Yatırım fonları portföyünüzü oluşturduktan sonra, yatırım fonu yatırım stratejisi uygulayarak onu nasıl koruyacağınızı bilmeniz gerekir. Dört popüler stratejiyi gözden geçirelim.
Wing-It Stratejisi
Bu, özellikle yeni yatırımcılar arasında en sık görülen yatırım fonu stratejisidir. O nasıl çalışır? Yatırımlarınızı yapmanıza ve portföyünüzü korumanıza yardımcı olacak belirli bir planı veya yapıyı takip etmiyorsanız, büyük olasılıkla bir kanat stratejisi kullanıyorsunuzdur.
Bir yatırım planı olmadan, yatırım hedeflerinizi doğru bir şekilde yansıtan kararlar vermekte zorluk çekebilirsiniz. Çoğu uzman, bu stratejinin tutarlılık eksikliği nedeniyle en az başarılı olma eğiliminde olduğu konusunda hemfikirdir.
Öte yandan, yatırımınızı yönlendiren bir planınız veya yapınız varsa, portföyünüzü yönetmek çok daha kolay olmalıdır.
Pazar Zamanlama Stratejisi
Pazar zamanlama stratejisi, sektörlere, varlıklara veya piyasalara doğru zamanda girip çıkabilme anlamına gelir. İdeal bir dünyada, piyasayı zamanlama yeteneği, her zaman düşük ve yüksek satış yapacağınız anlamına gelir.
Ne yazık ki, birkaç yatırımcı bunu tutarlı bir şekilde yapıyor çünkü yatırımcı davranışı tipik olarak mantık yerine duygular tarafından yönlendiriliyor. Gerçek şu ki, çoğu yatırımcı optimal olanın tam tersini yapma eğilimindedir (yani, yüksek alım ve düşük satış). Bu, birçok kişinin pazar zamanlamasının işe yaramadığına inanmasına yol açar. Kimse geleceği herhangi bir tutarlılıkla doğru bir şekilde tahmin edemez, ancak bazı yatırımcıların pazarların nereye gittiğini tahmin etmede onlara bir avantaj sağladığına inandıkları birçok piyasa zamanlama göstergesi vardır.
Satın Alma ve Bekletme Stratejisi
Bu açık arayla en yaygın vaaz edilen yatırım stratejisidir. Bu strateji, piyasaların yükselip yükselmediğine bakılmaksızın yatırımlarınızı satın alacağınız ve uzun süre tutacağınız anlamına gelir. Konvansiyonel bilgelik, bir al-tut stratejisi uygularsanız ve piyasanın iniş ve çıkışlarını havalandırırsanız, zaman içinde kazançlarınız kayıplarınızdan daha ağır basacaktır. Milyarder ve efsanevi yatırımcı Warren Buffett, bu stratejinin uzun vadeli yatırımcılar için ideal olduğunu söylüyor.
Bu stratejinin bu kadar popüler olmasının bir diğer nedeni de kullanımı kolay olmasıdır. Bu onu diğer seçeneklerden daha iyi veya daha kötü yapmaz; satın almak ve sonra tutmak kolaydır.
Performans Ağırlıklandırma Stratejisi
Bu, pazar zamanlaması ile al-tut arasında bir orta zemindir. Bu yatırım fonu yatırım stratejisiyle, portföy karışımınızı zaman zaman yeniden ziyaret edip bazı ayarlamalar yapacaksınız. Gerçek performans rakamlarını kullanarak basitleştirilmiş bir örnek üzerinden geçelim.
Diyelim ki, her biri% 25'lik eşit ağırlıklara bölünmüş dört yatırım fonunda 100.000 dolarlık bir hisse senedi portföyüyle başladınız.
Yatırımın ilk yılından sonra, portföy her fonda artık% 25 oranında eşit ağırlıklı değildir, çünkü bazı fonlar diğerlerinden daha iyi performans göstermiştir.
Gerçek şu ki, ilk yıldan sonra, yatırım fonu yatırımcılarının çoğu kaybeden (Fon D) dökümü ve kazanandan daha fazla (A Fonu) satın alma eğilimindedir. Bununla birlikte, performans ağırlıklandırmanın konusu bu değildir. Performans ağırlığı basitçe, en kötüyü yapan fonlardan bazılarını satın almak için en iyi olan fonların bazılarını satacağınız anlamına gelir.
Kalbiniz bu mantığa aykırı olacaktır, ancak yapılması gereken doğru şeydir, çünkü yatırımdaki sabit olan her şeyin döngüsel olmasıdır. Dördüncü yılda, A Fonu kaybeden ve D Fonu kazanan oldu.
Bu portföyü her yıl performans ağırlıklı yapmak, A Fonunun, D Fonu aşağıdayken satın almak için iyi bir iş çıkardığı zaman kar elde edeceğiniz anlamına gelir. Bu portföyü beş yıl boyunca her yılın sonunda yeniden dengelemiş olsaydınız, performans ağırlığının bir sonucu olarak daha ileriye gidersiniz. Her şey disiplinle ilgili.
Alt çizgi
Portföy yönetiminin anahtarı, disiplinli bir şekilde bağlı olduğunuz yatırım fonu yatırım stratejisine sahip olmaktır. Dünyadaki en başarılı para yöneticileri başarılıdır çünkü parayı yönetmek için disipline sahiptirler ve bir planları vardır.
Warren Buffet belki de en iyisi şunları söyledi: "Bir ömür boyu başarılı bir şekilde yatırım yapmak için stratosferik bir IQ, olağandışı bir iş bilgisi ya da içeriden bilgi gerekmez. Gerekli olan, karar vermek için sağlam bir entelektüel çerçeve ve duyguları korozyondan koruyabilme becerisidir. çerçeve."
