Yeminli Mali Müşavir, finansal eğitim, sınavlar ve pratik deneyimden oluşan kapsamlı bir dersin tamamlandığını temsil eden profesyonel bir atamadır. Yeminli Mali Müşavir atamaları, yedi zorunlu ders ve iki seçmeli dersin tamamlanmasından sonra Amerikan Koleji tarafından verilir. Atamayı kazananların finansal konularda bilgili oldukları ve sağlıklı tavsiyelerde bulunabildikleri anlaşılmaktadır.
Yeminli Mali Müşavir (ChFC)
Program için değerlendirilmek üzere başvuru sahibinin finans sektöründe zaten en az üç yıl çalışması gerekmektedir. Ayrıca, başvuru yapmadan önce adayların programı daha kolay hale getireceği için finans veya işletme ile ilgili bir dereceye sahip olmaları önerilir.
Yeminli Mali Müşavir Atama Neden Önemli?
Amerikan Kolejinden bu profesyonel atamayı kazanma müfredatı, çeşitli finansal planlama görev ve sorumluluklarını içerecek şekilde tasarlanmış kurslardan oluşmaktadır. Bu, gerçek hayat senaryolarında öğrenilen becerilerin pratik uygulamasını içerir. Üniversiteye göre, atamayı alan finansal danışmanlar, almayan endüstri akranlarına kıyasla daha yüksek bir gelir elde edebilirler.
Bununla birlikte, bu atamanın, CFP Kurulu tarafından verilen ve yönetilen sertifikalı finansal planlayıcı atamasıyla aynı düzeyde olup olmadığı veya finans endüstrisindeki uygunluğu açısından tartışılmaktadır. CFP Kurulu, atamasının bir etik kurallara uymayı ve başvuru sahipleri için Amerikan Koleji'nde mevcut olan program ve atama ile karşılaştırıldığında daha ayrıntılı bir inceleme süreci olarak tanımladığını iddia etmiştir.
Yeminli Mali Müşavir eğitimi, finansal planlama dünyasının emeklilik planlaması, emlak planlaması, sigorta, yatırımlar ve gelir vergileri gibi temel unsurlarını anlama derslerini içerir. Ayrıca, bu segmentlerdeki kuralların küçük işletme planlaması, boşanma sürecinde hanehalkları için finansal planlama veya özel ihtiyaç sahibi olan aileler için nasıl değiştiği konusunda bir müfredat vardır.
Atama kazanıldıktan sonra, kimlik bilgisini korumak için sürekli eğitim kredileri için bir gereklilik vardır. Bu belgeyi alan bir danışman, özellikle erken emeklilik ve bütçe planlaması için emeklilik tasarruflarına yardımcı olmak için bireylerle veya yatırım stratejilerini değerlendirmek için şirketlerle çalışabilir. Danışmanın, çalıştıkları müşteriler ve dahil oldukları finansal faaliyetler için geçerli olabilecek uluslararası, ulusal ve yerel düzeylerdeki tüm mali yasalardan sürekli olarak haberdar olması beklenebilir.