Yönetim altındaki varlıklarda yaklaşık 10 milyar dolar faaliyet gösteren Betterment, dünyanın en büyük robo-danışman firmasıdır. Daha önce geleneksel Wall Street firmalarından kaçan şirket, finans dünyasındaki en büyük iki şirket olan Goldman Sachs ve BlackRock ile ortaklık yapmayı planladığını açıkladı. Betterment, müşterileri için iki yeni portföy seçeneği sunmak için bu iki ajansla birlikte çalışacaktır. Geliştirme, Betterment'ın müşterilerine daha fazla kişiselleştirilmiş hizmet sunma misyonunun bir parçasıdır.
270.000 Müşteri, Daha Fazla Yatırım Seçeneği
Betterment ve iki yatırım şirketi arasındaki ortaklık, özellikle acerbic tonu nedeniyle Betterment CEO'su Jon Stein, geleneksel Wall Street şirketleri hakkında daha önce yaptığı yorumlarda korudu. Stein, büyük bankaların müşteriyi birinci sıraya koyma eğiliminde olmadığını iddia etti. Business Insider ile yaptığı röportajda "Eski yol sadece ürünü satıyor, " diye açıkladı. "Eski yolun itmek istedikleri ürün var." Diye devam etti.
İki şirketle ortaklık kurmak, davranışsal finans ve şirket yatırımları Dan Egan'a göre Betterment'ın 270.000 kullanıcısı için daha geniş bir portföy yatırım seçeneği sunacağı anlamına geliyor. Betterment, roboadviser'in kullanıcıları için uygun fiyat ve kalite standartlarını karşıladıklarından emin olmak için her iki portföy seçeneğini de incelemiştir. "Bu stratejileri, kendimiz oluşturmaktan ziyade müşterilerimize mümkün olduğunca çabuk çıkarmak istedik."
Akıllı Beta ve Gelire Dayalı Seçenekler
Goldman ile birlikte sunulan yeni portföy, akıllı beta seçeneği olacak. Bu, kullanıcılara geleneksel olarak hisse senetlerine ve tahvillere para ayıran Betterment'in temel portföy platformuna kıyasla daha agresif bir yatırım seçeneği sağlayacaktır. Yaklaşan ortaklığı ayrıntılı olarak açıklayan bir açıklamaya göre, yeni seçenek gelişmekte olan pazarlara ve GYO'lara daha fazla maruz kalacak. Wall Street firmaları yatırımcılara yönetilen portföylere göre uygun fiyatlı seçenekler sunmaya çalıştıkça, bu durum popülerlik kazanan bir akıllı beta yatırım ürünleri dalgasındaki en son gelişmedir.
İkinci yeni portföy seçeneği BlackRock tarafından yönetilecektir. BlackRock, AUM'da 5, 7 trilyon dolar ile faaliyet gösteren dünyanın en büyük fon yöneticisidir. BlackRock aracılığıyla portföy gelire dayalı olacak ve hedef gelir sağlamak için tasarlanmış daha muhafazakar bir seçenek sunmaya çalışacak. Egan, "kredi riski seviyelerinde bir bono ETF portföyü ve hedeflenen gelir sağlıyor."
Şirket sözcüsü Arielle Sobel'e göre, iyileştirme müşterileri bu haftanın Çarşamba günü itibariyle iki yeni portföyden birine yatırım yapma seçeneğine sahip oldu. Bunun Betterment'in ortaklıklarının tam kapsamı mı yoksa sadece başlangıç mı olduğu hala görülüyor ve bu ilk iki portföyün başarısına bağlı olabilir.