Yatırım fonları günlük olarak alınabilir ve satılabilir. Bununla birlikte, her işlem günü boyunca ikincil piyasada işlem gören hisse senetlerinin ve diğer menkul kıymet türlerinin aksine, fondaki hisse işlemleri, piyasa kapanışından sonra her gün bir kez EST (Doğu Standart Saati) saat 16: 00'da gerçekleştirilir. Para piyasası yatırım fonları hariç olmak üzere, bir ticaret işleminin temizlenmesi fon şirketine ve fonun türüne bağlı olarak bir ila üç iş günü içinde gerçekleştirilir.
Önemli Çıkarımlar
- Fon işlemleri, piyasa kapanışından sonra günde bir kez EST saat 16: 00'da gerçekleşir. Genellikle bir ila üç gün içinde bir ticaret gerçekleştirilir.
Ticaretin Temizlenmesi
Bir yatırımcı, bir yatırım fonunun (doğrudan veya bir broker veya danışman aracılığıyla) hisselerini satın almak veya kullanmak için emir verdiğinde, işlem, piyasa kapatıldıktan sonra günlük olarak hesaplanan bir sonraki kullanılabilir net varlık değerinde (NAV) gerçekleştirilir. Fonun türüne (örneğin, metaya karşı özsermaye) ve yatırım fonu ailesine bağlı olarak, ticaret temizlenir - ticaret emirleri eşleştirilir ve hisse mülkiyeti üçüncü taraf vesayet veya takas odası aracılığıyla kaydedilir ve devredilir. Hisse senedi ve tahvil fonları, işlemin bir gün içinde netleşmeye meyilli iken, emtia ve diğer fon türleri işlem tarihinden itibaren üç güne kadar sürer. Para piyasası yatırım fonu hisseleri, işlemin yapıldığı gün tahsil edildiği için istisnadır.
Bir müşterinin, işlem uzlaştırma tarihine kadar satın alınan hisseleri karşılayacak kadar hesabında yeterli para olması gerekir. Benzer şekilde, fon paylarının itfa edilmesinden elde edilen gelirler, ticaret uzlaştırma tarihine kadar müşterinin fon hesabına yatırılmalıdır.
Ücretler ve Ücretler
Yatırım fonu işlemleri ücrete tabi olabilir. Bazı fonlar, satış ücreti veya yük gibi ön ödemelere veya hisse senetleri satıldığında ödenen koşullu ertelenmiş satış ücreti olarak ödenen ücretlere sahiptir. Fidelity'ye göre, diğer ücretler aşağıdakileri içerebilir:
- Kısa vadeli itfa ücretleri: Bazı fonlar, kısa vadeli fon ticareti ile ilgili maliyetler için kısa vadeli itfa ücretleri almaktadır. Ücretler bir ticaretin% 0, 5 ila% 2'si arasında değişebilir ve tipik olarak 30 günden az ila 180 günden az süreler boyunca elde tutulan hisselere uygulanabilir. Kısa vadeli ticaret ücretleri: Bir tüccar satın alma tarihinden itibaren 60 gün içinde bazı işlem dışı ücretler satarsa, kısa vadeli bir ticaret ücreti ödemek zorunda kalabilir. İşlem ücretleri: Bazı yüksüz fonlar için işlem ücretleri alımlar için geçerli olabilir, ancak satışlar için geçerli olmayabilir. Ödeme tutarı, işlemin çevrimiçi (75 $) veya bir temsilci (minimum 100 $, maksimum 250 $) üzerinden gerçekleşmesine bağlıdır. Satın alma ücretleri: Bu ücretler, komisyoncuya değil, fona ödendiği için ön uç satış yüküyle aynı değildir. Döviz ücretleri: Bazı fonlar, aynı fon ailesindeki bir borsa veya transfer olduğunda ücrete tabidir. Hesap ücretleri: Bazı fonlar giderleri karşılamak için ayrı bir hesap ücreti alır. Bu ücretler genellikle bir hesabın dolar değeri belirli bir eşiğin altına düştüğünde uygulanır.
Para piyasası yatırım fonu hisseleri işlemin yapıldığı gün tahsil edilir
Yerleşim tarihi
Yatırım fonu ticareti için uzlaştırma tarihi, işlemin tamamlandığı ve kapatıldığı kabul edilen tarihtir. Bir müşterinin borçlu olduğu paranın, işlem uzlaştırma tarihine kadar satın alınan hisseleri kapsayacak şekilde hesabında bulunması gerekir. Benzer şekilde, fon paylarının itfa edilmesinden elde edilen gelirler, ticaret uzlaştırma tarihine kadar müşterinin fon hesabına yatırılmalıdır. Para piyasası fonları kapanış ve işlem tarihiyle aynı gün kapanır.