İçindekiler
- Otomatik Çeşitlendirme
- Özelleştirme için Yatırım Fonları
- İstenen Gelir için Yatırım Fonları
- Yüksek Değerli Varlıklara Erişim
- Karşılanabilirlik ve Likidite
- Profesyonel Yönetim
- Yatırım Fonları Zahmetsiz Getiriler
- Yatırım Fonları ve Vergi Stratejisi
- Yatırım Fonu Dezavantajı
- Önce Müşterinizi Hazırlayın
- Ne Zaman Hayır Dediğini Bilin
Yatırım fonları müşterilerinizin portföylerine mükemmel eklemeler yapabilir, ancak birçok kişi - özellikle yatırım yapmaya yeni başlayanlar - yatırım fonlarına veya neye ihtiyaç duyduklarına aşina değildir.
Bir profesyonel olarak, yatırım fonlarının faydaları ve bu belirli ürünlerin müşterilerinizin yatırım hedeflerine ulaşmalarına nasıl yardımcı olabileceği hakkında bilgi sunmalısınız. Bu ipuçlarında yer alan bilgilerin türünün sağlanması, en şüpheci müşterilere bile yatırım fonları satmanıza yardımcı olacaktır.
Otomatik Çeşitlendirme
Yatırım fonlarının vurgulamanız gereken ilk faydası, sundukları inanılmaz çeşitliliktir. Çeşitlendirmenin, farklı endüstrilerdeki birkaç farklı varlık türüne yapılan toplam yatırımı dağıtarak müşterilerin ekonomik felaketler sırasında felaket kayıplarından kaçınmasına ve portföyleri nasıl koruduğuna açıklayın.
Maliyetsiz Çeşitlendirme
Kendi başlarına en iyi şekilde çeşitlendirilmiş portföyler oluşturmak için müşterilerinizin farklı sektörlerden çok çeşitli menkul kıymetlere yatırım yapması gerekir. Yeterince çeşitlendirilmiş, kendi kendini yöneten bir portföy, araştırma süresi ve sermaye için muazzam bir yatırım gerektirir. Kârlı varlıkları seçme konusunda yardımınız olsa bile, müşterileriniz alım satım komisyonları ve işlem ücretleri şeklinde önemli maliyetlere bakmaktadır.
Yatırım fonu hissedarlara endüstriler arasında veya tek bir sektörde otomatik çeşitlendirme sunar. Yatırım fonları, müşterilerinizin risklerini yaymak ve her iki yatırım türünden faydalanmak için yüksek riskli, yüksek getirili menkul kıymetler ve istikrarlı büyüme varlıklarının bir karışımını seçmelerine olanak tanır.
Yabancı Varlıklarda Çeşitlilik
Yatırım fonları, hemen hemen her varlık sınıfına çeşitlendirilmiş maruz kalmanın harika bir yolunu temsil edebilir. Örneğin, birçok uluslararası pazara, özellikle de gelişmekte olan piyasalara doğrudan yatırım yapmak çok zordur. Şaşırtıcı bir şekilde, birçok Avrupa pazarı yüksek derecede likit veya yatırımcı dostu değildir. Bu durumda, tüm karmaşıklıklardan geçerek yanınızda profesyonel bir yöneticiye sahip olmak öder. Yatırım fonu daha küçük pazarlarda uzmanlaşabilir ve aktif bir yönetici ücreti ödemeye değer yatırım uzmanlığı sunabilir.
Özelleştirme için Yatırım Fonları
Çeşitlendirmenin yanı sıra, yatırım fonlarının en büyük avantajı neredeyse sonsuz çeşitliliğidir. Bu geniş ürün yelpazesi, müşterilerinizin ihtiyaçlarına uygun fon bulmayı nispeten kolaylaştırır.
Yatırım fonlarının müşterilerinizle olan faydalarını tartışırken, belirli yatırım hedeflerini sorun ve müşterilerinizin risk toleranslarını değerlendirin. Bu iki faktörün açık bir şekilde anlaşılması, hangi fonları önerdiğinizi belirlemeye yardımcı olur ve başarılı yatırımlar ile çok memnun olmayan müşteriler arasındaki fark anlamına gelebilir.
Müşterileriniz ilk yatırımlarını korumak istiyorlar ve mütevazı sabit getiri oranlarıyla rahatlarsa, onları para piyasası fonlarına veya yüksek dereceli uzun vadeli borçlara yatırım yapan tahvil fonlarına yönlendirin.
İstenen Gelir için Yatırım Fonları
Yatırım fonları iki tür gelir sağlar: sermaye kazançları ve temettüler. Bir fondan elde edilen net kârların yılda en az bir kez hissedarlara aktarılması gerekmekle birlikte, farklı fonların dağıtım yapma sıklığı büyük ölçüde değişmektedir.
Müşteriniz servetini uzun vadede büyütmek istiyorsa ve acil gelir elde etmekle ilgilenmiyorsa, büyüme stoklarına odaklanan ve bir al ve tut stratejisi kullanan fonlar en iyisidir, çünkü genellikle daha düşük masraflara maruz kalırlar ve diğer fon türlerine göre daha düşük vergi etkisi.
