İçindekiler
- Vanguard Company Genel Bakış
- Yatırım Yönetimi Ekibi
- Fonun Yenilmesi
- Yatırım Felsefesi
- Portföy ve Seçim Süreci
Vanguard Hedef Emeklilik 2045 Fonu (VTIVX), Vanguard Group'un, hedef tarih fonları olarak da bilinen, iyi bilinen yaşam döngüsü fonlarından biridir. Bu fonların her biri, bireysel emeklilik pencerelerine dayalı yatırım fonu yatırımcı pazarının belirli bir bölümünü hedeflemektedir.
Bu fon, tipik yatırımcının özkaynak odağı ile başlaması ve yatırımcı emeklilik yaşına ulaştığında daha dengeli bir yaklaşıma geçme ihtiyacı ile birlikte büyümelidir.
önemli çıkarımlar
- Vanguard Hedef Emeklilik 2045 Fonu, 2043-2047 yılları arasında emekli olmayı planlayan yatırımcılara yönelik ve piyasaya sürülen Vanguard Group'un hedef tarih fonlarından biridir. Çoğu yaşam döngüsü fonu gibi Vanguard Hedef Emeklilik 2045 Fonu, ağır özkaynak riskiyle başlar Vanguard'ın 2045 Emeklilik Fonu fonların bir fonudur, yani portföyü diğer dört Vanguard endeks fonunun paylarından oluşmaktadır.
Vanguard Company Genel Bakış
Vanguard, düşük maliyetli pasif olarak yönetilen yatırım fonları ve borsa yatırım fonlarında (ETF'ler) en önde gelen isimdir. 1976 yılında piyasaya sürülen pasif S&P 500 izleme yatırım fonu, yatırım şirketlerinin havuzlanmış ürünlere yaklaşma biçiminde devrim yarattı. Hâlâ kurucu John Bogle tarafından belirlenen yol gösterici ilkelere güvenen şirket, finans alanında daha eşsiz ve güvenilir isimlerden biri olmaya devam ediyor.
Ağustos 2018 itibariyle Vanguard, Blackrock'dan sonra Birleşik Devletler'deki en büyük ikinci varlık yöneticisiydi ve toplam yönetilen varlıkların (AUM) 5.1 trilyon dolardan fazla olduğunu belirtti. Yapısal olarak, şirket garip bir özel / kamu melezidir. Özel bir şirket olarak, yatırımcılar Vanguard Group'un hisselerini doğrudan satın alamazlar. Bunun yerine, yatırım fonlarının hissedarları şirketin gerçek sahipleridir. Bu nedenle, bir Öncü fona yapılan yatırım, büyük şirkete doğrudan yatırım olarak iki katına çıkar.
Yatırım Yönetimi Ekibi
Baş Yatırım Sorumlusu ve Genel Müdür Gregory Davis, Vanguard'ın özsermaye, kantitatif özkaynak ve sabit gelir gruplarından sorumludur. Davis, 1999 yılında Merrill Lynch'de küresel borç piyasalarında iştirakçi olarak çalıştıktan sonra şirkete katıldı. Pennsylvania Eyalet Üniversitesi'nden sigorta ve BS Üniversitesi'nden Pennsylvania Wharton Okulu'ndan MBA derecesi aldı. Tüm Vanguard hedef-tarih fonları ayrıca Vanguard Equity Investment Group tarafından yönetilmektedir.
Vanguard Hedef Emeklilik 2045 Fonuna Genel Bakış
Vanguard'ın Hedef Emeklilik 2045 Fonu, 2043 ile 2047 arasında emekli olmayı planlayan yatırımcılar için uygundur ve şirket bunu açıkça o zaman dilimi içinde emekli olmayı planlayan herkese pazarlamaktadır. Fon büyük ve ucuz, AUM'da 23.7 milyar dolar ve% 0.15 gider oranı ile. Morningstar'ın stil kutuları altında, yüksek kredi kalitesi ve orta derecede faiz oranı duyarlılığı ile büyük bir karışım olarak sıralanıyor.
Vanguard, fonun "karmaşık portföy oluşturma metodolojileri ve etkin ticaret stratejileri" ni piyasaya sürmesine rağmen, fon gerçekten sadece birkaç tanınmış ölçütleri takip ediyor. Birincil ölçütü Hedef Emeklilik 2045 Kompozit Endeksidir, ancak Dow Jones ABD'yi de yakından takip etmektedir. Toplam Borsa Endeksi.
% 7.71
Vanguard Target Retirement 2045 Fonun 2003 yılından beri yıllık vergi öncesi getirisi.
Yatırım Felsefesi
Vanguard'ın felsefesi düşük maliyetlere odaklanmıştır. Yatırım fonlarının tamamı yüksüzdür ve portföylerinden veya hedef yatırımcı tabanından bağımsız olarak 12b-1 ücret almaz. Komisyonculara, mali müşavirlere veya diğer Vanguard aracılarına komisyon ödenmez. Şirket, hissedarların getirilerini kontrol etmenin tek güvenilir yolu olarak düşük ücretlere olan bağlılığını duyuruyor.
Hedeflenen tarih fonları Vanguard'ın ürün havuzunun önemli bir parçasıdır. Yatırım stratejisi basittir: Uzun vadede özkaynaklar tahvil fonlarından daha iyi performans gösterir. Bununla birlikte, kısa dönem oynaklığı tahvil lehine eğilimindedir. Bir hedef-tarih fonu, hisse senedi hedefine yaklaştıkça, hisse senedinin tersine çevrilmesi ve yavaş yavaş tahvil lehine hisse senetlerinin değiştirilmesi yoluyla bu çelişkili gerçeklere uyum sağlar.
Portföy ve Seçim Süreci
Vanguard'ın 2045 Emekli Sandığı bir fon fonudur, yani portföyü diğer dört Vanguard endeks fonunun paylarından oluşmaktadır. Ekim 2019 itibariyle, varlıkların nakit veya diğer enstrümanlarda dağılmasıyla yaklaşık% 90 hisse senetleri ve% 10 tahvillerden oluşuyordu. Hisse senetlerinin yaklaşık% 54'ü yerli, geri kalanı ise yabancı idi. Yabancı hisse senetlerinin çoğu Japonya, İngiltere, Fransa, Almanya ve Kanada gibi gelişmiş ülkelerden geliyor.
Tüm Vanguard hedef tarih yatırım fonları gibi, Hedef Emeklilik 2045 Fonu, fon fiili olgunluğa yaklaştıkça hisse senetlerinden bonolara kademeli geçişin bir örneği olan bir kayma yolu boyunca gelişir ve kalıplar. 2018-2045 yılları arasında 26 yıl kalan Vanguard Target Retirement 2045, özkaynak odaklı kalacak kadar uzun bir pencereye sahip. 2040 yılına kadar, hedefine sadece beş yıl kala, portföyün tahvil kısmı toplam varlıkların% 40'ını geçecek.
![Vtivx: öncü hedef emeklilik 2045 fonuna genel bakış Vtivx: öncü hedef emeklilik 2045 fonuna genel bakış](https://img.icotokenfund.com/img/retirement-planning-guide/178/vtivx-overview-vanguard-target-retirement-2045-fund.jpg)