Net değeri yüksek bireyler ve kurumsal yatırımcılar için özel sermaye, yüksek getiri potansiyeli nedeniyle cazip bir yatırım seçeneğidir. Özel sermaye, alternatif varlık sınıfı kategorisine girer ve tanımı karıştırılmakla birlikte, en yaygın olarak büyüme potansiyeli olan daha küçük şirketlerde bir hisse sahipliği pozisyonu elde etmek için açıkça kullanılan yükseltilmiş veya ödünç alınmış bir fon havuzunu ifade eder. Özel sermaye şirketleri, diğer alternatif varlık sınıflarından veya daha geleneksel yatırım seçeneklerinden daha fazla yatırım getirisi elde ederek zengin kaynaklardan yapılan yatırımları teşvik eder.
ABD'deki özel sermaye şirketlerinin performansını izleyen endeks olan Cambridge Associates, yatırımcılara 2003'ten 2013'e kadar yıllık% 16 getiri sağladı. Aynı zaman diliminde, küçük şirketler için bir performans izleme ölçütü olan Russell 2000 Endeksi, S&P 500% 7.4, yatırımcılara yıllık% 9.1 geri döndü. Özel sermaye yatırımıyla risk alan bir yatırımcının, popüler bir endeksi izleyen bir ETF'ye daha geleneksel yatırım yolunu seçenlerden çok daha yüksek bir getiri elde edeceği açıktır.
Bununla birlikte, diğer alternatif yatırımlarla karşılaştırıldığında, özel sermaye getirileri daha az etkileyicidir. 2013 yılının üçüncü çeyreğinde, Cambridge Associates özel sermaye ve risk sermayesi yatırımları için son on yılda benzer performans rapor etmiş ve özel sermaye çoğu dönemde ilerlemiştir. Ancak, risk sermayesi endeksi son 15 yılda yıllık bazda% 26, 1, özel sermaye ise yıllık bazda% 12 oranında geri dönüş göstermiştir. Son 20 yılda, risk sermayesi% 13, 5 ile özel sermayeye kıyasla yıllık% 30'luk bir getiri ile öne çıkıyor.
Özel sermaye, net değeri yüksek bireyler için kazançlı bir yatırım seçeneği olabilse de, cazip getiri sağlayan tek alternatif varlık sınıfı değildir. Özel sermaye, risk sermayesi veya diğer alternatiflerle ilgilenen yatırımcılar, yüksek getirilerin potansiyelinin de yüksek derecede riskle karşı karşıya olduğunun farkında olmalıdır; yatırım öncesinde risk toleranslarını değerlendirmeleri önerilir.