Düzenli yatırım geliri müşterinizin ana hedefi ise, temettü hisse senetleri ve faiz getiren tahvillere yatırım yapan temettü fonlarının faydalarını tartışmalısınız. Müşterilerinizin risk toleransına bağlı olarak, çeşitli fonların farklı kaynaklardan tutarlı yıllık gelir sağlayabileceğini açıklayın.
Öncelikle hızlı bir şekilde büyük kazançlar elde etmeye odaklanmışlarsa, en yüksek hızlı kâr şansı sunabilecek hisse senedi fonları hakkında konuşun. Bununla birlikte, agresif olarak yönetilen yüksek getirili fonlara eşlik eden artan kayıp riskini tartıştığınızdan emin olun. Müşterilerinizin gök yüksek kârının bedelsiz gelmediğini anlamalarına yardımcı olun.
Yüksek Değerli Varlıklara Erişim
Yatırım fonları, binlerce hissedarın yatırımlarını bir havuzda toplar, böylece müşterilerinize bireysel olarak yatırım yaparlarsa fiyat aralığının dışında olabilecek hisse senetlerine, bonolara ve diğer menkul kıymetlere yatırım yapabilirler. Bu havuz, müşterilerinizin Coca-Cola Şirketi, Alfabe ve Costco Toptan Satış Şirketi gibi büyük bilet varlıklarının büyüme ve temettü ödemelerinden, her iki şirkette önemli miktarda holding satın almak için gereken büyük miktarda sermaye gerektirmeden faydalanmalarını sağlar..
Karşılanabilirlik ve Likidite
Yatırım fonları, ortalama yatırımcı için yatırım fonlarının yatırım yaptığı varlıklardan çok daha uygun maliyetlidir. Matematiği yapın ve müşterilerinize yatırım fonlarının net değeri olmadan Warren Buffet ile aynı varlıklara nasıl yatırım yapmalarına izin verdiğini gösterin.
Açık uçlu fonların nasıl çalıştığını açıklayın. Açık uçlu fonlar, müşterilerinizin varlıklarını istedikleri zaman tasfiye etmelerine olanak tanıyarak ihtiyaç duyduklarında bu dolarlara kolay erişim sağlar. Buna ek olarak, birçok fon müşterilerinizin itfa planları oluşturmasına izin verir, böylece varlıklarının bir kısmını her ay, çeyrek veya yılda belirtilen günlerde tasfiye ederek düzenli yatırım geliri elde edebilirler.
Profesyonel Yönetim
Yatırım fonları, tüm kariyerleri hissedarlar için kazanç sağlama konusunda dönen profesyoneller tarafından yönetilir. Rolünüz hala müşterilerinizin doğru varlıkları seçmesine yardımcı olmak olsa da, yatırım fonuna yatırım yapmak müşterilerinizin yatırım ordularına tecrübeli bir general kazandırır. Müşterilerinizin ihtiyaçlarına en uygun yatırım fonunu seçmelerine yardımcı olursunuz ve fon yöneticisi tavsiyenizin yerine getirilmesini sağlar.
Zahmetsiz Getiriler için Yatırım Fonları
Profesyonel yönetimin yararı, yatırım fonlarının veya zahmetsiz getirilerin bir sonraki avantajı ile doğrudan bağlantılıdır. Başlangıçta, elbette, doğru fonu seçmeye yönelik bazı çalışmalar vardır. Yatırım yaptıktan sonra, fon yöneticilerinin fonları kârlı tutmak için çalıştığını bilerek müşterileriniz arkanıza yaslanıp geri dönüşlerini izleyebilir. Hisselerini satmaya hazır olana kadar, sizin ve müşterilerinizin fonların performansını ve net karlarını izlemek dışında yapacakları çok az şey vardır.
Müşterileriniz kendi portföylerini kendi başlarına yönetme eğilimindeyse, bu kadar geniş bir yelpazedeki varlıkları kendi başlarına yönetmek için gerekli olacak araştırma ve günlük katılım miktarına dikkat çekebilirsiniz.
Yatırım Fonları ve Vergi Stratejisi
Yatırım fonlarının uygunluğunu değerlendirirken, vergileri dikkate almak önemlidir. Yatırımcının mevcut finansal durumuna bağlı olarak, yatırım fonlarından elde edilen gelir, yıllık vergi borcu üzerinde ciddi bir etkiye sahip olabilir. Belirli bir yılda ne kadar çok gelir elde ederse, olağan geliri ve sermaye kazancı o kadar yüksek olur.
Temettü sağlayan fonlar vergi yükümlülüklerini en aza indirmek isteyenler için kötü bir seçimdir. Uzun vadeli bir yatırım stratejisi kullanan fonlar, daha düşük sermaye kazancı oranında vergilendirilen nitelikli temettüler ödeyebilse de, temettü ödemeleri yatırımcının yıl için vergilendirilebilir gelirini artırır.
