Finans sektörü, yatırımcılara, finansal hizmetler sağlayan bankalar, yatırım fonları, aracılık işlemleri, sigorta şirketleri ve emlak şirketleri gibi şirketlerin özkaynak ve borçlanma senetlerine katılma fırsatı verir. Finans endüstrisinde faaliyet gösteren şirketler yüksek derecede düzenlenmiştir, bu da yatırımcılar ve hissedarlar için şeffaflığa neden olmaktadır. Finansal şirketlerin sürekli gözetimi, sermaye kazancı ve temettü ödemelerinin kombinasyonu yoluyla zaman içinde istikrarlı getiri potansiyeli de sağlar. Finansal yatırım fonları ve diğer havuzlanmış yatırım seçeneklerindeki yatırımcılar, risk çeşitlendirme ve yönetiminin doğası gereği tüketicilerden yüksek talep gören bir sektöre katılma avantajına sahiptir.
Finans sektöründe faaliyet gösteren şirketler yatırımcılara benzersiz faydalar sağlarken riskler de mevcuttur. Ulusal ve bölgesel bankalar, ipotek şirketleri, sigorta sağlayıcıları ve emlak şirketleri, zaman içinde azalan getirilere yol açabilecek faiz ve kredi risklerine maruz kalmaktadır. Benzer şekilde, yenilikçi teknoloji platformlarının akışı, daha fazla tüketici düşük maliyetli, İnternet tabanlı seçeneklere yöneldikçe, geleneksel finansal hizmetler kuruluşları arasında kesintiye zemin hazırlamıştır. Finansal sektör fonlarını portföylerine dahil eden yatırımcılar bunu diğer borç ve sermaye güvenliği varlıklarının bir tamamlayıcısı olarak yapmalı ve uzun vadeli bir yatırım zaman ufkuna sahip olmalıdır.
Karşılıklı Finansal Hizmetler Fonu A Sınıfı
Karşılıklı Finansal Hizmetler Fonu A Sınıfı, kurumsal yatırımcılar ve bireysel yatırımcılar için yatırım fonu yatırımlarında lider olan Franklin Templeton Investments tarafından desteklenmektedir. Fon 1997 yılında kurulmuş ve Aralık 2009'dan bu yana Andrew Sleeman tarafından yönetilmektedir. TFSIX, finansal hizmet şirketlerinin menkul kıymetlerine fon varlıklarının en az% 80'ini yatırım yaparak cari gelire ikincil bir odaklanma ile sermaye kazancı yoluyla toplam getiri elde etmeyi amaçlamaktadır.. Sleeman ve yatırım yönetimi ekibi, fonun içsel değerlerine göre değer eğimine sahip olduğuna inanılan 605, 84 milyon dolarlık varlığa odaklanıyor.
TFSIX, yatırımcılar için 10 yıllık yıllık% 3.89 getiri elde etti. % 1.44 gider oranına sahiptir ve bu, % 1.52 kategori ortalamasının biraz altındadır. Yatırımcılar, fonun herhangi bir satın alımı için% 5, 75'lik bir ön satış yükü öderler ve ilk yatırım için en az 1.000 dolar gerekir. TFSIX'in en iyi holdingleri% 3.49 oranında American International Group; % 3.29'da CIT Group, Inc.; % 2.95'de XL Grup PLC; % 2.22 ile Wells Fargo & Company; ve% 2.20'de MetLife, Inc.
Schwab Finansal Hizmetler Fonu
Schwab Finansal Hizmetler Fonu yatırımcılara yatırım fonlarına Charles Schwab yatırım fonları ailesi tarafından sağlanmıştır ve 2000 yılında kurulmuştur. Wei Li, fonun portföy yöneticisidir ve Haziran 2013'ten bu yana görev yapmaktadır. Schwab Finansal Hizmetler Fonu, uzun vadeli üretim hedeflemektedir. 77.52 milyon $ 'lık varlıklarının çoğunluğunu varlık yönetiminde faaliyet gösteren şirketlerin özkaynaklarına yatırım yaparak sermaye büyümesi; aracılık işlemleri; ticari bankalar; finansal hizmetler firmaları; sigorta şirketleri; gayrimenkul yatırım ortaklıkları veya GYO'lar, şirketler; tasarruf ve kredi birlikleri.
Kuruluşundan bu yana, SWFFX 10 yıllık yıllık% 3.32 getiri ve% 0.90 gider oranı üretmiştir. Yatırımcılara peşin veya ertelenmiş satış gideri getirmez, ancak kalifiye ve kalifiye olmayan hesaplar için minimum 100 dolarlık ilk yatırım gerektirir. En iyi holdingler% 6.00'da JPMorgan Chase & Co.; Wells Fargo & Company% 5.99'da; Berkshire Hathaway, Inc.% 5.48; Bank of America Corporation% 5.32 ile; ve Citigroup Inc.% 5.27'de.
