Yasal Liste Nedir?
Yasal liste, sigorta şirketleri ve emeklilik planları gibi kurumlar için yerel eyalet hükümetleri tarafından belirlenen uygun şirketlerin ve yatırımların bir seçimidir. Yasal listeler onaylı listeler olarak da bilinir.
Yasal Liste Nasıl Çalışır?
Yasal listeler genellikle müdürün güvenliğinin söz konusu olduğu kurumlarda yatırımcıların refahını sağlayan düşük riskli, düşük oynaklıklı yatırımlardır. Her iki tarafta da büyük bir risk bulunmadığından, hem finansal kurumun hem de müşterinin bakış açısından nispeten güvenli yatırımlar olarak kabul edilebilirler.
Devlet kurumları, sigorta şirketleri ve emekli maaşları gibi finansal kuruluşlar veya yatırım fonu kuruluşları, hangi yatırımlara yatırım yapmalarına izin verildiğini belirtmek için yasal listeler kullanırlar. listedeki tüm yatırımlar, kuruluşun çıkarlarını koruyan düşük riskli, düşük getirili yatırımlar olmalıdır.
Dahil Olmaya Hak Kazanma
Yasal bir listeye katılmaya hak kazanmak için, menkul kıymetlerin çok yüksek kalitede olması ve devlet tarafından belirlenen belirli özellikleri karşılaması gerekir. Bazı durumlarda, İhtiyatlı İnsan Kuralına uymak için yasal bir liste çağrılabilir.
Yatırım firmalarının veya finansal kuruluşların müşterileri, yasal listeye veya firmadaki müşterileri olarak sahip olabilecekleri yatırımların onaylı listesine erişebilir ve bu listeye kolayca erişebilmelidir.
Yasal Listenin Sınırlamaları
Yasal listeler 1940'a kadar yürürlüğe girmiş ve mütevellileri yatırımları ile potansiyel sorunları olan karşı karşıya kalamayabilecek olan mütevelliler için ek ücret riskinden korunmanın bir yolu olması gerektiği tespit edilmiştir. Yasal liste, eklenen yatırımların finansal olarak iflas etmemesini sağlamıştır.
Ancak, yasal veya onaylı bir listeden çalışmak, bir müşteriyi korumak için ideal bir yol gibi görünse de, yasal bir liste kullanmanın bazı eleştirmenleri vardır. Tüm firma için yatırım sayısını sınırlayarak, ortaya çıkabilecek gerçekten özelleştirilmiş ve kişiselleştirilmiş bir yatırım seçeneği için fırsat da sınırlandırılmaktadır.
Bu uygulama, müşterinin tam finansal portföyünü, varlıklarını ve risk toleransını hesaba katmak yerine yasal listede yer alan tanınmış güvenli yatırımlar arasından seçim yapabilen deneyimsiz bir broker kullanımını destekleyebileceğinden, firmanın finansal kârlılığını da destekleyebilir.