Yatırım fonu gider oranlarının vergiden düşülebilir olup olmadığına ilişkin kısa cevap "Hayır" dır, ancak uzun cevap daha karmaşıktır. IRS, uzun bir izin verilebilir yazma listesi sunan "Yayın 529 - Çeşitli Kesintiler" başlıklı bir belge yayınlar. Genellikle, vergi mükellefinin düzeltilmiş brüt gelirinin veya AGI'sinin% 2'sini aşması durumunda giderler düşülebilir. Örneğin, 100.000 AGI'si olan bir vergi mükellefi ilk 2.000 $ çeşitli giderlerini yazamaz, ancak bu tutarın üzerindeki herhangi bir şey IRS kuralları uyarınca düşülebilir. Yayım 529'a göre, yatırımla ilgili bazı maliyetler kesintiler için uygundur. Örneğin, "yatırımların bakımında büro yardımı ve ofis kirası" ve "yatırım ücretleri ve giderleri" indirilebilir giderlerdir.
Yatırım Fonu Gider Oranları Önemli mi?
Yatırım fonu gider oranları bu kategoriye giriyor gibi görünebilir, ancak bir sorun var. Çeşitli giderler, yalnızca AGI'nıza dahil edilebilecek vergilendirilebilir gelir ürettiği veya tahsil ettiği takdirde düşülebilir. Özellikle, Yayın 529'un 10. sayfasında, "Vergilendirilebilir gelir üreten yatırımlarınızı yönetmek için ödediğiniz yatırım ücretlerini, saklama ücretlerini, güven yönetim ücretlerini ve diğer masrafları düşürebilirsiniz."
IRS Kuralları Ne Anlama Geliyor?
Yatırım fonu gider oranları durumunda, IRS kuralları yatırım yöneticilerine ödenen ücretlerin bir kişinin AGI'sını azalttığını ve dolayısıyla indirilemediğini gösterir. Örneğin, % 10 iade eden ve% 1'lik gider oranına sahip olan bir hisse senedi fonu% 9'luk vergilendirilebilir kazanç ile sonuçlanır. Yatırım ücretleri halihazırda AGI denkleminden çıkarılmaktadır, bu nedenle vergi beyannamenizden düşülmek iki yönlüdür.