En iyi seçim, onları uzun vadeli sermaye kazançlarına odaklanan fonlara yönlendirmek ve temettü hisselerinden veya faiz getiren şirket tahvillerinden kaçınmaktır. Vergisiz devlet veya belediye tahvillerine yatırım yapan fonlar, federal gelir vergisine tabi olmayan faizler oluşturur ve bunlar iyi bir seçim olabilir. Yine de, vergiden muaf tahvillerin tamamı vergiden muaf değildir, bu nedenle bu kazançların eyalet vergisine veya yerel vergilere tabi olup olmadığını kontrol ettiğinizden emin olun.
Birçok fon, belirli bir vergi verimliliği hedefi ile yönetilen ürünler sunar. Bu fonlar bir al ve tut stratejisi kullanır ve temettü veya faiz ödeyen menkul kıymetlerden kaçınır. Çeşitli şekillerde gelirler, bu nedenle vergi açısından verimli bir fona bakarken risk toleransını ve yatırım hedeflerini dikkate almak önemlidir.
Yatırım Fonu Dezavantajı
Müşterileriniz için güvene dayalı bir göreviniz olmasa bile, sanki yapmış gibi davranmalısınız. Müşterilerinizle yatırım fonlarının daha az çekici yönleri hakkında dürüst olun, böylece karar verirken tamamen bilgilendirilirler. Bu dezavantajların başında vergi ve yıllık harcamaların artması potansiyeli gelmektedir.
Ücret Dezavantajları
Müşterilerinizin ihtiyaçlarına ne tür fonlar sağladığına dair net bir fikriniz olması gerektiğinden, bu tür yatırımların maruz kaldığı tipik harcamalar hakkında onlarla konuşun. Örneğin, aktif fon yöneticileri ile yüksek getirili fonlar arıyorlarsa, artan ticaret faaliyetinin muhtemelen daha yüksek gider oranları anlamına geleceğini açıklayın.
Vergi Dezavantajları
Yatırım seçimlerinin vergi etkilerini tartışınız. Her türlü yatırım, müşterilerinizin vergi borcunu bir dereceye kadar etkileyecek olsa da, düşündükleri fon türlerinin belirli etkilerini özetlemek önemlidir. Temettü fonlarını araştırıyorlarsa, örneğin, temettü gelirinin vergilendirilmesini ve satın alma ve tutma stratejisi kullanan fonlara yatırım yapmanın, daha çok sermaye kazancı oranında vergilendirilen temettü ödemelerini vergi yükümlülüğünü nasıl azaltabileceğini tartışabilirsiniz. sıradan gelirden çok.
Önce Müşterinizi Hazırlayın
Komisyonların vaadine veya diğer avantajlara dayalı olarak ürün tavsiye etmekten kaçının. Hangi firmanın teklif ettiğine bakılmaksızın müşterilerinizi her zaman özel ihtiyaçlarına en uygun ürünlere yönlendirin.
Ne Zaman Hayır Dediğini Bilin
Mali müşavir olmak, hırs ve gerçekçilik arasında hassas bir denge gerektirir. Yatırım fonları geniş bir yatırımcı yelpazesi için çok uygun olsa da, bu tür bir yatırımın müşterilerinizin yatırım stiline uygun olmayabileceğine dair işaretlere dikkat etmelisiniz.
Müşterileriniz paralarının nasıl ve ne zaman yatırıldığı konusunda aktif bir rol oynamaktan hoşlanıyorlarsa, yatırım fonları onlar için olmayabilir. Yatırım fonlarının profesyonel yönetimi büyük bir avantaj olmakla birlikte, yatırımcıları günlük güvenlik ve piyasa analizi ve ticareti mekaniğinden de kaldırmaktadır. Müşterilerinizin yatırımlarını bir başkasına emanet ettiklerinden emin olun, böylece varlık tahsisi ve ticaret stratejisi üzerindeki kontrolü kaybeder.
Buna ek olarak, yatırım fonları öncelikle yıllık harcamalarla ilgilenen müşteriler için en iyi seçenek olmayabilir. Bireysel hisse senetleri veya tahvillerinde pozisyon almanın aksine, yatırımcı - yani hissedar - yatırım fonu olmak, yatırımın değerinin bir yüzdesine eşit yıllık ücret ödemeyi gerektirir. Bu, herhangi bir yatırım fonunun hissedarların kâr etmesi için gider oranından daha yüksek yıllık getiriler üretmesi gerektiği anlamına gelir.
Yüksek getirili fonlar çok aktif bir yönetim tarzı gerektirir, bu da varlıkların sık ticareti ile oluşan ücretleri telafi etmek için% 2 -3% gider oranları anlamına gelebilir. Daha pasif olarak yönetilen portföyler çok daha düşük masraf oranlarına sahip olabilir, ancak bu fonlar mümkün olan en yüksek getiriden ziyade uzun vadeli büyümeye yönelik olduğundan, genellikle daha düşük getirilere karşılık gelir.
![Müşterilerinize yatırım fonları nasıl satılır Müşterilerinize yatırım fonları nasıl satılır](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/901/how-sell-mutual-funds-your-clients.jpg)