İçindekiler
- Büyümenin Tanımlanması
- Satın Al ve Tut
- Piyasa Zamanlaması
- çeşitlendirme
- Büyüme Sektörlerine Yatırım Yapın
- Dolar Maliyet Ortalamalaması - DCA
- Dow Köpekleri
- CAN SLIM
- Alt çizgi
Her ne kadar portföylerini büyütmeden gelir elde edebilecekleri küçük bir grup yatırımcı olsa da, çoğu yatırımcı yuva yumurtalarının zaman içinde arttığını görmek istemektedir. Bir portföy geliştirmenin birçok yolu vardır ve belirli bir yatırımcı için en iyi yaklaşım, risk toleransı, zaman ufku ve yatırım yapılabilecek anapara miktarı gibi çeşitli faktörlere bağlı olacaktır.
Bir portföyün değerinin artmasını sağlamanın birkaç yolu vardır. Bazıları diğerlerinden daha fazla zaman alır veya daha fazla risk taşır. Bununla birlikte, tüm çizgilerin yatırımcılarının paralarını büyütmek için kullandıkları denenmiş ve doğru yöntemler vardır.
Büyümenin Tanımlanması
Büyüme, yatırım söz konusu olduğunda çeşitli şekillerde tanımlanabilir. En genel anlamda, mevduat sertifikasının anapara faiz ödemesi gibi, hesap değerindeki herhangi bir artış büyüme olarak kabul edilebilir. Ancak büyüme genellikle yatırım alanında daha çok yatırımın fiyatının veya değerinin zaman içinde arttığı sermaye kazancı olarak tanımlanır. Büyüme hem kısa hem de uzun vadede gerçekleşebilir, ancak kısa vadede önemli büyüme genellikle çok daha yüksek bir risk taşır.
Satın Al ve Tut
Yatırım satın almak ve elde tutmak, belki de büyümeyi başarmak için en basit stratejidir ve zamanla en etkili stratejilerden biri olabilir. Sadece hisse senedi veya diğer büyüme yatırımlarını satın alan ve sadece küçük bir izleme ile portföylerinde tutan yatırımcılar, sonuçlardan hoş bir şekilde şaşırırlar.
Satın alma ve tutma stratejisi kullanan bir yatırımcı genellikle kısa vadeli fiyat hareketleri ve teknik göstergelerle ilgilenmez.
Piyasa Zamanlaması
Piyasaları veya belirli yatırımları daha yakından takip edenler, piyasaları doğru bir şekilde zamanlayabildikleri ve fiyatlar düşük olduğunda tutarlı bir şekilde alım yapabildiklerinde ve yüksek olduklarında satış yapabildikleri takdirde alım ve satım stratejisini yenebilirler. Bu strateji, zaman içinde sadece bir yatırım yapmaktan çok daha yüksek getiri sağlayacak, ancak aynı zamanda piyasaları doğru bir şekilde ölçme yeteneğini de gerektirecektir.
Piyasayı günlük olarak izlemek için vakti olmayan ortalama yatırımcı için, piyasa zamanlamasından kaçınmak ve bunun yerine uzun vadede daha fazla odaklanan diğer yatırım stratejilerine odaklanmak daha iyi olabilir.
çeşitlendirme
Bu strateji genellikle satın alma ve bekletme yaklaşımıyla birleştirilir. Şirket riski gibi birçok farklı risk türü, çeşitlendirme yoluyla azaltılabilir veya ortadan kaldırılabilir. Çok sayıda çalışma, varlık tahsisinin, özellikle uzun süreler boyunca yatırım getirisindeki kilit faktörlerden biri olduğunu kanıtlamıştır.
Hisse senetleri, tahviller ve nakitlerin doğru kombinasyonu, bir portföyün tamamen hisse senetlerine yatırılan bir portföyden çok daha az risk ve oynaklıkla büyümesine izin verebilir. Çeşitleme kısmen işe yarar çünkü bir varlık sınıfı düşük performans gösterdiğinde, diğeri genellikle iyi performans gösterir.
