Seri 6 veya 7 lisansı taşıyan kayıtlı temsilcilerin, menkul kıymetleri halka satmak için kanunen bir broker bayisine kaydolmaları gerekmektedir. Bu takas şirketleri genellikle kendilerini üç temel formdan birinde konumlandırırlar: tam hizmet, indirim veya bağımsız firmalar.
Önceki iki tip broker satıcısı genellikle temsilcileri üzerinde oldukça yüksek bir kontrol seviyesine sahipken, bağımsızlar genellikle brokerlerinin işlerini nasıl yaptıkları konusunda neredeyse tamamen özgür olmalarına izin verir, bu da ödemelerini karşılayabilecek birçok deneyimli üretici için caziptir genel gider ve pazarlama giderleri.
Daha Fazla Teklif
Menkul kıymetler lisansı taşıyan ve uyum ve ticaretin yürütülmesi gibi hizmetler için arka ofis desteğine ihtiyaç duyan finansal danışmanları barındıracak bağımsız aracı satıcılar oluşturulmuştur. Bu firmalar tipik olarak sofistike bir müşteri tabanından yüksek gelir akışı sağlayan daha deneyimli danışmanlara hitap etmektedir.
Bu kategorideki danışmanların çoğu artık onları denetlemek için yöneticilere ihtiyaç duymaz ve genellikle firmalarının pazarlama departmanı tarafından tescilli ürünler satması istenmez. Birçok bağımsız broker satıcısı, şemsiyesi altında, indirim veya tam hizmet firmalarından çok daha kapsamlı bir ürün ve hizmet yelpazesi sunmaktadır. Her türlü firma, yatırım fonları, yıllık gelir, birim yatırım ortaklıkları, düşük ve orta seviye otomatik portföy yönetimi ve emeklilik hesapları gibi ana ürünleri sunarken, bağımsız firmalar genellikle kamuya açık olmayan üst düzey para yönetim platformlarına erişim sağlayabilir, hedge fonları, petrol ve gaz ortaklıkları ve tıp uzmanları gibi belirli bir pazar segmentine hitap etmek üzere tasarlanmış anahtar teslim yatırım veya tasarruf programları gibi alternatif araçlar.
Girişim sermayesi, özel plasman teklifleri ve denizaşırı işletmeler gibi diğer alternatifler de hak kazanan müşteriler tarafından kullanılabilir.
Daha Yüksek Ödemeler, Daha Yüksek Genel Masraflar
Bağımsız broker bayilerinin planlayıcılara sunduğu bir diğer önemli avantaj da komisyonlara çok daha fazla ödeme yapılmasıdır. Birçok indirim brokeri, temsilcilerine, şube veya ofis düzeyinde ulaşılan üretim hedefleri için belki de ikramiye ile sabit bir maaş öder. Tam hizmet veren firmalar genellikle üst üste yerleştirilmiş bir komisyon yapısı ile bir tür temel maaş sağlarlar. Bu tür düzenlemelerdeki komisyon yüzdeleri, danışmanın üretim düzeyine, kullanım süresine ve şirketle olan ilişkisine bağlı olarak genellikle% 30 ila% 60 arasında değişir. Bağımsız yüklenici olarak çalışanlar genellikle doğrudan firma tarafından istihdam edilenlerden daha yüksek bir ödeme alırlar. Tabii ki, bu firmalarda çalışan planlamacıların ve brokerlerin genel olarak çok az veya hiç yükü yoktur, şirket ofis alanı, kartvizitler, pazarlama ve idari destek ve diğer gerekli kolaylıkları sağlar.
Bağımsız firmalar genellikle% 80-% 95 aralığında komisyon ödemeleri sunar, böylece temsilcilerin aynı miktarda işten önemli ölçüde daha fazla kazanmasına olanak tanır. Tabii ki, brokerlerine de tam hizmet desteği sağlamazlar, bu nedenle hangi tür şirketin kendilerine en uygun olduğuna karar vermeye çalışanların, cepten yaptıkları harcamaların net bir resmini almaları gerekir. bağımsız yola giderler.
Bağımsız aracı satıcılar temsilcilerine işlerini nasıl yürüteceklerini söylemese de, yine de FINRA ve SEC tarafından tüm ilgili düzenlemelere uyulmasını sağlamak için uygunluk gözetimi sağlamaları gerekmektedir. Birçok hizmet, hesap yönetimi ve kayıt tutmaya yardımcı olmak için ek temizleme desteği de sunacaktır, ancak bu hizmetin bir bedeli olabilir. Temsilcilerin, kullanmaya ve ödemeye karar verdikleri hizmetlerde bir miktar tercihleri olabilir.
Anahtar oyuncular
Bugün piyasada birçok bağımsız broker satıcısı olmasına rağmen, en büyük ve en tanınmış firmalardan bazıları LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities ve Securian Financial'dir.. Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual ve Waddell & Reed gibi hem tam hizmetli hem de bağımsız modellerde yer alan bazı firmalar da var.
Alt çizgi
Bağımsız komisyoncular, üstün komisyon ödemeleri ve asgari denetimleri nedeniyle uygulama yapan deneyimli planlamacılar için genellikle en iyi seçimdir. Bunları kullanmayı seçen temsilcilerin, kendi genel giderlerini ödemek için bu iş modeli altında yeterli gelir elde edebileceklerinden emin olmaları gerekir. Bağımsız firmalar hakkında daha fazla bilgi için LinkedIn'in (LNKD) Ulusal Bağımsız Komisyoncu Satıcıları Birliği web sitesini ziyaret edin.
![Bağımsız broker hakkında gerçekler Bağımsız broker hakkında gerçekler](https://img.icotokenfund.com/img/financial-advisor-guide/749/facts-about-independent-broker-dealers.jpg)