İçindekiler
- Finansal Analist Nedir?
- Gerekli Beceriler ve Eğitim
- Alınacak Sertifika Sınavları
- Analist Pozisyonlarının Türleri
- Satın Alma Tarafıyla Çalışma
- Satış Tarafıyla Çalışma
- Yatırım Bankacılığı ve Hisse Senedi Analistleri
- Medyan Maaş Vasat Değil
- Finansal Analist İş Görünümü
- İşten Beklentiler
- İlerlemesi için fırsatlar
- Başarı için Beceri Seti
- Alt çizgi
Finansal hizmetler sektöründe, en çok göze çarpan kariyerlerden biri analistin kariyeri. Finansal analistler, bir firma içinde hem küçük hem de üst düzey kapasitelerde çalışabilir ve genellikle diğer kariyer fırsatlarına yol açan bir niştir.
Finansal hizmetler endüstrisi rekabetçidir ve sahaya girmek zor olabilir. Finansal analist olarak bir kariyerle ilgileniyorsanız, işe hazırlanmak için neler yapabileceğinizi öğrenmek için okumaya devam edin.
Finansal Analist Olmak İçin Gerekenler
Finansal Analist Nedir?
Finansal analistler finansal verileri inceler ve bulgularını şirketlerin ticari kararlar almasına yardımcı olmak için kullanırlar. Genellikle, bu analiz yatırımla ilgilidir.
Daha spesifik olarak, finansal analistler makroekonomik ve mikroekonomik koşulları araştırmanın yanı sıra işletmeler, sektörler ve endüstriler hakkında tahminlerde bulunmak için şirket esaslarını araştırır. Ayrıca, bir şirketin hisse senedini genel performansına ve görünümüne göre satın almak ya da satmak gibi bir hareket yolu önerirler.
Bir analist, uzmanlaştıkları alandaki güncel gelişmelerin yanı sıra çok sayıda değişken için gelecekteki ekonomik koşulları tahmin etmek için finansal modeller hazırlarken farkında olmalıdır.
Tüm finansal analistler hisse senedi veya tahvil piyasaları ile çalışmaz veya işverenlerinin yatırım yapmasına yardımcı olmaz. Örneğin, bir şirket, çeşitli pazarlama tekniklerinin maliyete göre etkinliğini belirlemek için sayısal verileri kullanmak üzere bir analisti işe alabilir. Franchise modelini kullanan işletmeler genellikle coğrafi bir bölgedeki bireysel franchise veya franchise gruplarını izlemekle sorumlu finansal analistlere sahiptir. Analistler, güçlü ve zayıf yönlerin nerede olduğunu belirler ve kar ve zarar tahminleri yapar.
Gerekli Beceriler ve Eğitim
Birçok yüksek ücretli kariyere kıyasla, finansal analist olma nitelikleri çok daha az katı ve iyi tanımlanmıştır. Yasa ve tıbbın aksine, kariyer genelindeki minimumlar mevcut değildir. Gerekli herhangi bir lisansla karşılaşıp karşılaşmayacağınız, işvereniniz ve özel iş görevleriniz gibi faktörlere bağlıdır.
Bununla birlikte, 21. yüzyılda, lisans derecesi - tercihen ekonomi, finans veya istatistik alanında büyük bir diplomaya sahip - finansal analist olmak için fiili bir gereklilik haline geldi. Olumlu düşünülen diğer ana dallar arasında muhasebe ve matematik, hatta biyoloji ve mühendislik de var - eğer bu endüstrileri analiz etmekte uzmanlaşmak isterse. Rekabet çok büyük ve yüksek veya yüksek dereceler iş piyasasında BA'dan daha az biriyle başvurma konusunda ciddi bir şansa sahip olamayacak kadar yaygın
Büyük birinci yıl maaşlarının ödendiği büyük yatırım bankaları, neredeyse sadece Harvard ve Princeton gibi seçkin kolejlerde ve üniversitelerde görev alıyor. Daha az prestijli okullardan derece ile başvuran adaylar, eğitimlerine devam ederek ve yüksek dereceli bir işletme okulundan MBA alarak şanslarını artırabilirler. MBA mezunları genellikle işletme okulundan hemen kıdemli analistler olarak işe alınır.
