Baş Yatırım Sorumlusu (CIO) nedir?
Baş yatırım sorumlusu, bir kuruluşun yatırım portföylerini yönetmekten sorumlu bir yöneticidir. CIO genellikle yatırım faaliyetlerini yönetmek ve izlemek, emeklilik fonlarını yönetmek, dış analistlerle çalışmak ve iyi yatırımcı ilişkilerini sürdürmek gibi sorumlulukları olan bir profesyonel ekibi denetler. Ayrıca kısa vadeli ve uzun vadeli yatırım politikaları geliştirirler.
Baş Yatırım Görevlisi Rolünü Anlama
Çok çeşitli kuruluş ve işletmelerin yönetilmesi gereken yatırım portföyleri vardır. Üniversitelerin veya kar amacı gütmeyen kuruluşların yönetilmesi gereken donanıma sahiptir. Şirketler emeklilik fonlarına sahiptir. Bankalar ve sigorta şirketleri yatırım portföyü tutmaktadır. Temel olarak, hisse senedi veya tahvil gibi varlık portföyüne sahip herhangi bir işletme veya kuruluş, bu varlıkların yönetimini denetlemek için bir yatırım uzmanı isteyecektir.
Bir CIO'nun rolü bazen bir şirket içindeki diğer finans alanlarıyla birleştirilir ve CIO'dan daha yaygın bir şirket unvanı olan baş mali görevli (CFO) tarafından üstlenilir. Bir CIO'nun görevleri, bir kuruluşun işletme fonlarının, kuruluş için toplam riski sınırlı olan yatırım faaliyetine ne kadar harcanabileceğine karar vermeyi içerebilir. Bu, riskler ve bu yatırımların geri dönüşü arasında arzulanan bir denge oluşturmak için şirketin yatırımlarının portföyünde uyarlama ve değişiklik yapılmasını içerir.
Yatırım faaliyeti, eğer uygun şekilde yönetilirse, kuruluşun likiditesine veya faaliyetlerini destekleme yeteneğine bir tehdit oluşturmamalıdır. CIO bir yönetim kurulu tarafından belirlenen yönergeleri takip edebilirken, bu yönetici aynı zamanda yatırım stratejisi ve politikasının değişebileceği potansiyel yollar hakkında kurula tavsiye ve önerilerde bulunabilir. CIO'lar yapmayı seçtikleri yatırımların performansı konusunda yüksek beklentilerle karşılaşabilirler. Getirilerin uzun süreler boyunca düşük kaldığı zorlu piyasa döngülerinde bile, CIO'ların bu zorlukları aşması ve kuruluşlarının mali güvenliğini desteklemesi beklenebilir.
CIO'lar bir kuruluşun hedefleri için en iyi yatırım stratejilerinin oluşturulmasına yardımcı olur. Örneğin, bir emeklilik fonunun amacı, ödeme yükümlülüklerini yerine getirmekle sınırlı olabilirken, bir yatırım firması bu pazarın dışına geri dönüşler isteyebilir. Bu hedefler, yatırım stratejisinin ne kadar agresif veya muhafazakar olması gerektiğini belirleyecektir.
Kuruluşun büyüklüğüne bağlı olarak, CIO bir personel oluşturmaktan sorumlu olabilir. Bir çalışan kadrosuyla bile, CIO'lar aynı zamanda hangi dış kaynakların kuruluşun yatırım hizmetleri ve tavsiye ihtiyaçlarına en uygun olduğuna karar vermelidir.
Bir finansal analist olarak sertifikasyon ve finansal piyasaları keskin bir şekilde anlamak da bu rolü arayanlar için yararlı olabilir. Bir kuruluşun genel finansal ihtiyaçları ve bunun bir yatırım stratejisinden nasıl etkilenebileceği konusunda deneyim ve aşinalık da önemlidir.
İletişim becerileri, yönetim kurulu üyeleri veya diğer paydaşlar için strateji ve beklentileri netleştirmek amacıyla CIO'lar için hayati öneme sahiptir.
Önemli Çıkarımlar
- CIO'lar işletmeler veya kuruluşlar için yatırım portföylerini yönetir. CIO ve CFO'nun görevleri bazen tek bir pozisyonda birleştirilir.