Çevrimiçi aracılık ortamı, büyük brokerlerin çoğu tarafından gerçekleştirilen büyük fiyat indirimleriyle 2017 yılında önemli ölçüde değişti. Ancak 2018, kaybedilen puanlar açısından pazar tarihindeki en büyük selloffların birçoğu ile zor bir yıl oldu. Pek çok broker, en büyük pazar düşüşlerini gören iki gün boyunca Şubat 2018'de kesintilere uğradı ve müşterilerinin selloff'a katılmasını engelledi. Yatırımcı kaygısı birçoğunu kenarlara itti. 26 Aralık bize Dow Jones Endüstriyel Ortalama tarihindeki en büyük bir günlük puan kazandırdı. Kısacası, oynaklık yıllarca süren yavaş ve istikrarlı bir boğa piyasasının ardından geri döndü ve uluslararası bir “savaş ya da kaç” tepkisine yol açtı.
Aracılar 2018'i yatırımcılarını geri getirmek için ellerinden geleni yaparak altyapılarını paylaşarak geçirdi. Sık trader'ları çeken Interactive Brokers, hesap sayısının% 22 arttığını gördü, ancak hesap başına yıllık işlemler, Ocak 2018'de 430'dan Ocak 2019'da 320'ye düştü. Schwab müşterileri, yatırım fonlarını kaybetti ve bu yatırımların% 13'ünü çekti 2017'nin dördüncü çeyreği ile 2018'in dördüncü çeyreği arasında borsa yatırım fonlarına (ETF'ler)% 4 ekledi. Hisse senedi yatırımları% 6 düştü, ancak sabit getirili yatırımlar% 25 arttı.
Ücret sıkıştırma ve etkinlik eksikliği, çevrimiçi aracıların müşterilerini tekrar pazarlara çekmek için daha fazla çalışmasını sağlar. Birçoğu yılı, çıplak gözle görülemeyen ticaret manzarasının parçalarını iyileştirerek geçirdi. Yıl boyunca gördüğümüz büyük değişiklikler, platformlarını daha istikrarlı hale getirmeyi ve ticaret faaliyetindeki dalgalanmalara cevap vermeyi içeriyordu. Komisyonlardan ücret alan aracılar bu Ticaret düğmesine basmanızı ister, böylece platformlarını ticaret faaliyetlerindeki dalgalanmalara karşı daha hızlı ve daha esnek hale getirmek için altyapı eksikliklerini ele aldılar. Komisyonlardan ücret almayan aracılar da işlem yapmanızı ister, çünkü tazminatlarının bir kısmı sipariş akışınızı piyasa yapıcılarına satmaktan gelir.
Komisyon talep etmeyen broker sayısı geçen yıl, JP Morgan'ın You Invest uygulaması Ağustos ayında başlatıldığında arttı. You Invest müşterileri, hesap açtıktan sonraki ilk yıl içinde 100 komisyonsuz hisse senedi ve ETF ticareti yapabilirler; Chase çek hesaplarında yüksek bakiyeleri olan müşteriler, bundan sonra yılda 100 veya daha fazla ücretsiz işlem yapabilir.
JPMorgan Chase
Başka bir komisyonsuz platform, bir mobil uygulama ile Mart ayında beta testine geçiyor ve bu heyecan verici bir soyağacı var. Herkese açık olduğunda uygulamalı incelememizi izleyin.
Silahlanma yarışının özellikleri oldukça yavaşladı. Tüccarlar için araçlar açısından büyük bir ilerleme olmadı, ancak birkaç aracı, platformlarının kullanımını kolaylaştırmak için çaba gösterdi. 2000'li yılların ilk 15 yılı brokerlerin özellikler ve araçlar eklediğini gördü ve bu eklemelerin bazıları en iyi şekilde gelişigüzel olarak tanımlanabilir ve platformun geri kalanından kopuk hissettiği yeni pencereler ortaya çıkabilir.
Son üç yılda, çok düzeyli menülerin düzleştirildiğini gördük. Artık bir grafikten ticaret biletine geçmek için beş farklı seçeneğe tıklamak zorunda değilsiniz ve “mobil ilk” geliştirme felsefesi, masaüstü ve akıllı telefon deneyimleri arasında daha fazla benzerliğe yol açtı. Üst düzey brokerlerimizin çoğu tarafından sağlanan üçüncü taraf araştırmaları sorunsuz bir şekilde entegre edilmiştir ve yatırımcılar için daha rahat bir deneyim sağlar.
Charles Schwab
Finans sektöründeki şirketlere tavsiyede bulunan bir araştırma firması Corporate Insight (enterpriseinsight.com) başkanı Michael Ellison, çevrimiçi brokerlerin kullanıcı deneyimini mümkün olduğunca kolaylaştırmak için menü yapılarını çökerttiğini kaydetti. “Brokerler müşterilerini sitede tutmak istiyorlar” diyor Ellison.
