İçindekiler
- Global Düşün, Yerel Hareket Et
- Karşılaşılan Zorluklar
- Boyut Her Şey Değildir — Hizmet, Çok
- Gelecekteki Büyümeye Hazırlanma
- Alt çizgi
Net değeri yüksek yatırımcılar finansal danışmanlarından çok şey talep ederler. Özellikle ultra zenginler, servet yöneticilerinden tam hizmet platformu almayı bekliyor. Giderek daha fazla, onlara küresel servet yönetimi hizmetleri sunabilecek danışmanlar arıyorlar, çünkü birçoğu ABD dışında büyük miktarda servet barındırıyor
Önemli Çıkarımlar
- Milyarderlere kadar olan milyonerler genellikle mali imparatorluklarını yönetmek ve yüksek net değerli müşteriler konusunda uzmanlaşmış tavsiye danışmanları aramak için zamana sahip değiller. Her şeyden önce hizmetin bu servet yönetiminde en kaliteli ve ilişkisel olması beklenmektedir.
Global Düşün, Yerel Hareket Et
Bu talepleri karşılamak için, birçok büyük varlık yönetimi firması, yurtdışında varlıklara sahip olan ancak yerel olarak hizmet vermek isteyen müşterilerin benzersiz ihtiyaçlarını karşılamak için işlerini ayarlamaya ve büyütmeye çalışıyor. Deutsche Bank'ın varlık yönetimi grubu, özellikle Deutsche Varlık ve Varlık Yönetimi, ultra varlıklı müşterilerinin, yatırım yapmak istedikleri servet yönetimi hizmetlerini tamamlamak için şimdi bir yatırım bankası içindeki çeşitli departmanlara erişim talep ettiğini keşfetti. ABD, Avrupa ve Asya.
Piyasaya giren çok sayıda yeni mali müşavirle, aracı kurumlar ve bankalar artık varlık yönetimi endüstrisinde güçlü bir kaliteye sahip değiller. Kayıtlı yatırım danışmanları (RIA) şu anda bu firmalara paraları için bir fırsat sunuyor ve bu da bir bütün olarak endüstrinin sunduğu hizmetlerin kalitesini artırmaya hizmet ediyor.
Karşılaşılan Zorluklar
Rekabetin önünde kalmak, en üst düzey yetenekleri korumayı gerektirir. Ayrıca, bu üst düzey danışmanların müşterilerinin taleplerini karşıladıklarından ve sürekli değişen finansal ortamdan haberdar olduklarından emin olmak anlamına gelir . Finansal krizden çıkan finansal danışmanlar, müşterilerinin ihtiyaçlarına daha dikkatli olmaları ve bu ilişkileri her zamankinden daha fazla oluşturmaya odaklandıklarını öğrendiler.
Çünkü yüksek net değerli müşteriler bugün piyasalar ve para yönetimi hizmetleri hakkında geçmişte olduğundan çok daha fazla bilgi sahibi oluyorlar. Şimdi, danışmanlarının tutmasını istedikleri karmaşıklık düzeyi ve danışmanlarının ellerine vermek istedikleri güven düzeyi açısından daha fazlasını istiyorlar. Bunu göz önünde bulundurarak, varlık yönetimi firmaları da en yetenekli danışmanlarını tutmak ve bu yeteneği yıllar içinde geliştirmeye devam etmek akıllıca olacaktır.
Boyut Her Şey Değildir — Hizmet, Çok
Daha büyük danışmanlık firmaları, ultra yüksek net değerli yatırımcının ihtiyaçlarını daha küçük, butik firmalardan daha iyi karşılayabilir, çünkü müşterilerinin ihtiyaçlarını karşılarken çekebilecekleri çeşitli departmanlara sahiptirler. Ama daha büyük her zaman daha iyi demek değildir. Müşteriler için daha önemli olan, bu firmaların sunabileceği hizmetler ve varlık yönetimi çözümlerine sağlayabilecekleri erişimdir.
Günümüzde müşteriler, servet danışmanlarıyla daha fazla tavsiye odaklı ilişkiler talep etmekte ve daha fazla risk yönetimi danışmanlığı istemektedirler. Finansal kriz, ultra yüksek net değere sahip birçok müşteriyi servetini korumaya daha fazla odaklanmaktan daha fazla odakladı. Bununla birlikte, yatırım söz konusu olduğunda hala fırsatçıdırlar. Buna cevaben, bazı firmalar hem pazardaki yeni eğilimlere ve gelişmelere hızla yanıt verebilecek hem de firmanın en sofistike müşterilerinin ihtiyaçlarını karşılayan yatırım modelleri oluşturmaya odaklanmışlardır.
Gelecekteki Büyümeye Hazırlanma
Servet yaratmada değişen eğilimlere yanıt olarak Deutsche Bank, Batı Yakası servet yönetimi işini büyütmenin yanı sıra ülkenin enerji kuşağında sağladığı hizmetleri de artırmayı hedefliyor. Ayrıca hem Kuzey hem de Güney Amerika'da marka bilinirliğini geliştirmeye odaklanacak.
Alt çizgi
Ultra zenginlere hitap eden finansal danışmanlar, sundukları sofistike çözümleri genişletmeyi, müşteri-danışman ilişkilerini geliştirmeyi ve müşterileri daha iyi çekmek ve elde tutmak için küresel hizmetler sunmayı düşünmelidir.