Seri 82 Nedir?
Seri 82, bir sponsor kuruluşu temsil eden finans profesyonellerine müşteriler için özel menkul kıymet işlemleri yapabilme imkanı veren bir sertifikadır.
82 Serisini Anlama
Seri 82, özel menkul kıymet işlemlerine odaklanmış bir sertifikadır. Oluşturulması 1999 Gramm-Leach-Bliley Yasası kapsamında zorunlu kılınmıştır. 2001 yılında, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), 82 Serisi işlem yeteneklerini 7 Serisi ve 62 Serisi şemsiyesi altında ayıran kuralları etkilemiştir. -Leach-Bliley Yasası, ticari bankaların hizmet yeteneklerini genişleten Glass Steagall Yasası'nın birçok mevzuatını yürürlükten kaldırmış ve revize etmiştir. Sonuç olarak, ticari bankalar daha çeşitli hizmetler sunabilir ve müşterilere menkul kıymet işlemleri sağlamak için broker satıcılarıyla daha kolay bir şekilde ortaklık kurabilirler. 82 Serisi bu hareketten oluşturuldu ve sadece kayıtlı temsilcilerin özel menkul kıymet işlemlerine odaklanan bireysel bir lisans oluşturdu.
Seri 82 Sınavı
Özel Menkul Kıymet Teklifleri Temsilcisi Sınavı olarak da bilinen Seri 82 Sınavı, Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından desteklenmekte ve ülke genelindeki test merkezlerinde yönetilmektedir. Sınav özel menkul kıymetler ve özel plasman işlemlerine odaklanır.
Seri 82 sertifikası, kayıtlı temsilciler için diğer FINRA onaylı lisanslarla birlikte elde edilebilir ve kullanılabilir. Seri 82, özel menkul kıymetler piyasası için açık bir şekilde gereken özen ve testler sunarak, özel menkul kıymetler piyasasının operasyonel faaliyetlerine ve ticaret verimliliğine ek güvenilirlik sağlar. 82 Serisi, temsilcilerin birincil yerleşim kapsamında özel yerleştirme menkul kıymetleri işlemesine olanak tanır.
Test, 150 dakika boyunca alınan çoktan seçmeli 100 sorudan oluşmaktadır. Geçmek için% 70 veya daha yüksek bir puan gereklidir. 82 Serisinin herhangi bir ön şartı yoktur ve yalnızca bireylerin SEC kayıtlı bir kuruluş tarafından desteklenmesini gerektirir.
Test, aşağıdaki dört malzeme bölümünü içerir:
Bu bölüm piyasadaki her türlü menkul kıymeti tamamen kapsamaktadır. Hisse senetleri, borç, varlığa dayalı menkul kıymetler, gayrimenkul yatırım ortaklıkları, adi hisse senedi ve imtiyazlı hisse senedi ile haklar ve varantlar hakkında detaylar içerir. Ayrıca yatırım şirketleri, bunların yapılandırılması ve farklı fon varyasyonları hakkında bilgiler içerir.
İkinci bölüm, menkul kıymetlerle ilgili özel yerleştirme mekanizmaları hakkında ayrıntılı bilgi vermektedir. Ayrıca, yüklenim taahhütleri, finansman teklifleri, dağıtım ve fiyatlandırmayı tartışır. İkinci bölümde yer alan diğer konular arasında, özel yerleşimlerin pazarlanması ve reklamı, ticaret ve işlemler ile 1933 tarihli Menkul Kıymetler Kanunu ve 1934 tarihli Menkul Kıymetler Borsası Kanunu hükümleri yer almaktadır.
Üçüncü bölüm kurumsal menkul kıymetlerin analizi ile ilgili testler. Bu analiz, bilanço gelir tablolarını ve özkaynaklar için nakit akış tablolarını içerir. Ayrıca tahvil derecelendirmeleri, çağrı karşılıkları, faiz oranı riski ve getiri eğrileri gibi konuları içeren borç analizini kapsamlı bir şekilde içerir. Üçüncü bölüm ayrıca maliye politikası, Federal Rezerv Kurulu ve ekonomi gibi kapsamlı piyasa konularını da içermektedir. Son olarak, uygunluk, yatırım hedefleri, kısıtlamalar, risk, portföy inşası ve vergi muamelesi gibi yatırım planlama özelliklerini tartışmaktadır.
Dördüncü bölümde hesap dokümantasyonu ve düzenleyici beklentiler ele alınmaktadır. Bu, müşteri hesap formlarını, yatırım açıklamalarını, dokümantasyonu, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu ile düzenleyici başvuruları ve FINRA kurallarını kapsar.
82 Serisi Lisanslama
82 Serisi, kapsamı açısından çok geniştir ve lisans sahiplerinin her türlü özkaynak, borç ve diğer menkul kıymetlerin nasıl analiz edildiğini, sigortalandığını ve yatırımcılara nasıl sunulduğunu kapsamlı bir şekilde anlamalarını gerektirir. Özel menkul kıymetler ve özel plasmanlar sadece belirli bir yatırımcı grubuna sunulan yatırımlardır. Bununla birlikte, tekliflerinin yapılandırılması, kamu piyasalarında kullanılan benzer yapı ve teknikleri takip eder.