Finansal danışmanlar, vergi beyannamesi hazırlama ve müşterileri için vergi planlaması dahil olmak üzere çok çeşitli finansal alanlarda faaliyet göstermektedir. Hepsi olmasa da, çoğu mali müşavir vergi konularında uzmanlaşmıştır ve müşterilerine vergi problemi çözümü, vergi planlaması ve iade hazırlığı ve ayrıca emlak, hediyelik eşya ve güven vergisi beyannamelerinin hazırlanması gibi kapsamlı vergi tavsiyeleri sunmaktadır. Müşterileri için vergi yapan birçok mali müşavir, genellikle sertifikalı muhasebeci (EBM) ve sertifikalı mali planlayıcı (CFP) gibi ilgili sertifikalara sahiptir.
Vergi Hizmetleri
Tipik olarak, finansal danışmanlar müşterileriyle belirli vergi konularında çalışırlar, ancak vergi hazırlama hizmetlerine de girebilirler. Mali müşavirler, müşterileriyle birlikte oturur ve vergi beyannamelerini ve nakit akışını en üst düzeye çıkarmak için onlarla birlikte çalışır. Finansal danışmanlar genellikle her müşterinin finansal hedefleri ve benzersiz durumları hakkında bilgi sahibi olurlar ve ancak o zaman vergi planlaması ve vergi hazırlığı konusunda tavsiyelerde bulunurlar.
Vergi sorunları yaşayan müşteriler genellikle vergi sorunlarını çözmelerine veya bilançoları üzerindeki vergi etkisini azaltmalarına yardımcı olabilecek finansal danışmanların hizmetlerini ararlar. Mali müşavirler genellikle müşterilerinin vergi sorunlarını çözmelerine yardımcı olur.
Vergi Sertifikaları
Vergiyle ilgili hizmetler sunan mali müşavirler genellikle vergi kanunları hakkındaki bilgilerini artırmalarına ve müşteriler arasındaki itibarlarını artırmalarına yardımcı olabilecek çeşitli profesyonel sertifikalar alırlar. En yaygın sertifikalar, sertifikalı kamu muhasebecisini ve Ulusal Sertifikalı Kamu Muhasebecileri Derneği'nden vergi sertifikasını içerir. Ayrıca, vergi yapmak konusunda uzmanlaşmış finansal danışmanlar kayıtlı kurumlar olmayı seçmektedir - Dahili Gelir Servisi'ne (IRS) kayıtlı vergi beyannamesi hazırlayıcıları.
(İlgili okumalar için bkz. "Finansal Danışmanlar Ne Yapar?")