İçindekiler
- Yaslı Müşteriler: Ne Yapmalı?
- Empati Güçlerinizi Kullanın
- Onlara Git
- Cenazelere Katılın
- Bakınız Keder Danışmanları
- Kitap Öner
Dulların% 70'inin eşleri vefat ettikten sonra bir finansal danışman değişikliği yapmaya karar verdiğini biliyor muydunuz? Bu istatistik, bir ebeveyn, kardeş veya sevilen başka birinin kaybını yaşayacak olan emeklilik yaşına ulaşma olasılığı ile birlikte, büyük olasılıkla kederden geçen birçok müşteriyle ilgileneceğiniz anlamına gelir.
Önemli Çıkarımlar
- Bir finansal danışman olarak, hanehalklarının mali durumlarını idare ederken ve ailelerini tanıdıkça müşterilerinizle oldukça anlamlı ilişkiler kurduğunuzu göreceksiniz. Mali müşavirler pozisyonlarını aileleri yas tutanlara yardım etmek için kullanabilirler ve bu sayede de biri geçtikten sonra bile müşterileri koruyabilirler.
Yaslı Müşteriler: Ne Yapmalı?
Güvene dayalı olarak sadece müşterilerimizin finansal çıkarlarını gözetmekle kalmıyor, aynı zamanda onlara insan olarak da bakmamız gerekiyor. Keder yaşayan birinin üzüntülerini aşabilmelerini sağlamak ve finansal geleceklerini olumsuz yönde etkileyebilecek kedere bağlı kararları önlemek için belirli bir şekilde rehberlik edilmesi gerekir.
Kederle uğraşan müşterilerle çalıştığımda, yumuşak bilimlerle ilgili çalışmamdan çok şey çektiğimi fark ettim. Ölen kocasının şirket hisselerine katılmak istemeyen kederli bir dulla mantık konuşmak işe yaramıyor çünkü ona ihanet gibi geliyor. Neler geçirdiğini anlamanız ve onu yavaşça doğru yola yönlendirmeniz gerekir. İşte (ölüm ya da boşanma yoluyla) ya da sevilen bir eşin kaybını yaşamış olan müşterilere mentorluk yapmak için yararlı bulduğum beş ipucu.
Empati Güçlerinizi Kullanın
Müşterinizin yaşadığı aynı zor koşullar altında olmasanız da, yine de onlarla empati kurabilirsiniz. Kederli deneyimlerinizden çekin ve kendinizi müşterinizin yerine koyun.
Yargı becerileri şu anda bozulmuş mu? Karar vermeleri zor mu? Mali durumlarını düşünmeden önce biraz zamana ihtiyaçları var mı? Anında finansal değişiklikler yapmanın müşterinizin yararına olduğunu biliyor olabilirsiniz, ancak bu, bu noktada en iyi adım olduğu anlamına gelmez.
Onlara Git
Bir kişi keder yaşarsa, bazen evden ayrılacak kadar kendilerini bir araya getirmeleri zor olabilir. Toplum içinde dağılacaklarından ya da ölen kişinin malları arasında evde kalmak isteyeceklerinden korkabilirler. Kederli bir müşteriyi ofisine gelmelerini veya halka açık bir yerde buluşmalarını istemek yerine evinde ziyaret etmek çok yararlı olabilir. Hatta daha fazla bakım göstermek için ziyaret ettiğinizde onlara öğle yemeği veya bazı ev yapımı kurabiye getirebilirsiniz. Konuşacak herhangi bir finans işiniz olmasa bile, özellikle yas süreleri uzun veya özellikle yoğun görünüyorsa, iyi olduklarından emin olmak için müşterinizi ziyaret edebilirsiniz.
Cenazelere Katılın
Bakınız Keder Danışmanları
Bazı insanlar keder aşamalarında kendi başlarına ve güçlü bir destek ağı yardımıyla hareket edebileceklerdir. Ancak diğerlerinin biraz yardıma ihtiyacı olabilir. Eğer mücadele ediyor gibi görünen bir müşteriniz varsa, onları daha fazla rehberlik sağlamak için güvendiğiniz bir keder danışmanına yönlendirebilirsiniz. Başvurduğunuz danışmanın, müşterinize uygun olduğundan emin olmak için daha önce şahsen bildiğiniz veya birlikte çalıştığınız biri olduğundan emin olun.
Kitap Öner
Finans endüstrisi ile sınırlı olmayan çok çeşitli alanlarda müşteriniz için bir kaynak olmalısınız. Müşterinizin başa çıkmada sorun yaşadığını fark ederseniz, Kederli: Yeni Başlayanlar Kılavuzu gibi iyi bir kitap önerebilirsiniz. Uygunsa, bir keder danışmanına daha fazla yönlendirmeyle eşleştirilmiş olan bu durum, neler yaşadıklarını anladığınızı ve mümkün olan her şekilde yardım etmek için orada olduğunuzu gösterir.
İster yas sürecinden geçen yepyeni bir müşteriyle çalışın, ister yıllardır birlikte çalıştığınız bir müşteriye kederin yolculuğunda yardımcı olun, bu beş ipucu yol boyunca size yardımcı olmalıdır.