Monopoly 100 yılı aşkın bir süredir klasik bir masa oyunudur. Neredeyse herkesin eğlenmek için oynadığı ve taklit bir emlak kralı olma şansı olan bir emlak ticaret oyunudur. Ancak Tekel'i yeterince uzun süre oynadıysanız, oyunun gerçek finans ve yatırım dünyasına uygulanabilecek çok sayıda finansal bilgelik ve ders sunduğunu çabucak anlarsınız.
Aşağıda, sadece masa oyunu kazanma şansınızı arttırmakla kalmayıp aynı zamanda ihtiyatlı finansal ve yatırım ilkelerini daha iyi anlama şansınızı artıran beş değerli ders bulunmaktadır.
1. Parayı Her Zaman Elinizde Tutun
Şimdiye kadar, bu hem oyun hem de finans dünyasında en önemli derstir. Monopoly'de kazanmak için kalan son oyuncu, yani para sahibi olan son oyuncu olmalısınız. Bu yüzden, amaçsızca tekel tahtası etrafında hareket ediyorsanız, görünürde her şeyi satın alırsanız, mali yükümlülüklerinizi ödemeye geldiğinizde, muhtemelen nakit tükenir. Nakit yok, satın aldığınız mülkleri (varlıkları), onlar için ödediğiniz paraya derin bir indirimle satmaya başlamak zorunda olduğunuz anlamına gelir. Oyunda, değeri karşılayacak şekilde indirimli olarak ipotek yapmanıza izin verilir. Bu işlem gerçekleştiğinde, şanslı değilseniz, iflas etmeden önce sadece zaman meselesi.
Aynı prensip gerçek dünyadaki finansal konularda da geçerlidir. ABD, durgunluk sırasında nakit bulunmadığında ortaya çıkan sonuçlara ön sırada yer aldı. Büyük Durgunluk vurulduğunda, insanlar kredi bağımlılığı sayesinde deli gibi para harcıyorlardı. Ancak konut piyasası patladığında ve ABD bankacılık krizi patlak verdiğinde nakitsiz olanlar azaldı. Tekel etkisi gerçekleşti - nakit olmadan, insanlar dik indirimlerle sahip olduklarını "satmak" zorunda kaldılar. İpotek ödemeleri yapılamayan insanlar, evlerini kendileri için ödediğinden önemli ölçüde daha az satmak zorunda kalıyorlardı ya da daha da kötüsü, mülk üzerinde rehin alan borç verenler. Herhangi bir özkaynak silindi.
Aynı sonuçlar borsada şaşırtıcı derecede sıkıntı çekti. Kredi piyasaları ele geçirildiğinde, birçok yatırımcı nakit toplamak için uğraştı. Sahip oldukları tek seçenek menkul kıymetleri herhangi bir fiyattan satmaktı. Bu nakit ihtiyacı, 2008 yılında büyük bir pazar düşüşüne yol açan bir satış çığına neden oldu ve sonuçta iyi, çalışkan insanların yatırım yapılabilir varlıklarının önemli bir kısmını kaybetmesine yol açtı. Öte yandan, parası olan kişilere değerlerinin kesirleri için varlık - hisse senedi, gayrimenkul, tahvil - satın alma fırsatı verildi. Sonunda oyunu kazandılar ve en çok parayı kazandılar.
2. Sabırlı Olun
Monopoly'de kazanmak için sabırlı olmanız ve bir oyun planınız olması gerekir. Genellikle üzerinde bulunduğunuz her gayrimenkul parçasını satın alarak kazanamazsınız. Nasıl ilerlemek istediğinize dair genel bir yaklaşıma sahip olmalısınız. Sabırsızsanız ve iniş yaptığınız tahtadaki her parçayı satın almaya başlarsanız, kendinizi hızlı bir şekilde paradan çıkarırsınız. Bu nedenle, sabırlı olmanız ve ne zaman alacağınızı ve ne zaman geçeceğinizi bilmeniz gerekir.
Benzer şekilde, yatırım yaparken sadece disiplin olmadan satın alırsanız, sonucunuzu piyasanın iyi davrandığı umuduna koyacaksınız. Başarılı yatırımcılar umut temelinde yatırım yapmazlar, disiplinli bir yaklaşımla yatırım yaparlar. Sabır bu yaklaşımın ayrılmaz bir parçasıdır.
1990'ların sonlarındaki İnternet patlaması sırasında, Warren Buffett internet şirketlerine yatırım yapmadığı için alay ederken, etrafındaki spekülatörler üç haneli kazançlar elde ediyordu. Şanslı bir kaç kişi doğru zamanda içeri girdi. Bununla birlikte, büyük çoğunluk için sonuç acı verici kayıplardır. Buffett yıllarca sabır gösterdi, diğer herkes internet stoklarını takip ediyordu. Sonunda, piyasa ve yatırımcıların parası bittiğinde, spekülatif yatırımlar hızla çökerek, sabırlı ve disiplinli olmayan yatırımcıların çoğunu sildi.
