Bir mali müşavir, müşterileri istemek için üçüncü bir tarafa sevk ücreti ödemesine izin verilir. Ancak, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) bu uygulamaya çeşitli kurallar koymaktadır. Bu kuralların farkında olmak ve bunlara uymak danışmanın sorumluluğundadır.
Tavsiye Ücretleri Nasıl Çalışır?
Bir finansal danışman için, işin en zorlayıcı yönlerinden biri nitelikli müşteriler bulmaktır. Bu zorluğu aşmak için, bazı danışmanlar üçüncü taraflara müşterilerini bulmak için sevk ücreti sunmaktadır. Danışman, yeni bir müşteri yoluna gönderildiğinde bir ücret veya komisyon kazanarak faydalanırken, yönlendiren kişi işi göndermek için sabit bir ücret alır.
Tavsiye Ücreti Kuralları
SEC'e göre, danışmanın ve üçüncü tarafın ilişkilerinin niteliğini, avukatın faaliyetlerinin kapsamını ve ücret yapısını ayrıntılı olarak belirten yazılı bir düzenleme yapması şartıyla, sevk ücreti ödeme uygulaması yasaldır. Bir danışmanın müşterinin parasını yönetmek için süregiden bir ücret aldığı bir durumda, yazılı düzenlemede böyle bir anlaşma olduğu sürece bu ücretin bir kısmını üçüncü taraf başvuru sahibine havale etmesine izin verilir.
SEC, yönlendirenin bir yatırım danışmanı olarak kaydolmasını gerektirmese de, birçok eyalet bu şartı uygulamaktadır. Bu nedenle, iş yaptığı belirli bir devlet için kuralları bilmek danışmanın sorumluluğundadır. Üçüncü taraflar için kayıt gereksinimleri olan eyaletlerdeki danışmanlar için, bir yönlendirme ilişkisine girmeden önce kimlik bilgilerini kontrol etmeniz önerilir.
