Uyum Departmanı Nedir?
Uyum departmanı bir işletmenin dış kurallara ve iç kontrollere uymasını sağlar. Finansal hizmetler sektöründe, uyum departmanları yatırımcıları korumak ve piyasaların adil, verimli ve şeffaf olmasını sağlamak için temel düzenleyici hedeflere ulaşmak için çalışmaktadır. Ayrıca sistem riskini ve mali suçu azaltmaya çalışırlar.
Bu hedefler, tüketicinin finansal sisteme olan güvenini desteklemek üzere tasarlanmıştır. Finansal hizmet kuruluşları ayrıca reklam, müşteri iletişimi, çıkar çatışmaları, müşteri anlayışı ve uygunluğu, müşteri ilişkileri, müşteri varlıkları ve para ile kural ihlali ve hataları yöneten yasal iş kurallarına tabidir.
Uyum Departmanını Anlama
Bir uyum departmanının tipik olarak beş sorumluluk alanı vardır - tanımlama, önleme, izleme ve tespit, çözüm ve danışmanlık. Bir uyum departmanı, bir kuruluşun karşılaştığı riskleri belirler ve bunlardan nasıl kaçınılacağına veya onlarla nasıl ilgilenileceğine dair tavsiyelerde bulunur. Örgütü bu risklerden korumak için kontroller uygular. Uyumluluk, kuruluşların risk maruziyetinin yönetimindeki kontrollerin etkinliğini izler ve raporlar. Departman ayrıca uyum sorunlarını ortaya çıktıkça çözer ve işletmeye kurallar ve kontroller konusunda tavsiyelerde bulunur.
Uyum departmanındaki uyumluluk görevlileri, düzenleyici riski belirlemek ve yönetmek için işverenlerine yönetim ve personel ile çalışmakla yükümlüdür. Amaçları, bir kuruluşun karşı karşıya olduğu riskleri yeterince ölçen ve yöneten dahili kontrollere sahip olmasını sağlamaktır. Uyumluluk görevlileri, ilgili yasa ve yönetmeliklere ve dahili prosedürlere uymak için görev alanlarındaki iş alanlarını etkili bir şekilde destekleyen bir şirket içi hizmet sunar. Uyum görevlisi genellikle şirketin genel danışmanıdır, ancak her zaman değil.
Endüstri düzenleyicileri, araştırma, bilgi toplama ve paylaşma ve uygulanabilir cezalar uygulama yoluyla uyumluluk kurallarını yetkilendirir ve denetler. Bir kuruluş içindeki riski belirlemek için kullanılan faktörler, iş ve faaliyetlerinin niteliği, çeşitliliği, karmaşıklığı, ölçeği, hacmi ve büyüklüğünü içerir.
Uyum departmanları riskin yönetilmesinde ve mali suçların azaltılmasında aktif bir rol oynamaktadır.
Özel Hususlar
2008 mali krizi, düzenleyici inceleme ve düzenlemenin artmasına yol açmıştır. Bu durum finansal hizmetler kuruluşlarının danışmanlıktan aktif risk yönetimi ve izlemeye kadar uyum departmanının rolünü artırmasına neden oldu. Uyumluluk, düzenlemelerin operasyonel gereksinimlere dönüştürülmesi konusunda pratik perspektifler sunmaktadır.
Bu daha güçlü risk kültürü, zamanında bilgi paylaşımını, ortaya çıkan risklerin hızla artmasını ve mevcut uygulamalara meydan okuma isteğini içerir. Bu genişletilmiş sorumlulukların etkili bir şekilde yerine getirilmesi, iş ve iş uygulamalarının daha iyi anlaşılmasını gerektirir. Ayrıca, uyum departmanının yapısı, iş birimi tabanlı kapsamı kuruluş genelinde daha geniş ve paylaşılan uzmanlıkla birleştirmek üzere değişti. Uyum departmanları tarafından ele alınan son konular arasında davranış riski, Bankaların Gizlilik Yasası ve Kara Para Aklamanın Önlenmesi (BSA / AML) riski, taşeron riski ve genel risk kültürü yönetimi bulunmaktadır.
Önemli Çıkarımlar
- Uyum departmanı, bir finansal hizmetler işletmesinin dış kurallara ve iç kontrollere uymasını sağlar.Ayrıca bir kuruluşun karşı karşıya olduğu riskleri belirler ve bunlardan nasıl kaçınılacağına veya bunlarla nasıl başa çıkılacağına dair tavsiyelerde bulunur. 2008 mali krizi, mevzuat incelemelerinin ve düzenlemelerinin artmasına ve uyum departmanlarına liderlik etmesine yol açtı. danışmanlık rolünden aktif risk yönetimine geçmek.
Bir Uyum Departmanı için Gereksinimler
Bir şirketin denizaşırı yerleri varsa, uygunlukla ilgili malzemelerini bu dile çevirmelidir. Ayrıca şirketin eğitim materyallerinin etkinliği konusunda yabancı ofislerden de girdi almalıdır.
Ayrıca uyum departmanı çalışanlara eğitim vermelidir. Ayrıca uyumluluk sorunlarını bildirmek için bir sistem olmalıdır. Yani, uyum departmanının davranış kuralları çalışanlar için süreci ortaya koymalıdır.