konuşmak için çok az parayla veya hiç parayla başladı. Bununla birlikte, temel görüş, bunların hiçbirinin onu bir aracılık hesabından yapmadığıdır.
1826
Forbes'un 29. yıllık Milyarder Listesinde, rekor sayıda ilk kez (290) yer alan milyarder sayısı.
Berkshire Hathaway'in başkanı ve kendi kendine yapılan milyarder Warren Buffett, gezegendeki en zengin insanlardan biri. Muhtemelen tüm zamanların en tanınmış yatırımcısıdır. Omaha Oracle'ı, henüz 11 yaşındayken, Şehirler Servisi'nin altı hissesini alan ilk hissesini satın aldı. Tüm hayatı boyunca piyasalara takılı kaldı, büyük Benjamin Graham altında eğitim gördü, Charlie Munger ile birlikte çalıştı ve 2015'e 62 milyar dolardan fazla bir netle girdi. Bu harika bir hikaye, ancak yanlış yorumlanması kolay, taklit edilmesi neredeyse imkansız ve sadece portföy yönetiminden çok daha fazlasını gerektiren bir hikaye.
Süper Zenginlik Aslında Paralarını Nasıl Kazanır
Çoğu insan Buffett hikayesini yanlış anlıyor. Yüzeyde, hikayenin kahramanı, iş temellerini inceleyen, iyi hisse senedi seçimleri yapan ve ortalamanın üzerinde bir pazar dönüşü dalgasına dönüşen çalışkan, bilge bir yatırımcıya benziyor.
Buffett tek örnek değil. Carl Icahn ve George Soros, 1960'lardan bu yana milyarder stok portföyleri oluşturdular ve bu süreçte taklitçi lejyonlar çizdiler. Her biri farklı bir yatırımcı alt kümesine hitap ediyor: kontrariyenlere Icahn, köktendincilere Buffett ve psikolojiye dayalı yatırımcı yansıtma savunucularına Soros.
Buffett, Icahn ve Soros sadece yatırımcı değiller çünkü milyarder statüsüne yatırımlarını takip edemezsiniz. Aynı zamanda pay sahibi ve tüketici taleplerini doğru zamanda karşılama konusunda güçlü yetenekli girişimciler ve işadamlarıdır.
Dehası iş operasyonlarını kişisel olarak değerlendirmek ve değersiz fırsatları keşfetmekte olan Buffett'i düşünün. 31 yaşına geldiğinde, Buffett aktif olarak yedi farklı ortaklık yürüttü. 1965'te Disney'in şirketine 4 milyon dolar yatırım yapmadan önce Walt Disney ile kişisel olarak bir araya geldi. 1970'e gelindiğinde, Buffett 40 yaşındayken, milyoner (şimdi birleştirilen) ortaklığını çözdü ve varlıklarını elden çıkardı. Berkshire Hathaway'in başkanı ve CEO'su oldu, değerleme yapmak ve girişimci arkadaşlarla buluşmak için ülkenin dört bir yanında aktif olarak uçtu.
Buffett sadece finansal tabloları incelemek ve ticari emirler sunmakla kalmadı. Bir marka yarattı, gelecek vaat eden şirketlere operasyonları konusunda tavsiyelerde bulundu ve tüm ulusal bir iş ağı kurdu.
Berkshire Hathaway hiçbir yatırımcının yapamayacağı şekilde para kazanıyor. Bu kısmen şirketin Buffett'in genel kamuya açık olmayan (ticarette "tatlandırıcılar" olarak adlandırılan) anlaşmaları kesmesine izin veren inanılmaz nakit akışından kaynaklanıyor. Ayrıca Buffett, firmaları ilk elden araştırmak için dünyayı dolaşmak için zamana ve nüfuza sahip.
En zengin 400 insanın Forbes listesine bakın ve hiçbirinin tek başına hisse senedi alarak servet kazanmadığını göreceksiniz. Hiçbiri çalışanlarının tüm kariyerleri değildi. Hepsi ya girişimciler ya da girişimcilerin finansörleri. Çoğu kendi işletmesi veya multi milyar dolarlık girişimlerde ortaktır.
Matematiğe Bir Bakış
S&P 500, 1928 ve 2014 yılları arasında yıllık ortalama% 9, 6 oranında geri döndü.% 10'a kadar cömert bir artışla bile, bir yatırımcının 24 yıldan fazla bileşik büyümeyi milyarder haline getirmesi gerekiyordu - 100 dolar ile başlasaydı milyonlarca özkaynak.
Çoğu insanın (bazı milyarderlerin bile) hisse senetlerine yatırım yapmak için 100 milyon doları yoktur. Milyarder sınıfına girmek için yıllık ortalama% 10'dan fazla büyümeye ihtiyacınız vardır.
30 yaşına kadar son derece iyi performans gösterdiğinizi ve 1 milyon dolar değerinde yatırım yapılabilir varlık kaydettiğinizi varsayalım ki bu hiç de fena değil. Daha sonra piyasalara 1 milyon $ 'ı uyguluyorsunuz ve bir şekilde Warren Buffett'in şirketi Berkshire Hathaway ile aynı yıllık% 17, 7'lik getiriyi fark ediyorsunuz. Sonunda, portföyünüz 65 yaşına kadar yaklaşık 300 milyon dolara ulaşacaktı. Çok para var, ancak hala 700 milyon dolarlık milyarder statüsünde.
Yatırım yapmak için yalnızca 6.000 $ olan 35 yaşındaysanız, milyarder olmak için 70 olana kadar ortalama% 40 getiri yapmanız gerekir. Harika bir portföy oluştursanız bile, bu gerçekleşmiyor.
Sayılar toplanmaz. Borsa beklentilerinize gerçekçi ve pratik bir göz atın. Aksi takdirde, performanstan kopmak ve çok erken durmak veya çok agresif olmak çok kolaydır.
Yatırım ve Servet İnşasına Pratik Bir Bakış
2014 yılında yazar ve finansal veri gurusu Philip Fanara "Borsa Yabancı: Milyarder Olmak" başlıklı bir kitap yayınladı. Fanara'nın "ortalama yatırımcının sahip olmadığı bilgisini" ortaya koyan kitabı, uzun bir "bu numaradan zengin olma" yönündeki en son yayındır ve ondan önce gelenler gibi, gerçeklik. İki yüz sayfa yatırımcı psikolojisi veya teknik örüntü tanıma aracılık hesabınızı aniden bir hazine hazinesine dönüştürmeyecektir.
"Milyarder Nasıl Olunur: Zenginlik Titanlarından Kanıtlanmış Stratejiler" in yazarı Martin Fridson kafasına çivi çakıyor. "Hisse senedi endekslerini 20 yıldan fazla bir süre boyunca sürekli olarak% 1 yenerseniz, büyük bir süperstarsınız demektir." Rakamlar, bu "büyük süperstar" seviye performansında, en azından büyük bir başlangıcı olmadan milyarder olmanın imkansız olduğunu şimdiden gösterdi.
Wall Street zenginliği destekliyor ve birkaç gerçek kazanan borsalarda birkaç milyon bulabilirken, büyük ölçüde enflasyonu yenmek için bir araç. En azından milyarder seviyesinde gerçek servetler, milyonlarca olmasa da yüz binlerce tüketicinin önüne ürün veya hizmet koymanın yollarını bulan girişimciler tarafından inşa ediliyor.