Portföy Planı Nedir?
Portföy planı, uzun vadede yatırım konusundaki günlük kararları yönlendiren genel bir stratejidir. Portföy planlaması, diğer faktörlerin yanı sıra yatırımcının hedeflerini ve riske toleransını dikkate alır.
Portföy planı, büyük emeklilik fonlarının ve yüksek net değere sahip bireylerin yatırım kararlarını yönlendirir, ancak ilkeleri, gelecekteki ihtiyaç ve hedeflerden tasarruf konusunda endişe duyan herhangi bir kişi veya aile tarafından kullanılmak üzere uyarlanabilir.
Portföy Planını Anlama
Portföy planı, yatırımcının hedeflerini ve beklentilerini ve risk toleransını ortaya koyan yatırımları seçmek için bir taslaktır. Diğer faktörler arasında kişinin yatırım ufku, potansiyel likidite ihtiyaçları ve vergi yükü sayılabilir.
Önemli Çıkarımlar
- Portföy planı, yatırım konusundaki günlük kararlara rehberlik eden genel bir stratejidir.Plan, çok muhafazakardan çok riskli olan ve yatırımcıyı belirli finansal hedeflere getirme olasılığı yüksek olan yatırımların karışımını belirtir. Portföy planında kilit nokta.
Bunlar, planın değişen derecelerde potansiyel kar ve risklere sahip varlıklar arasında dağıtımını belirleyen faktörler arasındadır.
Örneğin, 40 yaşlarındaki bir çift, kolej çağına yaklaşan çocuklarla birlikte, paranın çoğunu, paranın en çok ihtiyaç duyulduğunda dik kayıplara maruz kalabilecek sözde agresif hisse senedi fonlarına yatırım yapma riski taşıyamaz. Ancak gelecekte emeklilikle birlikte, çoğu nispeten muhafazakar seçimlere yatırım yaparken, paralarının bir kısmını bu agresif fonda isteyebilirler. Aynı çift, 70'lerine ulaştıklarında, paralarının çoğunu aylık emeklilik gelirlerine katkıda bulunan gelir getirici yatırımlarda isteyebilirler.
Portföy tahsisinin temeli, bir yatırımcının kısa ve uzun vadeli hedef ve ihtiyaçlarının belirlenmesi ve hangi yatırımların oraya ulaşma olasılığı daha yüksektir.
Diğer Hususlar
Profesyonel bir portföy planı aynı zamanda para yöneticilerinin işe alınması ve işten çıkarılması için kılavuzlar, bir karar verme veya yönetişim yapısı ve planın ne sıklıkta gözden geçirilmesi gerektiğinin bir göstergesini de içerir.
Riske toleranslı veya riskten uzak mısınız? Yanıt, portföy planınızın anahtarıdır ve zaman içinde değişebilir.
Yararlanıcılar veya bağışçılar adına çalışan yatırımcılar için sağlam bir portföy planı iyi bir risk yönetim aracıdır. İhtiyatlı bir yatırım sağlamak için bir kontrol listesi görevi görür ve yatırımcıları büyük kayıplar durumunda emanet vergisi ihlalini iddia eden davalara karşı korumaya yardımcı olabilir.
Portföy Planı Oluşturma
Bireysel bir yatırımcı tek başına veya profesyonel bir yatırım danışmanı yardımıyla bir portföy planı oluşturabilir.
Güçlü bir plan, bir amaç beyanı, bir karar verme yapısı, yatırım felsefesi, yatırım hedefleri, yatırım stratejisi, risk felsefesi ve hoşgörü ve bir portföy izleme sürecini içerir.
Portföy Planının Gerçek Hayat Örneği
Yukarıda listelenen faktörlerin tümü Contra Costa County Çalışanları Emeklilik Derneği'nin yatırım politikasında bulunabilir. Bu, faydalanıcıları, çalışanları ve bu Kaliforniya eyaletindeki kamu hizmeti işlerinden emekliye milyarlarca dolar yatırım yapan büyük bir emeklilik fonudur.