Eğitimden bağımsız olarak, bir finansal analist olarak başarılı bir kariyer, güçlü nicel beceriler, uzman problem çözme yeteneği, mantık kullanımında yeterlilik ve ortalamanın üzerinde iletişim becerileri gerektirir. Finansal analistler verileri zorlamak zorundadır, ancak bulgularını üstlerine net, özlü ve ikna edici bir şekilde bildirmek zorundadırlar.
Alınacak Sertifika Sınavları
CFA sınavı son derece teknik olsa da, Seri 7 ve 63 sınavları, yatırım koşulları ve muhasebe uygulamalarına temel bir aşinalık göstermenin diğer yoludur. Örnek bir CFA sınavına bakarsanız ve bunaltıcı görünüyorsa, SIE'ye başlayıp CFA sınavına kadar ilerleyin veya SIE'yi geçtikten sonra genç analist pozisyonları için röportaj yapmaya başlayın. Birçok kurum da bu alanda söz veren adaylar için eğitim programlarına sahiptir.
(Daha fazla ayrıntı için bkz. "Finansal Analist Eğitim ve Atama Programları").
Analist Pozisyonlarının Türleri
Çeşitli iş unvanları ve kariyer yolları içeren finansal analiz alanı geniştir. Finans / yatırım endüstrisinde, üç ana analist kategorisi aşağıdakiler için çalışanlardır:
Wall Street'ten uzakta, finansal analistler yerel ve bölgesel bankalar, sigorta şirketleri, emlak yatırım aracıları ve diğer veri odaklı şirketler için çalışıyor. Nasıl para harcanacağı konusunda sık sık kararlar veren herhangi bir işletme, bir finansal analistin potansiyel olarak değer katabileceği bir yerdir. (İlgili okumalar için bkz. "Finansal Analist ve Yatırım Bankacısı")
Satın Alma Tarafıyla Çalışma
Finansal analistlerin çoğu satın alma tarafı olarak bilinen şey üzerinde çalışır. İşverenlerinin, kurum içi fon için hisse senetlerine ve diğer menkul kıymetlere yatırım yapmak, gelir mülkleri (bir gayrimenkul yatırım firması durumunda) satın almak veya pazarlama dolarları tahsis etmek olsun, paralarını nasıl harcayacaklarına karar vermelerine yardımcı olurlar. Bazı analistler işlerini belirli bir işveren için değil, müşterilerine finansal analiz sağlayan üçüncü taraf bir şirket için yaparlar. Bu, bir finansal analistin yaptıklarının değerini gösterir; etrafında bütün bir endüstri var.
Alım tarafı finansal analistler, işverenlerinin veya müşterilerinin paralarını nasıl harcadıkları konusunda nadiren son sözü söylerler. Ancak, ortaya çıkardıkları eğilimler ve yaptıkları tahminler karar verme sürecinde çok değerlidir. Küresel finansal piyasalar her zamankinden daha hızlı gelişen ve düzenleyici ortamların günlük olarak değiştiği için, yetenekli alıcı tarafı finansal analistlerine olan talebin sadece artabileceği anlamına geliyor.
Satış Tarafıyla Çalışma
Satış tarafındaki bir firmada, analistler belirli bir sektördeki veya sektördeki menkul kıymetlerin kalitesini değerlendirir ve karşılaştırır. Bu analize dayanarak, "satın al", "sat", "güçlü satın alma", "güçlü satış" veya "bekletme" gibi belirli önerileri içeren araştırma raporları yazarlar. Ayrıca fonun o stoktaki pozisyonunun ne zaman satılacağını veya satılacağını belirlemek için fon portföyündeki stokları takip ederler. Bu araştırma analistlerinin önerileri, yatırım tarafı firmalarda çalışanlar da dahil olmak üzere yatırım endüstrisinde büyük ağırlık taşımaktadır.
Belki de en prestijli (ve en yüksek ücretli) finansal analist işi, büyük bir yatırım bankası için bir satış tarafı analistidir. Bu analistler bankaların kendi yatırım ürünlerini fiyatlandırmasına ve pazarda satmasına yardımcı oluyor. Bankanın hisse senetleri ve tahvillerine ilişkin verileri derler ve bu menkul kıymetlerin piyasada nasıl performans göstereceğini tahmin etmek için nicel analiz kullanırlar. Bu araştırmaya dayanarak, bankanın müşterileri için bankanın ürün menüsünden belirli menkul kıymetlere yönlendirerek alım satım tavsiyeleri yapıyorlar.
