Çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyündeki büyük sermaye stoklarının yüzdesi, yatırımcının yatırım hedeflerine, risk toleransına ve zaman ufkuna bağlıdır.
çeşitlendirme
Yatırım portföyünün çeşitlendirilmesi, yatırımların farklı özkaynaklara veya hisse senetleri ve tahviller gibi farklı varlık sınıflarına dağıtılmasından oluşur.
Diğer elde tutulan yatırımlarla negatif korelasyona sahip bazı yatırımlar yapılarak çeşitlendirme artırılmıştır. Negatif korelasyonlu yatırımlarla, bir yatırımcı, diğer yatırımlar bir gerileme yaşadığında bazı yatırımların daha iyi performans göstermesi nedeniyle genel oynaklığı ve riski azaltabilir.
Klasik çeşitlendirilmiş portföy yaklaşık% 60 hisse senetleri ve% 40 tahvilden oluşur. Daha tutucu bir portföy bu yüzdeleri tersine çevirir. Yatırımcılar, vadeli işlemler, gayrimenkul veya forex yatırımları gibi diğer varlık sınıflarını da dahil ederek çeşitlendirmeyi düşünebilirler.
Bir yatırımcının yaşı da çeşitlendirmede önemli bir rol oynamaktadır. Emekliliğe daha yakın olan bireyler daha muhafazakar bir portföy tercih edebilir ve tahvil tahsisini arttırmaya çalışabilirken, çok daha genç yatırımcılar portföylerinde daha fazla riske tahammül edebilir ve böylece daha riskli, daha yüksek getirili yatırımları seçebilirler.
Hisse Senedi Yatırımlarında Çeşitlilik
Sadece hisse senetleri ve tahvillerin bir karışımının ötesinde, büyük, orta, küçük veya mikro-hisse senetlerinin bir kombinasyonunu tutan bir yatırımcı aracılığıyla çeşitlendirme daha da geliştirilebilir.
Büyük sermayeli hisse senetleri piyasa değeri 10 milyar dolar veya daha fazla olan şirketlerdir. Genellikle daha güvenli yatırımlar olarak kabul edilirler, çünkü bunlar genellikle karlı işletmeler olarak devam etmesi beklenen büyük ve köklü şirketleri temsil eder. Bununla birlikte, büyük kapaklı hisse senetleri genellikle pazar payının büyük bir bölümünü oluşturduğundan ve bu nedenle büyüme fırsatları daha küçük olduğundan, orta veya küçük ölçekli şirketlere kıyasla yüksek büyüme için daha az potansiyel sunar.
Google veya Amazon gibi bazı büyük ölçekli şirketler, yüksek büyüme gösteren pazar sektörlerindeki varlıklarından dolayı hala yüksek büyüme teklif ettiğinden, bu her zaman geçerli değildir. Daha küçük piyasa değeri olan hisse senetleri genellikle hem daha yüksek büyüme potansiyeli hem de daha yüksek risk seviyeleri ile gelir. Daha fazla pazar payı elde etme fırsatına sahipler, ancak pazar dalgalanmalarına karşı daha hassastırlar.
Büyük sermayeli şirketler ayrıca büyük sermayeli hisse senedini daha cazip hale getirerek bir yatırımcı için daha yüksek genel getiri sağlayacak temettü ödemeleri de sunar.
Nasıl Çeşitlendirilir
Çeşitlendirme elde etmek çeşitli yöntemlerle yapılabilir. Bir yöntem, kendi araştırmanıza dayanarak tek tek hisse senetlerini seçmek olacaktır. Bununla birlikte, bunu yapmanın daha kapsayıcı ve daha basit yolları da vardır. Bir birey, çeşitlendirilmiş bir stok sepeti sağlayan ETF'lere veya yatırım fonlarına yatırım yapabilir.
Endeks fonları, S&P 500 gibi belirli bir piyasa endeksini yansıtmayı amaçladıkları için çeşitliliği sağlamak için iyi bir seçenektir.
Bir yatırımcının seçtiği hisse senetlerinin optimal karışımı nihai olarak bireysel yatırım hedefleri ve risk toleransı tarafından yönlendirilir. Daha yüksek getiri hedefleyen ve daha yüksek riski kabul etmeye istekli yatırımcılar genellikle portföylerinin daha büyük bir kısmını orta ve küçük sermayeli hisse senetlerine ayırırken, daha muhafazakar yatırımcılar daha büyük bir hisse senedinin yüksek oranını sürdürmektedir.
