Sorumlu Nedir?
Sorumlu, hırsızlık veya kayıp riskini en aza indirgemek için müşterilerin güvenlik için menkul kıymetlerini elinde tutan bir finans kuruluşudur. Sorumlu menkul kıymetleri ve diğer varlıkları elektronik veya fiziksel formda tutar. Yüz milyonlarca hatta milyarlarca dolar değerinde olan varlıkların ve menkul kıymetlerin güvenliğinden sorumlu oldukları için, saklama uzmanları genellikle büyük ve saygın firmalar olma eğilimindedir. Sorumluya bazen "saklama bankası" da denir.
bekçi
Önemli Çıkarımlar
- Sorumlu, hırsızlık veya kayıp riskini en aza indirgemek için müşterilerin güvenlik için menkul kıymetlerini elinde tutan bir finans kuruluşudur. Sorumlu menkul kıymetleri ve diğer varlıkları elektronik veya fiziksel formda tutar. Yüz milyonlarca hatta milyarlarca dolar değerinde olan varlıkların ve menkul kıymetlerin güvenliğinden sorumlu oldukları için, saklama uzmanları genellikle büyük ve saygın firmalar olma eğilimindedir.
Sorumlu Nasıl Çalışır
Muhafaza için menkul kıymet bulundurmanın yanı sıra, çoğu saklama sorumlusu hesap yönetimi, işlem ödemeleri, temettü ve faiz ödemeleri tahsilatı, vergi desteği ve döviz gibi diğer hizmetleri de sunmaktadır. Saklama görevlileri tarafından alınan ücretler, müşterinin istediği hizmetlere bağlı olarak değişir. Birçok firma holdinglerin toplam değerine göre üç ayda bir saklama ücreti almaktadır.
Saklama sorumlusu, gerektiğinde, genellikle bir vekaletname ile birlikte, varlıklar üzerinde bulundurma hakkına da sahip olabilir. Bu, bakıcının müşterinin adına ödeme yapma veya yatırımları değiştirme gibi işlemler yapmasına izin verir.
Özel Hususlar
Yatırım danışmanlarının müşteri fonlarından sorumlu olduğu durumlarda danışman, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından belirlenen saklama kurallarına uymalıdır. Kişi veya kuruluş, genellikle bankalar, kayıtlı brokerler, kayıtlı bayiler ve diğer bazı kişi veya kuruluşlarla seçenekleri sınırlayan nitelikli bir vasi olarak kabul edilmelidir.
Müşteriler, kendi adına veya varlıklarını kullanarak belirli faaliyetler gerçekleştirildiğinde bildirilmelidir. Ayrıca, müşterilere varlıklarıyla ilişkili mevcut varlıklardan haberdar olmaları için hesap beyanları sunulmalıdır.
Bir hesap faydalanıcısı reşit değilse, reşit olmayanların faaliyetlerini sınırlayan ve bir saklama hesabı oluşturulmasına neden olan kurallar ve düzenlemeler nedeniyle genellikle bir vasi gerekir. Sorumlu, hesaptaki varlıklara ilişkin katkı ve yatırım kararları verme yetkisine sahiptir, ancak fonlar sonuçta adı geçen yararlanıcı tarafından kullanılmak üzere tasarlanmıştır.
Her hesapta sadece bir yararlanıcı, küçük hesap sahibi ve bir vekil, atanmış bir yetişkin temsilcisi olabilir. Saklama görevlisi istifa edene veya etkisiz hale gelinceye veya yararlanıcı yasal yetişkinlik çağına ulaşıncaya kadar yerinde kalır.
Diğer insanlar bir küçüğün hesabına katkıda bulunabilirler, ancak yatırıldıktan sonra fonların nasıl yönetileceği konusunda hiçbir yetkileri yoktur.
Saklama Bankası Örnekleri
ABD'de en büyük saklama bankalarından bazıları New York Bankası Mellon, JPMorgan Chase, State Street Bank ve Trust Co. ve Citigroup'dur. Yurtdışında, en tanınmış saklama görevlilerinden bazıları Bank of China (Hong Kong), Credit Suisse ve UBS (İsviçre), Deutsche Bank (Almanya), Barclays (İngiltere) ve BNP Paribas (Fransa).