Emerald Bankacılık ve Finans Fonu A Sınıfı
Emerald Bankacılık ve Finans Fonu A Sınıfı, Emerald Investment grubu aracılığıyla yatırımcılara sunulmaktadır ve 1997'de kuruluş tarihine sahiptir. Steven E. Russell, Mart 2012'den bu yana pozisyonunu elinde bulunduran fon yöneticisidir. HSSAX, yatırımcılara hisse senedi piyasasına erişim sağlar 218.58 milyon $ 'lık varlığının en az% 80'ini bankacılık ve finansal hizmetler alanında faaliyet gösteren ortak ve tercih edilen hisse senedi hisselerine en az% 80 yatırım yaparak finansal hizmetler şirketleri. Fonun yatırım hedefi, cari gelirin ikincil bir hedef olarak sermaye değerlemesi yoluyla uzun vadeli büyümedir.
HSSAX kurulduğu günden bu yana yatırımcılara yıllık% 3, 45'lik 10 yıllık yıllık getiri ve% 1, 60 gider oranı sağlamıştır. Yeni yatırımlara% 4, 75 oranında açık bir satış yükü uygular, ancak hisselerin geri ödenmesi için ertelenmiş satış ücreti getirmez. Yatırımcıların vasıfsız hesaplar için en az 2.000 $ yatırım yapmaları gerekmektedir. Eylül 2015 itibarıyla en iyi holdingler% 3.42 oranında Bank of the Ozarks; % 2.98'de Tree.com, Inc.; Kaliforniya Cumhuriyeti% 2.89; % 2.69'da PacWest Bancorp; ve FCB Financial Holdings, Inc.% 2.62'de.
T. Rowe Price Finansal Hizmetler Fonu
T. Rowe Fiyat Finansal Hizmetler Fonu 1996 yılında kurulmuştur ve Gabriel Solomon tarafından yönetilmektedir. Finansal hizmetler sektöründe faaliyet gösteren şirketlerin adi hisse senetlerine fonun 652, 61 milyon $ 'lık varlıklarının en az% 80'ini yatırım yaparak uzun vadeli sermaye büyümesi ve mütevazı bir gelir düzeyi sağlamayı amaçlamaktadır. Fon yöneticisi, finansal yazılım sağlayan şirketlere veya finansal hizmetler sektöründe iş yapmaktan elde edilen gelirin en az% 50'sini elde eden şirketlere yatırım yapma yeteneğine sahiptir. PRISX'e dahil olan şirketler, zaman içinde sermaye kazanma potansiyelini değerlendirmek amacıyla aşağıdan yukarıya analizlere tabi tutulur.
Kuruluşundan bu yana, PRISX 10 yıllık yıllık% 5.56 getiri ve% 0.87 gider oranı üretmiştir. Yatırımcılara peşin veya ertelenmiş satış bedeli hesaplanmaz, ancak kalifiye olmayan hesaplara ilk yatırım olarak en az 2.500 ABD doları gerekir. En iyi holdingler% 4.84'te JPMorgan Chase & Co.; % 4.77'de Citigroup, Inc.; Bank of America Corporation% 4.11 ile; % 3.21'de State Street Corporation; ve% 3.02 ile İlk Niagara Finans Grubu.
Fidelity Select Bankacılık Portföyü
Fidelity Select Bankacılık Portföy Fonu John Sheehy tarafından yönetilmektedir ve 1986 yılında kurulmuştur. Bankacılık sektöründe faaliyet gösteren şirketlerin adi hisse senetlerine yatırım yaparak yatırımcılara sermaye takdiri sağlamayı amaçlamaktadır. Sheehy ve yatırım yönetimi ekibi, fonun her biri finansal istikrarı ve endüstri konumunu belirlemek için temel bir analize tabi olan bankacılık kuruluşlarının yerli ve yabancı ihraççılarına 670, 92 milyon dolarlık varlığın en az% 80'ini yatırıyor.
FSRBX 10 yıllık yıllık% 2.03 getiri ve% 0.79 gider oranı üretmiştir. Yatırımcılardan hisselerin satın alınması veya itfa edilmesi için peşin veya ertelenmiş satış ücreti alınmaz, ancak kalifiye olmayan hesaplar ve nitelikli hesaplar için 2.500 $ tutarında bir ilk yatırım gereklidir. En iyi holdingler% 10, 49'da Wells Fargo & Company; % 7.15 ile ABD Bancorp; Bank of America Corporation% 5.79'da; % 4.92'de JPMorgan Chase & Co.; ve Citigroup, Inc.% 4.90'da.