Bu uzmanlık alanlarında bile alt uzmanlıklar vardır: hisse senetlerine veya sabit getirili enstrümanlara odaklanan analistler. Birçok analist ayrıca belirli bir sektör veya sektörde daha da uzmanlaşmıştır. Örneğin bir analist enerji veya teknolojiye konsantre olabilir.
Yatırım Bankacılığı ve Hisse Senedi Analistleri
Yatırım bankacılığı şirketlerindeki analistler, kurumsal temellere dayanarak, ilk halka arzlar (halka arzlar), birleşme ve devralmalar (M&A) gibi şirketler arasındaki belirli anlaşmaların mümkün olup olmadığının belirlenmesinde sıklıkla rol oynarlar. Analistler, mevcut finansal koşulları değerlendirmenin yanı sıra, belirli bir birleşmenin o yatırım bankasının müşterisi için uygun olup olmadığı veya müşterinin bir teşebbüse risk sermayesi yatırımı yapıp yapmayacağı konusunda tavsiyelerde bulunmak için modelleme ve öngörmeye büyük ölçüde güvenmektedir.
Büyük bankalar için çalışan ve alım satım kararları almaya yardımcı olan ve hayırlı halka arz fırsatlarını bulmaya çalışan analistlere eşitlik analistleri denir. Odak noktaları öncelikle hisse senedi piyasalarıdır; mülkiyet için en kazançlı fırsatları sunan şirketleri bulmaya yardımcı olurlar. Genellikle, özkaynak analistleri finansal analiz alanında en yüksek maaşlı profesyoneller arasındadır. Bu kısmen işverenlerinin bir işlevidir; büyük yatırım bankaları en iyi yetenekleri elde etmek için büyük maaşlar kullanırlar.
Ayrıca, hisse senedi analistleri büyük miktarlarda para ile ilgileniyorlar. Kazanan bir öngörüde bulunduklarında, işverenin kazancı milyonlarca dolardır. Bu nedenle, hisse senedi analistleri cömertçe telafi edilir.
Medyan Maaş Vasat Değil
Çoğu finansal analist Wall Street'teki diğer mesleklerden önemli ölçüde daha azdır. Bununla birlikte, bir finansal analistin yıllık giriş seviyesi - giriş düzeyinde - genel olarak Birleşik Devletler'deki ortalama hanehalkı gelirinden önemli ölçüde yüksektir. Giriş seviyesi bir finansal analist için ortalama yıllık gelir 55.265 $ 'dır. Bu, bir Wall Street bankasında çalışmasanız bile, ilk yılı yapmayı beklediğiniz şeydir. Karşılaştırıldığında, 2017 itibariyle, o hanedeki işçilerin deneyimlerinden bağımsız olarak, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki bir hane halkı için ortalama gelir 51.939 $ 'dır. Ortalama olarak, finansal analistler tipik işçiden çok daha iyi ücret almaya başlarlar.
Aslında, ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu'nun (BLS) verilerine göre, Mayıs 2017 itibarıyla tüm deneyim seviyelerindeki finansal analistler için ortalama yıllık gelir 84.300 $ 'dır. Yıllık ortalama-ortalama ücret 99.430 dolardı. Büyük Wall Street firmalarındaki finansal analistler, ilk yıl boyunca bile genellikle çok daha fazlasını yaparlar. Aslında, 140.000 $ veya daha fazla toplam tazminat kazanmak, yatırım bankalarında birinci yıl analistleri için ortak bir hedeftir.
Finansal Analist İş Görünümü
İstihdam açısından, görünüm finansal analist alanı için iyidir. Rekabetçi olmakla birlikte, şu anda yaklaşık 296.100 iş var ve mevcut en son BLS istatistiklerine göre, 2016-26 arasındaki on yılda meslek, yaklaşık 32.200 pozisyonluk bir artışla herkes için ortalamadan daha hızlı büyümeli meslekler. BLS şunları not eder:
Finansal analistlere olan talep genel ekonomik faaliyetlerle birlikte artma eğilimindedir. 'Büyük verilerin' ve teknolojik gelişmelerin büyümesi finansal analistlerin daha geniş bir veri aralığına erişmesine ve daha yüksek kalite analizi yapmasına olanak tanıdığından, talebin de artması beklenmektedir. Bu analiz, işletmelerin finansmanlarını yönetmelerine, yatırım eğilimlerini belirlemelerine ve müşterilere yeni ürünler veya hizmetler sunmalarına yardımcı olacaktır.
