Birçok kayıtlı yatırım danışmanı (DEA) şu anda bağımsız bir finansal danışmanlık firması kurmak için kendi başına grev yapmayı düşünmüştür. Ancak, daha büyük bir kuruluşta başarılı bir danışman yapan özellikler, bağımsız bir iş yürütmek için gereken beceri setlerine her zaman tercüme edilmez. Yine de, sektörde giderek artan birleşme ve satın almalarla, birçok danışman şimdi kendi başına grev yapmak için doğru zaman olduğu sonucuna varıyor.
Sabit bir gelire sahip büyük bir firmadaki bir işin güvenliğine alışkın olanlar için, bağımsızlığa geçiş öngörülemez ve riskli hissedebilir. Aynı zamanda adil bir zaman, planlama ve riske dayanma yeteneği gerektirir.
Hedef büyük bir ödeme günü ise, sabır da gereklidir, çünkü birçok danışman kendi işlerini kurmak için büyük bir firmadan ayrılırken müşterilerini kaybetmektedir. Ancak, herhangi bir danışmanın geçişi daha düzgün hale getirmesine yardımcı olabilecek bazı temel adımlar vardır.
Her Şey İlişkiler Hakkında
Herhangi bir danışmanın firmadan ayrılmadan önce atması gereken önemli bir adım, müşteri ilişkilerini değerlendirmektir. Müşterilerinizin çalışmalarınızdan memnun olduklarından ve ilişkilerinizin güçlü olduğundan emin olmak istiyorsunuz. Müşteriler danışmanlarının kendilerini iyi tanıdığını ve ailelerinin geleceğini aradığını düşünmek ister.
Bu ilişkilerin sık sık müşteri iletişimi yoluyla güçlendirilmesi çok önemlidir. Bu nedenle, harekete geçmeyi planlayan danışmanların, müşteri ilişkilerini aylar öncesinden desteklemeye başlaması gerekir. Tipik olarak, müşterilerin% 60 ila% 90'ı farklı bir firmaya taşınırken veya yeni bir firma açarken danışmanlarına sadık kalacaktır. İlişki ne kadar güçlü olursa, memnun bir müşterinin nereye giderse gitsin danışmanlarını takip etmesi daha olasıdır.
Aslında, sektördeki birçok kişi, bir danışman kendi başına çıktığında başarının anahtarının, müşteri ilişkileri açısından sıfırdan başlamamalarını sağlamak olduğu konusunda hemfikirdir. Nihayetinde mevcut müşterileri yanınızda getirmek, sıfırdan yeni ilişkiler kurmaktan daha kolaydır.
Müşterilerinize Bağlılık
Birçok firmada, aracılar ile DEA'lar arasında, imzalayan firmaların başka bir imza kuruluşuna taşınırken temel müşteri verilerini alan bir danışmana karşı yasal işlem başlatmayacağını belirleyen bazı protokoller uygulamaya konmuştur. Ayrıca, birçok danışmanlık firması, danışmanların ne zaman ayrıldıklarını ve nereye hareket ettiklerini bildirmek için danışmanlarından firmadan ayrılırken mevcut müşterileriyle iletişim kurmalarına izin verir. Bu, müşterinin danışmanı hareket ettiğinde hesabını taşıma seçeneğine izin verir ve bu da en iyi şekilde yararlanabilir.
Bununla birlikte, bazı firmaların çalışanlarından firmaya katıldıklarında rekabet etmeme veya talepte bulunma sözleşmesi imzalamalarını istedikleri bilinmektedir. Bu, kendi başına dışarı çıkmak isteyen danışmanlar için zor olabilir. Bu durumda, danışmanın, imzaladıkları sözleşmeye aykırı olacağı için, müşterilerini yaptıkları zaman firmadan çıkmak için aktif olarak talep edebilecekleri şekilde hareket etmemesi önemlidir.
Bununla birlikte, bir müşterinin özel e-posta veya ev telefonu numarasını vermesini engelleyen hiçbir şey yoktur, böylece müşteriler bir ilişkiye devam etmek isterse danışmanlarla kendileri iletişim kurmayı seçebilirler.