Bir varlık sınıfı olarak kripto para birimi tüccarlara biraz heyecan getirdi ve aracılar bu ilgiye “Ah, hayır, henüz değil, uygun olduğunu düşünmüyoruz” dan “Tabii, devam edin ve ticaret yapın” Charles Schwab, E * TRADE, Interactive Brokers, Lightspeed Trading, Sogotrade, tastyworks, TD Ameritrade ve TradeStation müşterileri Bitcoin vadeli işlemlerini yapabilirken, Robinhood müşterileri aracılık hesaplarında altı kripto para ticareti yapabilirler. Fidelity'nin müşterileri Coinbase portföylerini Fidelity pozisyonları sayfasında görüntüleyebilir, ancak para birimlerini veya vadeli işlemlerini değiştiremezler. TD Ameritrade, yeni bir kripto para birimi borsası olan ErisX'e, bu varlık sınıfına erişmek için şeffaf ve düzenlenmiş bir yol sağlayan bir yatırım yaptı.
2018 yılında fiyatlandırmada çok az değişiklik oldu, ancak birkaç broker nakit hesap açmak için minimumları ortadan kaldırdı. (Bir marj hesabı açmak için 2.000 $ depozito yasal bir gerekliliktir.) En dramatik olan, etkileşimli brokerlerin yaz aylarında 10.000 $ minimum tutarını 0 $ 'a düşürmesi oldu: 100.000 $' dan az olan hesaplar komisyonlarda ayda en az 10 $ oluşturmalıdır veya farkı etkinlik ücreti olarak ödeyin.
Yatırımcılar için yapılan diğer maliyet değişiklikleri, borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) ve yatırım fonları üzerindeki gider oranlarının düşürülmesini içermiştir. Fidelity ve Vanguard, uzun bir düelloya giriştiler ve Fidelity dört sıfır gider oranı endeksi yatırım fonu başlattı.
Güvenlik endişe olmaya devam ediyor, ancak iyi haber şu ki, çevrimiçi aracılık platformları en güvenli olanları. Kimlik Hırsızlığı Kaynak Merkezi'nde yapılan bir araştırma, 2018'de finans ve bankacılık sektöründe 2017 - 135'e karşı 134'te olduğu gibi yaklaşık aynı sayıda ihlal olduğunu gösteriyor, ancak maruz kalınan kayıtların sayısı 3, 2 milyondan 1, 7 milyona düştü. Fidelity'nin şubelerinden birinde birkaç küçük ihlali vardı ve ev kredisi için başvuran az sayıdaki Ally Bank müşterisi kişisel bilgileri yanlış iletmişti. Bu banka müşterilerinden bazıları Ally Invest müşterileri de olabilir.
Çevrimiçi aracılar, güvenlik endişelerine, müşterilerini nasıl korudukları konusunda daha açık davranarak yanıt veriyor. Birçok müşteri Fidelity, Charles Schwab, TD Ameritrade ve E * TRADE gibi müşteri garantileri sunmaktadır. Fidelity'nin bağımsız yatırımlardan sorumlu kıdemli başkan yardımcısı Scott Ignall, firmasının çevrimiçi ortamı yakından izlediğini ve bir dizi önlemi ve çok sayıda güvenlik düzeyinin mevcut olduğunu söylüyor. Ignall, “Tedbirlerimiz, yetkisiz hesap erişimine karşı korumak için çok faktörlü kimlik doğrulama ve izleme faaliyetlerini içeriyor.” Diyor ve ekliyor: “Fidelity'nin koruyucu önlemleri olsa da, güvenlik ortak bir sorumluluktur. ”
Sizin İçin Doğru Broker'ı Seçmek
Hangi çevrimiçi broker size uygun? 70 çevrimiçi broker teklifini inceledik ve on kategoriye puan verdik. Metodolojimizin ayrıntılı açıklamasını buradan okuyabilirsiniz . Brokerlerin 14'ü bizimle yoğun bir şekilde işbirliği yaparak platformlarına derin dalışlar yapmamızı sağlayan veriler ve test hesapları sağladı. Bireysel inceleme sayfalarının altında bulabileceğiniz kendinize bir göz atabilmeniz için 11 platformun video geçişlerini oluşturduk. Vanguard katılmamayı seçti, ancak büyüklüklerinden dolayı onları yine de dahil ettik.
Brokerleri sıralamak için ticaret deneyimlerini, ticaret teknolojilerini, kullanılabilirliklerini, mobil yeteneklerini, teklif çeşitlerini, araştırma olanaklarını, portföy analizlerini, müşteri hizmetlerini, eğitim ve maliyetlerini değerlendirdik. Üst düzey brokerler, müşterileri için fiyat iyileştirmesi sağlamak amacıyla siparişleri yönlendirirken gezinmesi kolay bir ticaret deneyimi sağlar. Müşterilerin çevrimiçi ticaret yapması için birden fazla varlık sınıfı sunar ve portföy performansını analiz etmek için anlamlı yollar sağlar. Hem çevrimiçi hem de telefonda müşteri hizmetleri hızlıdır ve araştırma, haberler ve grafikler en yüksek kalitededir. Müşterilerin yatırım becerilerini geliştirmelerine yardımcı olacak planlama araçları ve eğitim kaynakları vardır ve maliyetler ortalama bireysel yatırımcının makul olduğunu düşünür.
