Belediye Tahvil Fonu nedir
Belediye tahvil fonu, belediye tahvillerine yatırım yapan bir fondur. Belediye tahvil fonları genellikle lokasyona, kredi kalitesine ve süresine dayanan çeşitli hedeflerle yönetilebilir. Belediye tahvilleri, devlet, belediye, ilçe veya özel amaçlı bir bölge (devlet okulu veya havaalanı gibi) tarafından sermaye harcamalarını finanse etmek için ihraç edilen borçlanma senetleridir. Belediye tahvil fonları federal vergiden muaftır ve devlet vergilerinden de muaf olabilir.
AŞAĞI DAĞITMA Belediye Tahvil Fonu
Belediye tahvil fonları, vergi muafiyeti sunan piyasadaki birkaç yatırımdan biridir. Yatırımcılar için verim sunarlar ve muhafazakar portföy tahsisleri için iyi bir sabit gelir seçeneği olabilirler.
Belediye tahvil fonu varlıkları fonun hedefine göre değişir. Bunlar, yatırımcılara belediye tahvili menkul kıymetlerinin avantajlarını ve bireysel ihraççı riskine karşı çeşitliliği sunan belediye tahvillerinden oluşmaktadır. Belediye tahvilleri, kupon ödemeleri ve vade sonunda götürü ödeme ile standart tahvil yatırımları gibi yapılandırılmıştır. Belediye tahvil fonları, kupon ödemeleri ve sermaye kazançlarından yatırımcılara düzenleyici dağıtımları ödemektedir. Dağıtımlar fonun takdirine bağlı olarak belirlenir.
Stratejiler konum, kredi kalitesi ve vadeye göre değişebilir. Fon şirketleri tüm kredi yelpazesinde belediye tahvil fonları sunmaktadır. Yatırım hedefleri genellikle vade tarihi dikkate alınarak muhafazakar, orta veya yüksek getiridir.
Belediye Tahvil Fonu Vergileri
Belediye tahvil fonları, bir yatırımcının gelir ve vergi muafiyeti nedeniyle muhafazakar tahsisi için cazip bir seçenektir. Genellikle vergi muafiyeti avantajlarından dolayı yüksek vergi paylarındaki yüksek net değerli yatırımcılar tarafından aranırlar.
Esasen belediye tahvillerine yatırım yapan fonlar federal vergiden muaftır ve devlet vergisinden de muaf olabilir. Bir belediye tahvil fonu, öncelikle yatırımcının ikamet ettiği eyalette ihraç edilen tahvillerden oluşuyorsa, devlet vergisinden muaftır.
Belediye Tahvil Fonu Getirisi
Vergi muafiyetine ek olarak, belediyeler gelir yatırımcıları için en iyi yatırım tercihlerini yapan dağıtımlar da sunmaktadır. Fonlar dağıtımları aylık, üç aylık, altı aylık veya yıllık olarak ödemektedir. Bir fonun dağılımları, takibi ve vadeli getirisi ile gözlemlenebilir. Takip eden getiri, fonun son on iki ay içindeki fiyatının yüzdesi olarak dağılımlar hakkında bilgi verir. Vadeli getiri en son dağıtıma dayanmaktadır.
Belediye Tahvil Fonu Yatırımları
2017 yılında belediye tahvil kategorisinde en iyi performans gösterenler arasında Dreyfus Yüksek Getirili Belediye Tahvil Fonu ve AllianceBernstein Yüksek Gelir Belediye Portföyü yer aldı.
Dreyfus Yüksek Verimli Belediye Tahvil Fonu, kredi notları BBB / Baa veya daha düşük olan yüksek getirili belediye tahvillerine yatırım yapmaktadır. 12 Aralık 2017 itibarıyla, Fon'un bir yıllık toplam getirisi% 13.17 ve üç yıllık yıllık getirisi% 5.84 olmuştur.
AllianceBernstein Yüksek Gelir Belediye Portföyü hem yatırım notu hem de yatırım dışı sınıf belediye tahvillerine yatırım yapmaktadır. 12 Aralık 2017 itibariyle, Fon'un% 9.57'lık bir yıllık getirisi ve yıllık% 4.70'lik üç yıllık getirisi vardı.