Bu durumlarda, bir danışmanın bir firmadan ayrıldıklarında müşterilerinin temel iletişim bilgilerini almasına izin verildiğinde, tipik olarak müşterilerinin hesaplarıyla ilgili herhangi bir bilgi almasına izin verilmez. Bu durumda, bir danışman, müşterilerinin daha sonra takip etmelerini ve danışmanlarının sahip olmasını istedikleri bilgileri vermelerini ümit ederek, müşterilerinin nerede olduklarını bilmelerini sağlayan bir posta göndermek isteyebilir.
Hareketin Finansmanı
Bir uyarı danışmanı, kendi başlarına dövme yapmadan önce, paranın muhtemelen hemen devreye girmeyeceğinin farkında olmalıdır. Aslında, bir danışman önceki gelirlerini eşleştirmeden önce biraz zaman alabilir. Genellikle, yeni bir iş girişiminin ilk üç ila altı aylık döneminde, bir danışmanın gelirleri muhtemelen düşecektir. Aynı zamanda, başlangıç maliyetleri artmaya devam edecek, bu yüzden sadece kırmak ilk yıl için iyi bir hedef olabilir.
Adil bir miktarda tasarruf olmadan, yeni bir girişim başlatmak isteyen bir danışmanın belirli miktarda finansman alması gerekebilir. Bu, bir banka kredisi veya bir kredi limiti alarak (bu tür bir finansman bir zamanlar olduğu kadar kolay olmasa da) veya danışmanlara finansman sunabilecek bir broker bayisi veya vekil ile konuşarak elde edilebilir. dönem notları. Her iki durumda da, acil bir fonda en az dokuz aylık gelir tasarrufu yapmak, bağımsız olmak isteyen danışmanlar için iyi bir fikirdir. İşletmelerin büyümesi için çok ihtiyaç duyulan bir yastık sağlayabilir.
Yeni başlarken, danışmanlar ofis alanına çok fazla para dökmek yerine evden çalışmak isteyebilirler. İdari işlerin çoğunu kendileri yaparak da tasarruf edebilirler. Ancak, bir broker-bayisinin yeni bir işletmenin uyumluluk sonunu yürütmesine izin vermek ve arka ofis işlevlerini dış kaynaklardan almak, işlerin sorunsuz çalışmasını sağlamak için iyi bir fikir olabilir.
Bağımsız bir firma düşünün
Bağımsızlığa geçiş çok ezici, riskli ya da finansal olarak mümkün görünmüyorsa, bir danışman bunun yerine mevcut bir bağımsız danışmanlık firmasına ya da yatırım hizmetleri sunan bağımsız bir aracı satıcıya katılmak isteyebilir. Bunun yararı (kendi firmasını kurmanın üzerinde), başlangıç maliyetleri ve genel masrafların ortadan kaldırılmasıdır - arka ofis ve uygunluk maliyetlerinin yanı sıra çeşitli diğer idari maliyetlerin de ortadan kaldırılmasıdır. Hareket halindeki altyapı ve desteğin büyük bir kısmı ile danışmanlar, mevcut müşteri ilişkilerini sürdürmeye ve yenilerini oluşturmaya daha fazla zaman ayırabilirler. Bu küçük bağımsız firmalar da nitelikli ve deneyimli danışmanlar tarafından yaklaşılmayı takdir edebilir, çünkü bu işe alımlar yeni yetenekleri işe almak için zaman ve para harcama gereksinimlerini ortadan kaldırmaya yardımcı olacaktır.
Sonuçta, hangi yolun kendilerine en uygun olduğuna karar vermek her bir danışmana bağlıdır. Bazıları, altyapının ve desteğin halihazırda mevcut olduğu bir firma için çalışmayı tercih etse de, diğerleri yine de kendi başlarına dışarı çıkma ve kendi yatırım tarzlarını ve yaklaşımlarını yaratma özgürlüğünü ister.
Alt çizgi
Birçok danışman bağımsızlığa doğru ilerliyor ve kendi danışmanlık firmalarını açıyor. Geçişi kolaylaştırmak için mevcut müşteri ilişkilerini güçlendirmeli, finansmanın mevcut ve gerekli olup olmadığını anlamalı ve maliyetleri mümkün olduğunca düşük tutmanın yollarını aramalıdırlar. Dalmaya hazır olanlar için, bağımsızlığın faydaları buna değebilir.