İçindekiler
- IAR Nedir?
- UnderstandingIARs
- IAR Kaydı
Yatırım Danışma Temsilcisi (IAR) Nedir?
Yatırım Danışmanlığı Temsilcisi (IAR), yatırım danışmanlığı şirketleri için çalışan lisanslı ve yetkili personele atıfta bulunur. Bir IAR'nin birincil sorumluluğu, finansal danışman veya planlamacı olarak yatırımla ilgili tavsiye sağlamaktır.
Önemli Çıkarımlar
- IAR'ler, komisyon bazında, sabit veya saatlik ücret olarak veya yönetim altındaki varlıkların yüzdesi olarak (AUM) ücret alarak tazminat alırlar.Yatırım danışmanı temsilcileri (IAR'ler), Herhangi bir öneri veya başka bir şekilde finansal veya yatırım tavsiyesi verir.
Yatırım Danışma Temsilcilerini Anlama
Yatırım danışmanı temsilcileri, adından da anlaşılacağı gibi, yatırım danışmanlığı firmalarının (DEA) temsilcileridir. IAR'lar genellikle finansal danışman ve / veya finansal planlamacı olarak görev yapacak görev ve rollerle görevlendirilir. IAR'ler genellikle finansal hedeflerine ulaşmalarına ve yatırım portföyleri oluşturmalarına yardımcı olmak için bireysel müşterilerle birlikte çalışır.
Daha spesifik olarak, IAR'ler genellikle aşağıdakilere girer:
Öneride Bulun : IAR'lar farklı menkul kıymetler hakkında önerilerde bulunmak için becerilerini ve yargısını kullanırlar. Şirketleri tarafından üretilen araştırmaları yatırım kararı vermek için kullanabilirler. Örneğin, bir IAR, bir araştırma notunu analiz ettikten sonra bir müşteriye satın alma önerisinde bulunabilir.
Müşteri Hesaplarını Yönetir: Bu, isteğe bağlı hesapları yönetmekten yönetim sorunlarını takip etmeye kadar hesap yönetiminin tüm yönlerini içerir. Örneğin, bir IAR, olağanüstü bir ticaretin gerçekleşmesi için bir yatırımcıdan ek fon talep edebilir.
Danışmanlık Hizmetleri: IAR'ler genel yatırım tavsiyesi sağlayabilir. Örneğin, yerel bir televizyon kanalında günlük bir piyasa raporu sunabilir veya bir gazete için haftalık bir yatırım sütunu yazabilirler.
Diğer IAR'ları denetleme: Yatırım Danışma Temsilcisi diğer IAR'ları yönetebilir. Örneğin, yeni personelin tüm yasal gereklilikleri yerine getirmesini sağlayabilirler. IAR'ler ayrıca genç ekip üyelerini eğitmeye ve yatırımcılara verdikleri yatırım tavsiyelerini izlemeye yardımcı olabilir.
Müşterilere doğrudan finansal tavsiye veya yatırım tavsiyesi yapmayan bir yatırım şirketinin çalışanının IAR olarak kaydolmasına gerek yoktur. Destek personeli, yöneticiler, sekreterler vb.
Yatırım Danışmanı Temsilcisi Kaydı
Kayıt işleminin ilk adımı, FINRA tarafından SEC ve devletler adına yönetilen Yatırım Danışmanı Kayıt Depoziteri (IARD) ile bir hesap oluşturmaktır. Bunu gerektirmeyen birkaç eyalet vardır, bu yüzden sadece bu eyaletlerde iş yapan danışmanların bu sistemi kullanmaları gerekmez. Hesap açıldıktan sonra, FINRA danışmana veya firmaya bir CRD numarası ve hesap kimliği bilgileri verecektir. Daha sonra RIA, Form ADV ve U4 formlarını SEC veya durumlarla dosyalayabilir.
Yönetmeliklere göre, IAR'ler sadece uygun sınavları geçtikleri konular hakkında tavsiyelerde bulunabilirler. Bir IAR ayrıca Kayıtlı Yatırım Danışmanı (RIA) firmasına kaydolmalıdır. Uygun sınavları geçmenin yanı sıra, uygun devlet yetkililerine bir Yatırım Danışma Temsilcisi kayıtlı olmalıdır. Finansal ürünler ve ilkeler hakkındaki bilgilerini genişletmek için, birçok IAR sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) veya Chartered Financial Analyst (CFA) atamalarına sahiptir.
IAR'ler yatırım tavsiyesi verdikleri eyalette kayıt yaparlar; Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) kaydı gerektirmezler. Eyaletlerin çoğunda, IAR'ların Menkul Kıymetler Sektörü Kaydı için Tekdüzen Başvuru olan Form U4'ü sunmaları gerekmektedir. Form daha sonra Merkezi Kayıt Depoziteri (CRD) sistemine gönderilir.
Çoğu durumda IAR'ların tipik olarak Seri 63 ve / veya 65 sınavlarını geçmeleri gerekir. Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından yönetilen sınav, adayların sınavı tamamlamak için 180 dakika sürdüğü sorgulanan 130 puandan oluşur. Alternatif olarak, Seri 65 sınavını geçmek için, IAR'lar Seri 66 ve Seri 7 sınavlarını geçebilir. Bazı ülkeler ikame kimlik bilgilerine izin verir. Örneğin, bir kişinin CFP ataması varsa Series 65 sınavını geçmesi gerekmeyebilir. IAR'lerin kayıt olduktan sonra sürekli eğitim gereksinimleri yoktur. DEA firmalarının, önemli cezalardan kaçınmak için IAR'larının doğru bir şekilde kaydedildiğinden emin olmaları önemlidir.
