Sınırlı Vekaletname Nedir?
Sınırlı Vekaletname (LPOA), bir portföy yöneticisine, müşterinin hesabındaki bir müşteri adına belirli işlevleri yerine getirme yetkisidir. Bir LPOA, portföy yöneticisine alım satım yetkilendirmesi, ödeme yetkisi, ücret ödeme yetkisi ve formların doğrudan bir brokere gönderilmesine izin verme (vekil beyanları, teklif teklifleri, vb.) Gibi yetkiler verir. Bir müşteri bir LPOA imzalamadan önce, müşteri, yönetici tarafından verilen kararlardan sorumlu olacağından, portföy yöneticisinin yerine getirmesine izin verdikleri belirli işlevlerin farkında olmalıdır.
Sınırlı Vekaletname Anlamak
LPOA'daki "sınırlı", nakit çekme, faydalanıcı değişikliği veya diğer önemli hesap işlemleri gibi belirli kritik hesap işlevlerinin hala yalnızca hesap sahibi tarafından kullanılabilir olduğu anlamına gelir. Müşterilerin hangi güçleri korumak istediklerini açıkça belirtmeleri gerekir.
Birçok yatırımcı, hesaplarını standart aracılık firmalarından Kayıtlı Yatırım Danışmanları (DEA) gibi butik para yönetimi firmalarına taşıdığından LPOA yetkileri son on yılda daha yaygın hale geldi. LPOA'lar, yöneticinin siparişi yürütülmeden önce siparişi onaylamak için müşteriyle sürekli olarak iletişim kurmak zorunda kalmadan müşteri için yatırım stratejilerini yürütmesine izin verir.
Sınırlı Vekaletname Türleri
- Yay Kuvvetleri: Yay kuvvetleri olan bir LPOA, sadece öngörülen bir olay tarafından tetiklendiğinde aktif hale gelir. Yay gücü LPOA'lar tipik olarak bir irade veya aile yaşam güveniyle kullanılır. Temel olarak, bu tür LPOA yalnızca bir müşteri öldüğünde veya etkisiz hale geldiğinde ve artık hesaplarını yönetemediğinde yürürlüğe girer. Müşteri kendi işlerini yapabiliyorsa tetiklenemez. Dayanıklı ve Dayanıklı Değil: Dayanıklı LPOA'lar, portföy yöneticisine müşteri öldükten veya etkisiz hale geldikten sonra bile belirli işlevleri yerine getirme yetkisi verir. LPOA'ların çoğu Dayanıklı Değildir, yani istemci öldüğünde veya devre dışı kaldığında geçersiz olur.
Sınırlı Vekaletname Formları
Müşteriler genellikle bir portföy yöneticisi ile hesap açtıklarında bir Vekaletname (POA) formu doldururlar. Çoğu form, müşterilere bir LPOA veya tam bir vekalet arasında seçim yapma seçeneği sunar. Müşteri, genellikle portföy yöneticisi olan avukatıyla ilgili ayrıntılı bilgi vermelidir. Müşteri adına yatırım kararları vermek isteyen ek yöneticilerin de bilgileri formda belirtmeleri gerekir. Tamamlandığında, hem müşteri hem de avukat (lar) aslında formu imzalamalıdır.
Genellikle portföy yöneticileri müşterilerinin POA formlarını doldurmasına yardımcı olur. Hangi işlevleri yetkilendirdikleri konusunda emin olmayan veya karmaşık bir hesap yapısına sahip müşteriler, POA formunu imzalamadan önce incelemesi için bir avukata sahip olmak isteyebilirler.