İlerlemenin ölçülmesinin başarılı sonuçlardaki değişiklikleri artırdığını gösteren giderek artan bir kanıt vardır. Bir finansal danışmanlık uygulamasını yönetmeye gelince, başarıyı ölçmenin herkesin doğru yolda olmasını sağlamaya yardımcı olabilecek birçok farklı yol vardır., bir finansal danışmanlık uygulamasını ölçmek için en iyi metriklerden bazılarına ve bunları yorumlamak için bazı ipuçlarına göz atacağız.
Yönetilen Varlıklar
Yönetim altındaki varlıklar (AUM), bir firmanın toplam gelirine doğrudan bağlı olduğundan, finans endüstrisi için uzun zamandır favori bir metrik olmuştur. Çoğu zaman, işletme sahipleri, bir firmanın büyüyüp büyümediğine dair bir fikir edinmek için zamanla AUM'daki eğilimlere bakacaktır. Bu metrikler önümüzdeki ay veya yıl için hedefler belirlemek için de kullanılabilirken, AUM'dan elde edilen gelir tahminleri yıllık bütçeler oluştururken yardımcı olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Harika Bir Finansal Planlama Uygulaması Oluşturmanın Temel Adımları .)
Geleneksel AUM metrikleriyle ilgili sorun, uygulama büyüdükçe büyümenin genellikle azalan bir rakam olacağıdır. Bu sorunu önlemek için, finansal danışmanlar daha az kayıp hesap dönemi için net yeni AUM - veya yönetim altındaki yeni varlıklara bakmak isteyebilirler. İşletme sahipleri bu metriği, zaman içinde ayarlamak zorunda kalmak yerine her dönem için tutarlı bir büyüme hedefi oluşturmak için kullanabilirler. Ayrıca varlık büyümesine daha gerçek zamanlı bir bakış sağlar.
Müşteri Başına Ortalama Gelir
Yönetim altındaki varlıklara, yalnızca üst düzey geliri ölçtüğü için bir finansal danışmanlık uygulamasının başarısını ölçmek için tek bir metrik olarak güvenilemez. Örneğin, bir uygulama zaman içinde AUM'u artırabilir, ancak hızla artan maliyetler karlılığı azaltabilir. Bazı uygulamalar, şaşırtıcı bir şekilde yaygın bir olay olan bir kayıpta hizmet vermeye devam etmek yerine, bırakmaya değer olabilecek bazı kârsız müşterileri bile keşfedebilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar: Ne Zaman Müşteriyi Ateşlemelisiniz? )
Müşteri başına ortalama gelir (ARPC), zaman içinde kâr marjlarını ölçmek ve iyileştirmek için harika bir metriktir. Bazı durumlarda, düşük ARPC rakamı finansal danışmanların çok az müşteriyi hedef alabileceği anlamına gelir. Bu uygulamalar, ek ürün ve hizmet teklifleri yoluyla ARPC'yi artırarak veya pazarlama ve elde tutma maliyetlerini azaltarak kâr marjlarını artırabilecek daha yüksek net değerli müşterileri hedefleyerek geliştirilebilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Zengin İstemcileri Wooing için ipuçları .)
Net kar aralığı
Müşteri başına ortalama gelir, sabit maliyetlerden önce brüt kar marjları hakkında harika bir fikir verir, ancak sorun, bir finansal danışmanlık uygulamasının hala net düzeyde kârsız olabilmesidir. Örneğin, yüksek sabit maliyetleri olan bir işletme - pahalı bir ofis binasında bulunmak gibi - firma brüt kar marjlarına ve ARPC metriklerine bakarken oldukça kârlı olsa da netliği kârlı hale getirebilir.
Net kar marjları, net geliri toplam satışlara bölerek ve sonucu 100 ile çarparak hesaplanabilir - şüphesiz finansal danışmanlar için bilindik bir denklem. Genel olarak, finansal danışmanlık uygulamaları daha yüksek net kar marjlarını optimize etmeye çalışmalıdır, ancak uzun vadeli büyüme için bazı sermaye harcamalarının gerekli olabileceğini kabul etmek önemlidir. Teknolojik çözümler, yüksek bir başlangıç maliyetiyle rekabet avantajı sağladıkları için harika bir örnektir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Sadakat Danışmanların Kâr Amacı Gütmeyen Müşterileri Bırakmasına Nasıl Yardımcı Olur .)
Alt çizgi
Finansal danışmanlar, bir dizi önemli metrik kullanarak operasyonel ve finansal ilerlemelerini ölçerek daha büyük başarılar elde edebilirler. Danışmanlar kamu şirketlerini analiz etmek için kullanılabilirken, danışmanlık şirketlerinin diğer şirketlerden farklı olabilecek başarısını ölçmek için kullanmak isteyebilecekleri bazı alışılmadık ölçütler vardır. Danışmanlar doğru metrikleri kullandıklarından ve bunları zaman içinde sürekli olarak izlediklerinden emin olmalıdır.
Bu metriklere ek olarak, finansal danışmanlar, itibarlarını ve diğer maddi olmayan varlıklarını zaman içinde optimize etmek için müşteri dokunuşları gibi finansal olmayan metriklere bakmayı da düşünebilirler. Bu iyileştirmeler nihayetinde azaltılmış müşteri karmaşası, düşük pazarlama maliyetleri ve gelişmiş kârlılık gibi daha somut faydalar sağlayacaktır. (Daha fazla bilgi için: Finansal Danışmanlara Karşı Eğilimler .)
