SEC Formu N-6 nedir
SEC Formu N-6, belirli güven hesaplarının Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) başvurması gereken bir formdur. Dolandırıcılık ve hisse senetlerini içeren diğer aldatma biçimlerini önlemeye yardımcı olmak üzere oluşturulan bir düzenleyici kurum olarak SEC, ABD'de halka açık ticaret yapan şirketlerin faaliyetlerini ve kayıt tutma işlemlerini izler.
KIRILMA AŞAĞI SEC Formu N-6
SEC Form N-6, değişken hayat sigortası sözleşmeleri sunan birim yatırım ortaklıkları olan ayrı hesaplar tarafından sunulması gereken bir belgedir. Bu formun amacı, yatırımcılara değişken bir hayat sigortası sözleşmesine yatırım yapıp yapmama konusunda karar vermelerine yardımcı olabilecek bilgiler sağlamaktır.
Bu form SEC dosyası olarak bilinen şeyin sadece bir örneğidir. Bu başvurular, periyodik raporlar, kayıt tabloları ve risk açıklamalarını içeren belgeler gibi şeyleri içerebilecek resmi beyanlar veya belgelerdir. Amerika Birleşik Devletleri'nde, federal hükümet bu belgelerin tam olarak ifşa edilmesi için potansiyel yatırımcılara sunulmasını ve erişilebilir olmasını şart koşmaktadır. Yatırımcılar, bu belgelerin tümünü şirketin geçmişini değerlendirmenin, mevcut finansal sağlığını değerlendirmenin ve şirketin yakın gelecekte hisse senedi performansını tahmin etmenin bir yolu olarak inceler.
SEC Formunun Parçaları N-6
SEC Form N-6 üç ana bölümden oluşur.
Bu dosyalamanın A Bölümü, izahname, finans veya hukuk alanında uzman bir geçmişi olmayan ortalama yatırımcının anlayabileceği yatırım hakkında açıkça yazılı bilgi içermelidir. Riskler ve faydalar, ücretler, primler, ölüm yardımları, sözleşme değerleri, teslimiyetler, krediler, gecikme ve eski durumuna döndürme, vergiler ve yasal işlemler hakkında bilgiler de dahil olmak üzere değişken hayat sigortası sözleşmelerinin olumlu ve olumsuz yönlerinin dengeli bir şekilde açıklanmasını sağlamalıdır. Diğer dosyalar gibi, bu belge de Düz İngilizce Kural olarak bilinen Menkul Kıymetler Yasası Kural 421 (d) 'de ifadenin açık, özlü ve kolayca anlaşılabilir olması gerektiğini belirten kurallara uymalıdır.
Bölüm B'de finansal tablolar gibi bazı yatırımcıların ilgisini çekebilecek ek bilgiler ve primler, sigorta şirketleri ve kredilerle ilgili bilgiler yer almaktadır. Son olarak, Bölüm C yöneticiler, tazminat, ücret temsili ve daha fazlası hakkında bilgi içerir.
Belirli kriterleri karşılayan şirketler, 1940 Yatırım Şirketi Yasası ve 1933 Menkul Kıymetler Yasası'nın gerektirdiği bir belge olan SEC Form N-6'yı doldurmalı ve dosyalamalıdır. SEC dosyalama yükümlülüklerini yerine getirmek için SEC Formu N-6 SEC web sitesinde elektronik biçimde doldurulmalı ve gönderilmelidir. SEC, bu başvurularda bulunan bilgileri kamuya açık hale getirir.