Portföydeki tüm yatırımların beklenen getiri oranlarını biliyorsanız, portföyünüzün beklenen getirisi Microsoft Excel kullanılarak hesaplanabilir. Portföyünüzün toplam değerini, her yatırımın değerini ve ilgili getiri oranını kullanarak, beklenen toplam getiriniz hesaplanabilir.
Temel formül kullanarak Excel dışında bir portföyün beklenen getirisini de hesaplayabilirsiniz.
Excel'de Toplam Beklenen Getiri Hesaplama
İlk olarak A1 ile F1 arasındaki hücrelere şu veri etiketlerini girin: Portföy Değeri, Yatırım Adı, Yatırım Değeri, Yatırım Getirisi Oranı, Yatırım Ağırlığı ve Toplam Beklenen Getiri.
A2 hücresine portföyünüzün değerini girin. B sütununda, portföyünüzdeki her yatırımın adını listeleyin. C sütununa, ilgili yatırımlarınızın her birinin toplam geçerli değerini girin. D sütununa, her yatırımın beklenen getiri oranlarını girin.
E2 hücresine, ilk yatırımın ağırlığını oluşturmak için = (C2 / A2) formülünü girin. Her bir yatırımın portföy ağırlığını hesaplamak için, her zaman A2 hücresindeki değere bölünerek, aynı formülü sonraki hücrelere girin. F2 hücresine, beklenen toplam getiriyi elde etmek için = (+ +…) formülünü girin.
Misal
Yukarıdaki örnekte, üç yatırımın, sırasıyla% 3, 5, % 4, 6 ve% 7 yıllık kupon oranları taşıyan devlet tarafından ihraç edilmiş tahviller olduğunu varsayalım.
İlk satırdaki tüm verilerinizi etiketledikten sonra, A2 hücresine toplam 100.000 ABD Doları portföy değerini girin. Ardından, B2 ila B4 hücrelerine yapılan üç yatırımın adını girin. C2 ila C4 hücrelerinde, sırasıyla 45.000 $, 30.000 $ ve 25.000 $ değerlerini girin. D2 ila D4 hücrelerine, yukarıda belirtilen ilgili kupon oranlarını girin.
Daha sonra, E2 ila E4 hücrelerinde, sırasıyla 0, 45, 0, 3 ve 0, 25'lik yatırım ağırlıklarını oluşturmak için = (C2 / A2), = (C3 / A2) ve = (C4 / A2) formüllerini girin.
Son olarak, F2 hücresine, portföyünüzün yıllık beklenen getirisini bulmak için = (+ +) formülünü girin. Bu örnekte, beklenen getiri:
= (+ +)
= 0, 01575 + 0, 0138 + 0, 0175
=.04705 veya% 4.7
(Daha Fazla Okuma: Excel ile Yatırımınızı Geliştirin )