Bir Finansal Planlayıcı için Kariyer Yolu Nedir?
Finansal planlama sürekli olarak önemli kazanç potansiyeli, düşük stres ve gelecekteki mükemmel iş büyümesine sahip bir meslek olarak sıralanmaktadır. Çalışma Bakanlığı, finansal planlamacılar veya kişisel finansal danışmanlar için iş büyümesinin 2028 yılına kadar% 7 oranında, tüm meslekler için ortalamanın üzerinde olacağına inanmaktadır. Nişin kendisi oldukça yenidir; birkaç on yıl öncesine kadar borsacılar, bankacılar ya da sigorta satış temsilcilerinden oluşuyordu. Şimdi, finansal planlamacılar müşterilerinin finans bulmacasının tüm parçalarını bir araya getirmelerine yardımcı oluyor ve hizmetlerine olan talep artmaya devam ediyor.
Önemli Çıkarımlar
- Finansal planlamacılar, finansal olarak rahat bir geleceği güvence altına almak için bir yatırım portföyü oluşturmalarına yardımcı olmak için müşterilerle yakın çalışır.Çoğu finansal planlamacı, finans ile ilgili bir alanda lisans ve MBA derecesine sahiptir. Finansal Analist (CFA) akreditasyonları.
Bir Finansal Planlayıcı İçin Gereksinimleri Anlama
Finansla ilgili bir alanda lisans derecesi tipik bir başlangıç noktasıdır, ancak bazı firmalar psikoloji ve diğer beşeri bilimler mezunlarını da işe alır. Bir finansal planlayıcı, müşterilere güven oluşturma, karmaşık finansal ürünleri layman'ın terimleriyle açıklama ve bir eylem planı için müşteri katılımı elde etme yeteneğini gerektirir. Bu beceriler genellikle yatırım fonları ve ticaret stratejileri hakkında ayrıntılı bilgiye göre daha önemli kabul edilir.
İşletme yüksek lisans (MBA) bir finansal planlayıcısı bir yönetim pozisyonuna doğru şirket merdiveni tırmanmaya yardımcı olacaktır. Yöneticiler arasında finansla ilgili alanlarda nadiren doktoralar vardır, ancak MBA'lar en yaygın olanlardır.
Büyük bir şirketteki kıdemli bir finansal planlamacı, eşleşen yıllık bonusu olan altı haneli bir taban maaş kazanabilir.
belgeleme
Finansal planlamacı olmanın kritik bir faktörü sertifika almaktır. Altın standartlar Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) ve Chartered Financial Analyst (CFA) akreditasyonlarıdır. Statü açısından benzer bir sertifika, bir muhasebecinin Yeminli Mali Müşavir (CPA) akreditasyonudur.
CFP sınavının ön koşulları, üç yıllık deneyim (belirli kriterleri yerine getirirseniz iki yıl), CFP kurulu tarafından belirlenen finans düzeyindeki kolej düzeyindeki kurslar ve zorunlu bir lisans veya daha iyi bir dereceyi içerir. Sınavın kendisi, kişisel finansın her alanında yoğun, iki günlük, 10 saatlik bir soru engelidir. Tüm başvuru sahipleri CFP verilmeden önce kapsamlı bir arka plan kontrolü yapmayı kabul etmelidir.
CFA, dört yıllık deneyim ve bir dizi üç zorlu sınav gerektiren CFP'den daha zorlu bir akreditasyon olarak kabul edilir. Her iki sertifika da iyi istihdam beklentilerini neredeyse garanti eder.
Yeminli Mali Müşavir (ChFC) sertifikası da bulunmaktadır. Bu program lisans derecesi gerektirmez, ancak tavsiye edilir. Sertifika yedi zorunlu ders ve iki seçmeli dersin tamamlanmasıyla verilir.
Lisanslama
Finansal planlama teknik olarak lisans gerektirmezken, bazı finansal planlamacılar Seri 6, 7 veya 63 gibi Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) lisansları almayı tercih ederler. aksi takdirde müşterinin ihtiyacı olabilir. Bu lisanslar özdenetim kuruluşlarına üyelik gerektirebilir.
Kariyer yolu
Tüm büyük belgelendirme kuruluşları birkaç yıl endüstri deneyimi gerektirdiğinden, finansal planlamacıların çoğu, çalışmalarını tamamlarken yarı veya tam zamanlı çalışan genç pozisyonlarda işe başlarlar.
Sertifika aldıktan sonra, finansal planlayıcı müşterileri denetimsiz alabilir. Çalışma İstatistikleri Bürosu'ndan alınan son rakamlara göre, CFP akredite finansal planlamacılara yönelik medyan maaş 2018 itibariyle 88.890 $ 'dır, ancak bu şehirler arasında önemli ölçüde değişebilir. Finansal planlamacıların çoğu, beş haneli aralıkta kolayca bulunabilecek yıllık ikramiye ve / veya kar paylaşımı alır.
$ 88.890
Çalışma İstatistikleri Bürosu'na göre, Mayıs 2018 itibarıyla kişisel mali müşavirler için ortalama yıllık ücret.
Birçok finansal planlayıcı, daha yüksek net değere sahip müşterilere ve daha yüksek tazminat seviyelerine doğru hareket ederek rollerinde kalmaya devam eder. Büyük bir şirketteki kıdemli bir finansal planlamacının, altı yıllık bir temel maaşı, nispeten düşük stresli bir çalışma durumu ile eşleşen yıllık bonusu olabilir.
Bazı finansal planlamacılar sertifikalarını tamamladıktan sonra serbest meslek sahibi olmayı tercih ederler. İş yapmanın maliyeti temelde küçük bir ofis alanının fiyatı olduğundan, birçoğu kazanç potansiyelini bir finans firmasında normal istihdamdan daha yüksek bulur. Bağımsızlık ve serbest meslek için anahtar, bir iletişim ağı ve istikrarlı bir müşteri tabanı oluşturmaktır.
