66 Serisi Nedir?
Seri 66, bireyleri yatırım danışmanı temsilcileri veya menkul kıymet aracıları olarak nitelendirmeyi amaçlayan bir sınav ve lisanstır. Tekdüzen Birleşik Devlet Hukuku Sınavı olarak da bilinen 66 Serisi, yatırım danışmanlığı ve müşteriler için menkul kıymet işlemlerini gerçekleştirmeyle ilgili konuları kapsamaktadır.
Aralık 2018 itibarıyla, Series 66 sınavını oluşturan Kuzey Amerika Menkul Kıymetler Yöneticileri Derneği (NASAA), vergi kodundaki son değişiklikler nedeniyle sorularını güncelledi. 2018 vergi kodunu kullanan sorular Ocak 2019'da yayınlandı.
Serisi Anlamak 66
Series 66 sertifikası NASAA tarafından sektörden gelen talepler doğrultusunda geliştirilmiştir. Sınav, test sonuçlarının işlenmesinden ve dağıtılmasından da sorumlu olan Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından yönetilir. FINRA'nın Seri 7 sınavı, bir adayın bir devlete kaydolmak için başvurmadan önce Seri 66 ile birlikte başarıyla tamamlanması gerektiği anlamına gelen Seri 66'nın bir zorunlu koşulu.
Seri 7 ve Seri 66'nın alınması zorunlu değildir. Series 7'yi geçmiş olan bireyler Series 65 sınavına girmek zorunda kalmamak için Series 66'ya katılabilirler.
Önemli Çıkarımlar
- Yatırım danışmanı temsilcisi veya menkul kıymet acentesi olmak isteyen bireylerin hem Seri 66 hem de Seri 7 sınavlarına girmeleri gerekir. Seri 66 sınavında puanlanan 100 çoktan seçmeli soru vardır ve adayın geçmek için bu soruların 73'ünü doğru cevaplaması gerekir. Kapsamlı sınav, ekonomik faktörler, yatırım araçlarının özellikleri, müşteri / müşteri yatırım önerisi stratejileri, yasalar ve yönetmelikler gibi konuları kapsar.
Series 66 Sınav Yapısı
Series 66 sınav içeriği, puanlanan 100 çoktan seçmeli soru ve puanlanmayan 10 ön test sorusunu içerir. Adayların sınavı tamamlamak için en fazla 150 dakika süreleri vardır.
Geçme puanı almak için, adayın puanlanan 100 sorunun 73'ünü doğru cevaplaması gerekir. Sınav yöneticisi, adayların kullanması için elektronik hesap makineleri sağlar ve bunlar sınav odasında izin verilen tek hesap makinesidir. Bir kuru silinebilir işaretleyici ve beyaz tahta sağlanır.
Hile veya Seri 66 sınavında hile yapmaya çalışan herkese ağır cezalar uygulanır.
Muayene odasında herhangi bir çalışma veya referans materyaline izin verilmez ve hile veya hile yapmaya çalışan herkes için ağır cezalar vardır. Bireyin işvereni, U4 veya Form U-10 Formu doldurarak ve 165 dolarlık sınav ücretini ödeyerek sınava aday gösterebilir. FINRA'nın 66 Serisi Bilgi Sayfasında ek ayrıntılar bulunmaktadır.
66 Serisi Sınav İçeriği
NASAA, sınavın içeriği hakkındaki bilgileri günceller ve çevrimiçi olarak yayınlar. Mart 2019 itibarıyla sınav soruları aşağıdaki gibi tahsis edilmiştir:
- Ekonomik Faktörler ve İşletme Bilgileri (% 5): Bu bölüm finansal raporlama (finansal oranlar, SEC başvuruları ve yıllık raporlar gibi), nicel yöntemler (iç getiri oranı ve net bugünkü değer gibi) ve risk (piyasa, faiz oranı, enflasyon, politik, likidite ve diğer riskler gibi). Yatırım Aracı Özellikleri (% 20): Bu bölümdeki 20 soru aşağıdakileri içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir: sabit getirili menkul kıymetlere değer vermek için kullanılan yöntemler, türev menkul kıymetlerin türleri ve özellikleri, alternatif yatırımlar ve sigortaya dayalı ürünler. Müşteri / Müşteri Yatırım Önerileri ve Stratejileri (% 30): Bu bölümdeki 30 soru aşağıdakileri içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir: müşteri türleri (bireyler, işletmeler ve tröstler ve mülkler dahil), müşteri profili oluşturma (finansal hedefler, mevcut finansal durum ve risk toleransı dahil), sermaye piyasası teorisi, portföy yönetim stratejileri, vergi hususları, emeklilik planlaması, ticaret hesapları ve performans ölçümü. Etik Dışı İş Uygulamaları Yasağını İçeren Yasalar, Yönetmelikler ve Yönergeler (% 45): Bu bölüm, devlet ve federal menkul kıymet işlemleri ile ilgili kurallar ve düzenlemeler, etik uygulamalar ve yükümlülükler ile ilgili 45 soruyu içermektedir.