Büyüme Sektörlerine Yatırım Yapın
Agresif büyüme isteyen yatırımcılar, daha fazla risk ve oynaklık karşılığında ortalamanın üzerinde getiri elde etmek için teknoloji, sağlık, inşaat ve küçük sermayeli hisse senetleri gibi sektörlere bakabilirler. Bu riskin bir kısmı daha uzun elde tutma süreleri ve dikkatli yatırım seçimi ile dengelenebilir.
Dolar Maliyet Ortalamalaması - DCA
Ortak bir yatırım stratejisi olan DCA en çok yatırım fonlarıyla birlikte kullanılır. Bir yatırımcı periyodik olarak bir veya daha fazla belirli fonun hisselerini satın almak için kullanılan belirli bir dolar tutarı tahsis edecektir. Fonların fiyatı bir satın alma döneminden diğerine değişeceğinden, yatırımcı hisse fiyatlarının toplam maliyet tabanını düşürebilir, çünkü fon fiyatının daha yüksek ve daha fazla hisse olduğu bir dönemde daha az hisse satın alınacaktır fiyat düştüğünde satın alınır.
Dolar-maliyet ortalaması böylece yatırımcının zaman içinde fondan daha fazla kazanç elde etmesini sağlar. DCA'nın gerçek değeri, yatırımcıların pazarın en üstünde satın alma veya işlemlerini dikkatlice zamanlamaya çalışma konusunda endişelenmelerine gerek olmamasıdır.
Dow Köpekleri
Michael Higgins bu basit stratejiyi "Beating the Dow" kitabında ana hatlarıyla açıklıyor. Dow'un "köpekleri", endekste en düşük temettü getirisine sahip 10 şirkettir. Bu hisse senetlerini yıl başında satın alan ve daha sonra portföylerini yıllık olarak ayarlayanlar genellikle endeksin geri dönüşünü zaman içinde (her yıl olmasa da) yendi.
Bu stratejiyi takip eden çeşitli birim yatırım ortaklıkları (UIT) ve borsa yatırım fonları (ETF) vardır, bu nedenle fikri beğenen ancak kendi araştırmalarını yapmak istemeyen yatırımcılar bu hisse senetlerini hızlı ve kolay bir şekilde satın alabilirler.
CAN SLIM
Bu hisse senedi toplama yöntemi, Investor's Business Daily'nin kurucusu William O'Neil tarafından geliştirilmiştir. Metodolojisi, şu anlama gelen CAN SLIM kısaltmasında ölçülmüştür:
- C - (C) bir şirketin hisse başına mevcut üç aylık kazançlarının (EPS) bir yıl öncesine göre en az yüzde 18-20 daha yüksek olması gerekir. A - (A) Hisse başına yıllık kazançların, N - Şirketin yeni bir ürün, yönetim değişikliği vb.Gibi yeni bir şeye (N) devam etmesi gerekiyor. S - Şirket kendi (S) tavşanlarını geri almaya çalışıyor olmalıdır. Şirketler genellikle gelecekteki karlarının yüksek olmasını beklediğinde yapılır. L - Şirketin kategorisinde bir gecikme yerine (L) bir lider olması gerekir. I - Şirketin çok fazla olmamakla birlikte, (I) anayasal sponsorları olmalıdır.M - Yatırımcı, genel (M) arketin şirketin hisselerini nasıl etkilediğini ve en iyi ne zaman satın alınabileceğini ve satılabileceğini anlamalıdır.
Bu yatırım tarzı hakkında daha fazla bilgi için William O'Neil'in ünlü "Hisse Senetleri Nasıl Para Kazanılır" adlı kitabını okuyun.
Alt çizgi
Bunlar, parayı büyütmek için daha basit yöntemlerden sadece birkaçı. Hem bireyler hem de kurumlar tarafından, alınan risk miktarını kontrol edebilen ve yapılabilecek olası kazanımları artırabilen türevler ve diğer araçlar gibi alternatif yatırımlar kullanan çok daha karmaşık teknikler vardır. Portföyünüz için doğru büyüme stratejisini nasıl bulacağınız hakkında daha fazla bilgi için borsacınıza veya finansal danışmanınıza başvurun.