Ulusal Kişisel Finansal Danışmanlar Birliği (NAPFA) nedir
Ulusal Kişisel Finansal Danışmanlar Birliği (NAPFA), ABD merkezli sadece ücretli finansal danışmanlar için profesyonel bir birliktir. 1983 yılında kurulan NAPFA üyelerinden örgütün etik kurallarına uymalarını ve yıllık güvence yemini etmelerini ister. Üyeler, müşterilerine bağımsız ve nesnel finansal tavsiye vermeli ve finansal planlama mesleğinde en yüksek standartları desteklemelidir. Gelirlerini komisyonlardan değil ücretlerden kazanmak zorundadırlar.
Ulusal Kişisel Mali Müşavirler Derneği (NAPFA)
Finansal planlamacılar genel olarak iki kategoriye ayrılabilir: 1) müşterilere belirli yatırımlar önerilmesinden komisyon ile telafi edilenler ve 2) nesnel yatırım tavsiyesi için bir ücretle telafi edilenler. Komisyonlarda ödenen bir danışman, müşteri için en iyi yatırımlar yerine, en yüksek komisyonları aldığı yatırımları önermek için teşvike sahip olduğundan, NAPFA üyelerinden komisyon yerine ücretler ödenmesini gerektirir. Bir saatlik ücret veya yönetim altındaki müşterinin varlıklarının yüzdesine dayalı bir ücret talep edilerek, müşterinin teşvikleri müşterinin teşvikleriyle uyumlu hale getirilir. NAPFA üyelerinin ayrıca müşteriyi başka bir uzmana göndermek için başvuru ücreti almaları da yasaktır. NAPFA'nın belirtilen değerleri:
- Bireyler ve aileler için bağımsız, objektif finansal tavsiye için bir işaret olmak, kamu yararı kapsamında sunulan finansal hizmetlerin şampiyonu olmak.Yüksek finansal planlama mesleğinin standart taşıyıcısı olmak.
Ulusal Kişisel Finansal Danışmanlar Birliği: Temel Politikalar
NAPFA'nın üyeyi yöneten ve genel misyonunu bilgilendiren üç temel politika sorunu / pozisyonu vardır:
- Finansal planlamanın tanınması ve düzenlenmesi Tek tip bir güvence standardı Büyük yatırım danışmanı gözetimi
NAPFA'nın üyeleri için ek gereksinimleri vardır. Nesnel tavsiye vermek için çaba göstermeli ve bilgi sahibi olmadıkları alanlarda tavsiye vermekten kaçınmalıdır. Müşteri bilgi paylaşımına izin vermedikçe tüm müşteri bilgilerini gizli tutmalıdır. NAPFA üyelerinin bilgi ve becerilerini güncel tutmak için sürekli eğitim kredisi kazanmaları gerekmektedir. NAPFA'ya katılan finansal danışmanlar, müşterileriyle etkileşimlerinde şeffaf olmalı ve müşterilerin paralarının nasıl yönetildiğini anlamalarını sağlamak için ellerinden geleni yapmalıdır. NAPFA üyelerinin ayrıca hem NAPFA'ya hem de finansal planlama mesleğine olumlu yansıyacak şekilde davranmaları gerekmektedir. Üye olmak için bkz. NAPFA'nın Başvuru Süreci.
Ulusal Kişisel Finansal Danışmanlar Birliği: Kaynaklar ve Etkinlikler
NAPFA'nın web sitesi, "danışman bul" özelliği, tüketici finansal eğitim kaynakları ve yalnızca ücretli danışmanlar ve danışman seçimi için rehberler gibi finansal danışmanlara ve yatırımcılara çeşitli kaynaklar sunmaktadır. NAPFA, mesleki gelişim ve ağ oluşturma fırsatları, sanal öğrenme kaynakları, ödüller ve diğer danışmanlarla tanışma, etkileşim kurma ve onlardan öğrenme şansı içeren üye konferanslar düzenler.