3. Nakit Akışına Odaklanma
Tekel basit bir oyundur: biraz para ile başlarsınız ve amacınız parayla ayakta kalan son oyuncu olmaktır. Tekel'de kazanma şekliniz mülk veya nakit akışı kiraları toplamaktır.
Pek çok insan bunu bilmiyor, ancak Tekel tahtasında en iyi nakit akışına sahip en değerli mülkler dört demiryoludur; Eğer dördüne de sahip olabilirseniz, kendinizi çok iyi bir konuma getirmiş olursunuz. Her demiryolunun maliyeti 200 $, dördünün tümüne sahip olarak 200 $ kira veya% 25 getiri elde edersiniz. Bu, bir oyuna bakmanın çok tuhaf bir yolu olabilir, ancak Monopoly'nin değerli finansal ve yatırım dersleri almasının nedeni budur.
Zaman içinde varlıklar, ürettikleri nakit akışlarına göre değerlenir. Bir tasarruf hesabı veya tasarruf bonosu kadar basit bir şey bile, daha fazla nakit kazanıyorsa (yani daha yüksek bir faiz oranı) daha değerli hale gelir. En başarılı yatırımların çoğu, artan nakit akışları üretebilen şirketlerden gelir. Coca-Cola (KO), Johnson & Johnson (JNJ) ve IBM (IBM) gibi ikonik şirketler, ürettikleri nakit akışlarındaki büyüme nedeniyle onlarca yıldır oldukça başarılı yatırımlar yapıyorlar.
4. En Pahalı Varlık Her Zaman En İyisi Değildir
Tekel oyuncularının çoğu, en büyük ödemelere sahip oldukları için Park Place ve Boardwalk'a sahip olmak istiyor. Ama aynı zamanda bakımı en pahalı parçalardır. Birçok insan en pahalı parçalara sahip olarak Monopoly'de kaybeder çünkü maliyete dikkat etmezler, sadece nakit akışını yaparlar. Bu nakit akışlarına ulaşmak için ödenen maliyeti dikkate almadan nakit akışına odaklanmak oyunu kör bahislerle oynamaktır.
Tekel'de kazanan ve uzun vadede yatırım yapanlar, bunun yerine ödenen fiyat için kazanılan değere odaklanırlar. Yatırım yaparken, en iyi yatırımlar genellikle pazarlık fiyatlarında işlem gören kararmış şirketler olabilir. Boardwalk ve Park Place'e sahip olmak, Monopoly'de kazandığınız gibi değil; en fazla parayı kazanarak kazanırsınız. Yatırım yaparken, düşük alıp yüksek satarak kazanırsınız. En pahalı varlıklara odaklandığınızda, oranlar fazla ödeme yapıyor ve kendinizi kayıplar için ayarlıyor olabilirsiniz.
5. Tüm Yumurtalarınızı Tek Sepete Koymayın
Tekel üzerinde sadece bir mülk sahibi olmak ve otellerle yükleyerek çok fazla kazanamayacaksınız. Ayrıca, tahtadaki her şeyi satın alıp çok ince yaymaya çalışırsanız kazanmak da zordur. Bazen şanslı olabilirsiniz ve her rakibinizin mülkünüze inmesini sağlayabilirsiniz, ancak genellikle kazanan, mülkünü tahtaya yayan ve kiraları yakalamada birden fazla şansı olan bir kişidir.
Aynı ilke yatırım için de geçerlidir. Her şeyi bir veya iki hisse senedine yatırırsanız, bir şeyler ters giderse kendinizi potansiyel bir silinmeye maruz bırakırsınız. Aynı zamanda, 100 farklı hisse senedine sahip olmaya çalışarak kazançlarınızı seyreltebilirsiniz. Akıllıca çeşitlendirin; çalışmalar, bir portföyün 15-20 menkul kıymetten sonra ek çeşitlendirme faydası elde etmediğini göstermiştir. Sadece bir veya iki varlığa bahis oynamayın veya 50 varlığa ayak uydurmaya çalışmayın.
Alt çizgi
Tabii ki, Monopoly gibi bir masa oyunu kesinlikle kusurları olduğu için finans ve yatırım konusunda kapsamlı bir eğitim olarak alınmamalıdır. Bununla birlikte, öğretilmesi gereken bazı değerli dersler var: kendinizi akıllıca tahtaya yayın, nakit elde tutun, nakit akışlarına odaklanın, sabırlı olun ve fiyata dikkat edin. Daha akıllı ve başarılı yatırım kararları için bu beş dersi bir kılavuz olarak kullanın.