Senato vergi reformu faturasındaki bir teklif kabul edilirse, Charles Schwab, TD Ameritrade, E * TRADE ve robo danışma hizmeti olan diğer çevrimiçi aracı kurumların müşteriler için para taşıma şeklini değiştirmek zorunda kalabilirler.
Yeni kural, yatırımcıların vergilendirilebilir aracılık hesaplarında oturan hisse senetlerini nasıl boşaltabileceklerini değiştirecek. Olduğu gibi, yatırımcılar bir hisse senedi, yatırım fonu veya borsa yatırım fonunda (ETF) birden fazla pozisyona sahip olduklarında hangi partilerin satılacağını seçebilirler, ancak önerilen kural ilk giren ilk çıkar olarak adlandırılırsa, yatırımcılar önce satın aldıkları hisselerin satışını yapmakla yükümlüdür, ki bu genellikle en fazla kazancı sağlayan ve dolayısıyla daha büyük vergi isabetini yaratan lottur.
Kural yürürlüğe girerse, büyük olasılıkla yatırımcıların vergileri azaltmaya yönelik bir gözle satmak için doğru lotu seçmelerine yardımcı olmak için tasarlanmış algoritmalarını değiştirmeleri gerekir. Ayrıca, bir yatırımcı aynı zamanda bir kazanma ve kaybetme hissesi sattığında, yatırımcının farklı hisse senedine sahip olması durumunda herhangi bir sermaye kazancını telafi etmek için vergi kaybı hasatını önleyebilir. Yatırım fonları, müşterilerin daha fazla vergi ödemek zorunda kalacağını ve bunun sonucunda hisse senetlerini daha uzun süre elinde tutmaya daha meyilli olacağını savunan yatırım endüstrisinden geri tepme sonrasında kurallardan çıkarıldı.
CNBC'ye verdiği demeçte, "Daha az kontrole sahip oldukları için yatırımcılar için daha yüksek vergiler anlamına geliyor." Yönetici, kuralı geçerse Betterment'ın algoritmasını değiştirmek zorunda kalacağını söyledi.
Vergi faturasının bir kısmının gerçekten geçip geçmediği hala cumhurbaşkanları, Başkan Donald Trump'ın masasını geçen nihai teklife ne dahil edilmesi gerektiğini tartışıyor. Hedef, 2017 yılının sonunda imzalanan bir şey olmasını sağlamaktır. Potansiyel yeni kural, özellikle TD Ameritrade olmak üzere çevrimiçi aracı kurumlar, rakiplerinden öne çıkmanın bir yolu olarak yeni bir vergi kaybı hasat aracını vurgulamaktadır.
Bu ayın başlarında, TD Ameritrade, yatırımlarını vergiden yararlanan emeklilik tasarruf hesapları dışında tutan ETF yatırımcıları için yeni bir vergi kaybı hasat hizmeti sundu. Kazananları ve kaybedenleri hisse senedi portföylerinde tespit etmek kolay olsa da, ETF yatırımcıları için bu fırsatları belirlemek daha zor olabilir. Bu sürece yardımcı olmak için TD Ameritrade, TD Ameritrade Yatırım Yönetimi'nin Temel Portföyleri ve Seçici Portföylerine yatırılan vergiye tabi hesapları olanlara ücretsiz hizmet vermiştir.
Vergi kaybı toplama hizmetine kaydolan müşteriler, vergi kaybı hasat fırsatlarını belirlemek için her gün çevrimiçi aracılıktan portföylerini gözden geçirir. Herhangi bir sermaye kazancı yoksa veya zararlar kazancı aşarsa, yatırımcılar bu zararları her yıl 3.000 $ diğer vergiye tabi geliri dengelemek için kullanabilirler. Sermaye kazançlarını dengeledikten sonra, yatırımcılar ekstra zararları gelecek yıllara da taşıyabilirler.