En fazla sayıda analiste sahip olan devletler, azalan sırada: New York — şaşırtıcı değil, Wall Street'in evi olduğu için -Kaliforniya, Teksas, Illinois ve Florida. Bununla birlikte, meslek en çok birçok şirketin merkezi olduğu Delaware'de yoğunlaşmıştır. Diğer yüksek rütbeli alanlar New York, Washington DC, Connecticut ve Massachusetts'dir. Analistler en çok New York, Wyoming, Colorado, California ve Alaska'da kazanırlar.
İşten Beklentiler
Finansal analistlerin makroekonomi hakkında bilgi toplamanın yanı sıra belirli şirketler ve bilançolarının temel mikroekonomisi hakkında bilgi edinmeleri konusunda uyanık olmaları gerekir. Finansal haberlerin üstünde kalmak için, analistlerin kendi zamanlarında çok fazla okuma yapmaları gerekecektir. Analistler The Wall Street Journal, The Financial Times ve The Economist gibi yayınları inceleme eğilimindedir finansal web sitelerinin yanı sıra.
Analist olmak da çoğu zaman önemli miktarda seyahat gerektirir. Bazı analistler, zemin seviyesindeki operasyonlara ilk elden bakmak için şirketleri ziyaret ediyor. Analistler de sık sık aynı uzmanlığı paylaşan meslektaşları ile konferanslara katılırlar.
Ofisteyken analistler, üst yönetim için öneriler geliştirmek ve tahmin, maliyet-fayda analizi, trend ve sonuçları içeren ayrıntılı sunumlar ve finansal raporlar üretmek için elektronik tablolar, ilişkisel veritabanları ve istatistiksel ve grafik paketleri konusunda yetkin olmayı öğrenirler. analizi. Analistler ayrıca finansal işlemleri de yorumlarlar ve belgelerin devlet düzenlemelerine uygunluğu için doğrulanması gerekir. (İlgili okumalar için bkz. "Finansal Analistin Hayatında Bir Gün")
İlerlemesi için fırsatlar
Interoffice protokolü ilerledikçe, analistler bir portföy yöneticisine veya yönetimdeki diğer bir son sınıfına rapor verme eğilimindeyken meslektaşlar olarak birbirleriyle etkileşime girerler. Genç bir analist, üç ila beş yıllık bir süre boyunca kıdemli analiste kadar çalışabilir. Kariyer gelişimi aramaya devam eden kıdemli analistler için portföy yöneticisi, yatırım bankasında ortak veya perakende bankada veya sigorta şirketinde üst düzey yönetici olma potansiyeli vardır. Bazı analistler yatırım danışmanı ya da finansal danışman olmaya devam ediyor.
Başarı için Beceri Seti
En başarılı genç analistler, elektronik tabloların, veritabanlarının ve PowerPoint sunumlarının kullanımında yeterlilik geliştiren ve diğer yazılım uygulamalarını öğrenenlerdir. Bununla birlikte, en başarılı kıdemli analistler sadece uzun saatler süren değil, aynı zamanda amirlerle ve diğer genç analistlere rehberlik eden kişiler arası ilişkiler geliştirenlerdir. Tanıtılan analistler, üst yönetimi etkileyen yazılı ve sözlü sunumlar yaparak iletişim ve insan becerilerini geliştirmeyi de öğrenirler.
Alt çizgi
Finansal analist olarak kariyer hazırlık ve sıkı çalışma gerektirir. Aynı zamanda sadece finansal ödüller değil, aynı zamanda iş ortamının ayrılmaz bir parçası olmanın getirdiği gerçek tatmini sağlama potansiyeline de sahiptir. (İlgili okumalar için bkz. "Finansal Analist: Kariyer Yolu ve Nitelikleri")
![Finansal analist olmak Finansal analist olmak](https://img.icotokenfund.com/img/degrees-certifications/606/becoming-financial-analyst.jpg)