Emlak planlaması, müşterilerin varlıklarını vergi etkin bir şekilde mirasçılara aktarmalarına yardımcı olmak için sağlanan bir dizi yasal, finansal ve muhasebe danışmanlık hizmetini içerir. İlgili deneyime sahip finans, muhasebe ve hukukçu profesyoneller için bir dizi emlak planlama sertifikası bulunmaktadır. Adayların öncelikle asgari gereksinimleri karşılaması gerekir.
Önemli Çıkarımlar
- Bir emlak planlayıcısı olmak için finansal, vergi ve muhasebe bilgilerine sahip olmak gerekir. Emlak planlamacılarının genellikle hukuk, muhasebe veya finans dereceleri ve sertifikaları vardır. Emlak planlamacılarının sahip olabileceği yaygın sertifikalar arasında Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Akredite Emlak Planlayıcısı (AEP) ve Sertifikalı Trust and Financial Advisor (CFTA) bulunmaktadır.
Emlak Planlayıcılarının Rolü
Emlak planlamacıları genellikle bireysel yatırımcılar, aile ofisleri, işletme sahipleri ve net değeri yüksek kişilerle çalışır. Bir emlak planlamacısının rolü karmaşıktır ve birçok hareketli parça içerir.
Bir emlak planlayıcısı, varlıkları isteklerine göre mirasçılara ve diğer yararlanıcılara verimli bir şekilde aktarmak için bir vergi planlama stratejisi formüle etmek ve uygulamak için müşterilerle birlikte çalışır. Mülk planlamasının diğer yönleri hayırsever katkıları vasfından yaşam sigortasının seçilmesine kadar uzanmaktadır.
Bazı büyük emlak planlama sağlayıcıları uygulamalarını finansal danışmanlık ve servet yönetimi hizmetleriyle bütünleştirmektedir. Varlık yöneticileri, güven yetkilileri ve güven yöneticileri, yatırım memurları, avukatlar, muhasebeciler ve finansal planlamacıların hepsi sertifika almaya ilgi duyabilir.
Eğitim ve Uzmanlık
Çoğu emlak planlamacısının kanunu, muhasebe veya finans derecesi ve sertifikaları vardır ve bunun iyi bir nedeni vardır. Emlak planlaması, federal ve eyalet yasaları, IRS kararları ve adli yorumların karmaşık bir labirentidir. Bunların hepsi, varlıklara ve gelire, çeşitli işlem, transfer, tetikleyici olaylar, bireysel profiller (yaş, bekar veya evli, vb.) Ve varlıklar temelinde vergi amaçları için nasıl muamele edildiğini etkiler. Bu işlemleri oluşturmak ve yönetmek, güvene dayalı görev ve sorumlulukların anlaşılmasını gerektirir.
Sürekli değişen yasaların yanı sıra yargı ve siyasi iklim, emlak planlamasını danışmanların yetkililerle su tutması gereken mühendislik işlemleri olduğu oldukça dinamik bir alan haline getirmektedir. Bazı uygulamaların ve öngörülerin raf ömrü kısa olabilir.
Çeşitli finansal ileri derecelere, hukuk derecelerine ve sertifikalara (MBA, MPA, JD, CPA ve CFA) ek olarak, alanın spesifik, karmaşık ve sürekli değişen doğası özel sertifikaları yararlı hale getirir. Onlara sahip olmak, emlak planlamacılarına işlerini büyütmeye yardımcı olan ek güvenilirlik kazandırır.
Bir emlak planlama sertifikası kazanmak genellikle etik, finansal planlama, vergi hukuku, uyumluluk ve düzenleyici ortam konularında eğitim kursları gerektirir.
Emlak Planlama Sertifikaları
Aşağıda bir emlak planlamacısının sahip olabileceği en yaygın sertifikalar bulunmaktadır.
Yeminli Emanet ve Gayrimenkul Planlayıcı (CTEP)
Küresel Finans ve Yönetim Akademisi, yüksek net değerli müşterilere hizmet veren profesyonellere vurgu yapan CTEP ataması için bir onay kuruluşudur. CTEP kazanmak, emlak planlaması veya güven konusunda en az üç yıllık deneyim gerektirir. Ayrıca, adayların:
- Akredite bir okul veya kuruluştan finans, vergi, muhasebe, finansal hizmetler, hukuk veya MBA, MS, Ph.D. veya JD lisans veya yüksek lisans derecesi Beş veya daha fazla onaylanmış ve ilgili kurslar Sertifika eğitim kursu Değişen yıllık sürekli eğitim gereksinimleri
Akredite Emlak Planlayıcısı (AEP)
AEP ataması Ulusal Emlak Planlamacıları ve Konseyleri Birliği tarafından verilmektedir. Adaylar aşağıdakilere sahip olmalı veya şunlara sahip olmalıdır:
- Hukuku avukat olarak uygulamak, EBM olarak çalışmak ya da şu anda Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) veya Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) olarak atanmak için lisanslanmıştır Mülk planlama faaliyetlerinde avukat, muhasebeci, hayat sigortası uzmanı, mali planlamacı veya güven memuru olarak görevlendirilmişBir gayrimenkul planlama ve emlak planlama faaliyetlerinde en az beş yıllık sürekli eğitim En az 15 saati emlak planlamasında olması gereken aylar Amerikan Koleji üzerinden iki adet yüksek lisans kursu (emlak planlamasında 15 yıldan az deneyimi olanlar için)
Sertifikalı Güven ve Finansal Danışman (CTFA)
CFTA, Amerikan Bankacılar Birliği tarafından verilmektedir. Gereksinimler şunları içerir:
- Servet yönetiminde en az üç yıllık deneyim ve onaylanmış bir servet yönetimi eğitim programının tamamlanması Bir tavsiye mektubu Bir etik bildirimi
Belirlemeyi sürdürmek için her üç yılda bir 45 kredilik sürekli eğitim gerekmektedir.
İlgili Varlık Yönetimi Danışmanlığı Sertifikaları
Ayrıca, emlak planlaması ile ilgili olarak faydalı olabilecek bir takım sertifikalar da vardır. Bunlar aşağıdakileri içerir:
- Yeminli Uyum Görevlisi
Alt çizgi
Bir emlak planlayıcısı olmak zor olabilir ve deneyim, hukuk, muhasebe ve finans dahil olmak üzere geniş bir bilgi gerektirir. Bir emlak planlama sertifikası kazanmak bir emlak planlamacısının becerilerini ve güvenilirliğini arttırır.
![Emlak planlama sertifikaları Emlak planlama sertifikaları](https://img.icotokenfund.com/img/retirement-planning-guide/475/certifications-estate-planning.jpg)