Endeks fonu yatırımcısı, Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) gibi bir finansal piyasa endeksinin bileşenlerini eşleştirmek veya izlemek için oluşturulan yatırım fonlarından oluşan bir portföye sahiptir. Endeks yatırım fonları geniş piyasa riski, düşük işletme giderleri ve düşük portföy cirosu sağlar. Ortalama endeks fonu yatırımcısı, tüm S&P 500 şirketlerini düşük bir maliyetle satın alıyor.
Emeklilik hesabı olan bir kişinin, bireysel emeklilik hesapları (IRA) ve 401 (k) hesapları için ideal holding olarak kabul edildiğinden, endeks fonlarına yatırım yapması muhtemeldir.
Önemli Çıkarımlar
- Endeks fonu yatırımcısı, bir sektördeki tüm S&P 500 şirketlerini düşük maliyetle etkili bir şekilde satın alıyor. Index fonları, bireysel emeklilik hesapları (IRA) ve 401 (k) hesapları gibi emeklilik hesapları için ideal holdinglerdir. bir endeksteki ana hisse senetlerinin uzun vadede artması bekleniyor.
Endeks Fonları ve Potansiyel Kayıplar
Finansal dünyada çok az kesinlik vardır, ancak herhangi bir endeks fonunun tüm değerini kaybetme şansı neredeyse sıfırdır.
Bunun birkaç nedeni var. Birincisi, neredeyse tüm endeks fonları oldukça çeşitlidir. Endeks fonlarının çoğu, S&P 500 gibi büyük bir sepet veya hisse senedi endeksini, basitçe endeksin kendisi olarak her hisse senedinin özdeş ağırlıklarını alıp tutarak yansıtmaya çalışır. Dolayısıyla, bir endeks fonunun varlıkları iyi çeşitlendirildiği için, tüm bu varlıkların piyasa fiyatlarının tüm endeksin değerini yok ederek sıfıra düşmesi neredeyse imkansızdır.
100 şirketi rastgele seçmeyi düşün. 100 kişilik tek bir şirketin iflas etme ihtimali oldukça yüksek olabilir. Ancak, 100 şirketin her birinin iflas edip hissedarlara sıfır özkaynak bırakma olasılıkları sıfırdır. Bu nedenle, tipik bir endeks fonuna yapılan yatırımın% 100'e yakın bir şeye yol açma olasılığı son derece düşüktür.
Endeks fonları düşük riskli olduğu için, yatırımcılar yüksek riskli bireysel hisse senetlerinden elde edebilecekleri büyük kazancı elde etmeyeceklerdir.
Defter Değeri Bankacılığı
Endeks fonlarının nispeten düşük riskli olmasının bir başka nedeni de genel borsadır. Endeks fonlarının çoğu genel pazarın en az bir bölümünü veya belirli bir sektörünü temsil eder. Genel pazarın uzun vadede somut değer ürettiği neredeyse kesindir. Bu nedenle, bir endeksteki temel hisse senetlerinin toplam defter değerinin uzun vadede artması beklenmektedir. Bu, iyi çeşitlendirilmiş herhangi bir endeks fonunun daha uzun ufukta değerinde önemli ölçüde düşmemesini sağlar.
Hızlı Bilgi
Endeks fonları, en azından belirli bir sektörde çeşitlendirme eğilimi gösterdiğinden, tüm değerlerini kaybetme olasılığı düşüktür.
Endeks fonları, dengeli bir portföy için cazip yatırımlar olma eğilimindedir. Çeşitlendirme ve geniş maruziyete ek olarak, bu fonların düşük gider oranları vardır, bu da diğer yatırım türlerine kıyasla sahip oldukları ucuzdur. Çok çeşitli endeks fonları, yatırımcının bireysel hisse senetleri üzerinde gerekli özeni göstermeden ayak parmaklarını bir dizi farklı endüstri, sektör ve stok sınıfına daldırmasını sağlar.
Acemi yatırımcılar, uzun vadeli yatırımcılar ve portföyü yönetmek için çok fazla zaman harcamak istemeyenler için endeks fonları yatırım yapmak ve çok çeşitli öz kaynaklara maruz kalmak için nispeten düşük riskli bir yol sunar.