Periyodik Ödeme Planı Sertifikası nedir
Periyodik bir ödeme planı sertifikası, yatırımcıların küçük düzenli ödemeler yapma yoluyla hisse satın almalarını sağlayan bir yatırım fonunda sahiplik payını temsil eden bir sertifikadır. Bu yatırım yapısı periyodik bir ödeme planı olarak bilinir.
KIRILMA Periyodik Ödeme Planı Sertifikası
Periyodik ödeme planı sertifikaları, bir periyodik ödeme planına katılım ve sahipliğin belgelenmiş belgelerini sunar. Bu planlar bazen sözleşme planları veya sistematik yatırım planları olarak da bilinir.
Katılımcılar genellikle bu planlara, genellikle 10 ila 25 yıl arasında değişen bir süre boyunca sabit meblağlarda düzenli ödemeler yaparak yatırım yaparlar. Yatırımcılar aslında doğrudan, tipik anlamda yatırım fonu hisselerine sahip değildir. Bunun yerine, plan güveni ile ilgili bir talepte bulunurlar.
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, 1940 tarihli Yatırım Şirketi Yasası'nın 27. bölümü aracılığıyla periyodik ödeme planı sertifikaları satan yatırım şirketlerini düzenler. Tahsil edilebilecek maksimum satış yükünü, periyodik ödeme planı sertifikası veren şirketlerin gereksinimlerini, sertifikaların teslimine ilişkin kuralları, geri ödeme imtiyazlarını ve daha fazlasını belirler.
Periyodik Ödeme Planı Sertifikaları ve Maliyetleri
Periyodik bir ödeme planı, düşük giriş engeline sahip bir yatırım aracıdır ve bu da onu mütevazı yatırım bütçelerine sahip olanlar için bile uygun bir seçenek haline getirir. Katılımcılar genellikle aylık veya önceden belirlenmiş periyodik aralıklarla aynı miktarda olmak üzere, genellikle 50 $ gibi az bir miktarda parayla başlayabilirler. Bununla birlikte, dezavantajı, bu planların genellikle önden yüklenen ve büyük ölçüde yeni bir hesap açmanın ilk yılı boyunca ödenmesi gereken oldukça dik ücretleri içermesidir. Bu masraflar, bu dönemde yapılan ödemelerin yarısı kadardır. Gerçekleşen ücret ücretleri nedeniyle yatırımcılar doğrudan yatırım fonu hisseleri satın alarak finansal olarak daha iyi durumda olabilirler.
Geçmişte, askeri personelin bu tür yatırımlara sahip olma avantajı olmamasına ve askeri personelin katılmasına gerek olmamasına rağmen, askeri personele periyodik ödeme planı sertifikaları sık sık satılıyordu. Kısmen ilgili suiistimallerden dolayı, federal hükümet Eylül 2006'da Askeri Personel Finansal Hizmetlerin Korunması Kanunu'nu çıkarmıştır. Bu mevzuat, menkul kıymetlerin, hayat sigortası ürünlerinin ve askeri üslerdeki diğer finansal araçların satışını ve pazarlamasını düzenlemek ve izlemek amacıyla hazırlanmıştır. Bu Kanun, askeri personele periyodik ödeme planı sertifikaları satmayı yasadışı hale getirdi ve bu planların askeri üslerde satılmasını yasakladı. Yasa, askeri personelin elinde bulunan mevcut sertifikaları geçersiz kılmadı.