Nakit Konsantrasyonu ve Ödeme Tanımı (CCD)
Nakit konsantrasyonu ve ödeme (CCD), uzak yerler ve konsantrasyon (yani tahsilat) hesapları arasında para transferi yapmak için kullanılan bir elektronik ödeme türüdür. Ulusal Otomatik Takas Odası Birliği (NACHA), şirketlerin dahili olarak elektronik transferler yapabilmeleri ve harici tedarikçilere fatura ödemeleri yapabilmeleri için nakit konsantrasyonu ve ödeme geliştirdi. CCD, Otomatik Takas Odası (ACH) sisteminin bir gecede temizlediği hızlı ve güvenli işlemleri destekler. CCD girişleri genellikle yüksek dolar, düşük hacimli ve zamana duyarlıdır.
KIRILMA Nakit Konsantrasyonu ve Ödeme (CCD)
Nakit yoğunluğu ve ödeme hesapları, çoğu nakit yönetimi için kullanılan araçlardır. Adından da anlaşılacağı gibi, CCD fon toplama ve fon ödeme yönlerini ayırır. Nakit konsantrasyonu ve ödeme, nakit akışını iyileştirmeye, fazla bakiyeleri azaltmaya ve kazanılan faizi artırmaya yardımcı olan tekniklerdir. Nakit konsantrasyonu, mevcut tüm fonları tek bir hesapta toplarken, ödeme gün içinde nakit yatırımı yapılabilmesi için kontrol edilir. Bu, diğer finansman gereksinimlerinin değerlendirilmesine yardımcı olabilir.
CCD ve Diğer Nakit Yönetimi Şekilleri
Nakit yönetimi, nakit toplama ve yönetmenin yanı sıra (kısa vadeli) yatırımlar için de kullanabileceğiniz kurumsal bir süreçtir. Bir şirketin finansal istikrarı ve ödeme gücünü sağlamanın önemli bir bileşenidir ve özellikle küçük işletmeciler için genellikle uygun krediye daha az erişimi olduğu için temel bir beceri olabilir. Ayrıca, belirgin ön maliyetler ve genellikle geciken alacaklar, beklenmedik masrafları karşılamayı ve bordro dağıtımı gibi düzenli olarak meydana gelen olayları ele almayı zorlaştırabilir.
CCD girişleri, zamana duyarlı nakit işlemlerini yönetmenin bir biçimidir. Alacak yönetimi biçimleri (ödeme şamandıralarının azaltılması) müşterilerle faturalandırma koşullarının netleştirilmesini, derhal müşterilere ulaşmak için otomatik bir faturalandırma hizmeti kullanmayı, tahsilat amacıyla bir banka aracılığıyla elektronik ödeme işlemeyi kullanmayı ve yaşlanan alacak raporuyla tahsilatların üstünde kalmayı içerebilir. Borç yönetimi çözümleri genellikle bu fonksiyonları otomatikleştirmek için elektronik ödeme işleme, doğrudan bordro depozitosu ve kontrollü ödeme etrafında döner.
Online bankacılık ile küçük işletmelerin büyük ölçekli nakit yönetimi teknolojilerine erişmesi için yeni fırsatlar daha yaygındır.
CCD ve CCD +
CCD girişlerini genişleten CCD + işlemleri genellikle ek bir kayıtla birlikte gelir. Bu ek, genellikle faturaları içeren bilgileri iletir. CCD +, Elektronik Veri Değişimi (EDI) sistemleri standartlarını karşılamak üzere tasarlanmıştır. Birçoğu, taraflar arasındaki ticari ve finansal işlemleri iletmek için EDI sistemleri kullanmaktadır. EDI sistemleri genellikle bilgisayarlar, veritabanları ve sipariş sistemleri arasında doğrudan işlemler gerektirir.