Altı ay ve binlerce saatlik kullanıcı testlerinden sonra, kazananları duyurmaktan gurur duyuyoruz:
Aracının inceleme sayfasının alt kısmında bulabileceğiniz video platformu tanıtımlarımızı da izlediğinizden emin olun. Genel sıralamamız ve bireysel yatırımcıların değişen ihtiyaçlara sahip olduğunun anlaşılmasının yanı sıra, çeşitli ticaret ihtiyaçları ve stilleri için en iyi olan broker listelerini seçtik. İşte bu kategorilerin tam listesi:
Özelleştirmeden Kişiselleştirmeye
Önümüzdeki yıl endüstri nereye gidiyor? tastyworks'ün Tom Sosnoff, varlıkların akışını robo-danışma hizmetlerine geri itiyor. Pasiften aktif yatırıma, kitlesel bir göç görüyor: “Zenginlik, karar verme ve risk değerlendirmesi gibi yüksek konsantrasyonlara sahip olduğunuz her zaman, dünyadaki pasif durumlarda bireysel yatırımcılar bu servetin küresel gevşemesi durumunda hareketsiz kalamazlar. yoğunlaşma gerçekleşmeye başlıyor. ”Akış, gerçek zamanlı stratejik içerik ve araçlar sağlayan platformların (tabii ki lezzetli işler gibi) en çok fayda sağlayacağına inanıyor.
Ellison, aracıların, az sayıda müşterinin mevcut olsalar bile kullandıkları özelleştirme seçeneklerinden kişiselleştirilmiş hizmete geçeceğine inanmaktadır. “Platform ne yaptığınızı izleyecek ve platformu nasıl kullandığınızı öğrenecek” diyor. Önümüzdeki 18-24 ay boyunca, brokerlerin yatırım alışkanlıklarına göre müşterilerine ilgili araçları sunacaklarını tahmin ediyor.
TD Ameritrade eski bir ürün müdürü Victor Jones, “Sadece insanlara veri ve araçlar atamaz ve anlamaları için onlara söyleyemezsiniz.” Jones, brokerlerin yeni nesil yatırımcıların yapmaktan kaçınmasına yardımcı olmak için teknoloji geliştirmeleri gerektiğine inanıyor tipik yeni başlayan hatalar ve iyi bir ticaret platformunun müşterinin bir sonraki hamlesini öngörmesi ve herhangi bir karışıklık ortaya çıkmadan önce içerik ve hizmetler sunması gerekir. İnteraktif Brokerler ve lezzetli işler de dahil olmak üzere gözden geçirdiğimiz bazı brokerler, müşteri tarafından kullanılan araçları tutar kolayca erişilebilir hale getirmek için yerler, ancak oldukça nadirdir.Bu kesinlikle izlemeye devam edecektir.
Genç yatırımcılar ve onları çekme ihtiyacı, platform yeniliğini artırmaya devam edecektir. "Mobil ilk" geliştirme artık endüstri standardıdır ve mobil uygulamaları olan tüm aracılar, mobil cihazlar üzerinden yapılan işlemlerde ve genel müşteri katılımında önemli artışlar bildirmiştir. Daha büyük brokerların birçoğu, yalnızca mobil cihaz üzerinden bağlanmayı tercih eden artan sayıda müşterileri olduğunu söyledi. Merrill Edge'in Danışma ve Müşteri Hizmetleri başkanı David Poole, “Geçen yıl yoğun olarak müşterilerimize yönelik mobil teklifimizi geliştirmeye odaklandık. Bu eğilimin devam etmesini bekliyoruz ve müşterilerin hareket halindeyken yatırımlarını yönetmek için ihtiyaç duydukları tüm özelliklere erişmelerini sağlayacağız. ”
Investopedia çevrimiçi broker inceleme ekibi, bu inceleme paketinde çok çalıştı ve yatırım ve ticaretiniz için hangi platformu kullanacağınıza karar verirken yararlı bulduğunuzu umuyoruz. Lütfen gelecekteki incelemelerde neleri dikkate almamızı istediğinizi bize bildirin. Bize bir tweet @investopedia gönderebilir veya Facebook sayfamıza yorum bırakabilirsiniz.
Mutlu ticaret!
![Çevrimiçi brokerlar 2019: gerçeklik kontrol yılı Çevrimiçi brokerlar 2019: gerçeklik kontrol yılı](https://img.icotokenfund.com/img/2019-best-online-broker-awards/520/online-brokers-2019-year-reality-check.png)